Đầu tư EB-5 khác với các khoản đầu tư khác. Các nhà đầu tư EB-5 là công dân nước ngoài muốn định cư tại Hoa Kỳ thông qua các khoản đầu tư của họ. Nhiều nhà đầu tư EB-5, đặc biệt là những nhà đầu tư ở những nước có rào cản ngôn ngữ, không có nhiều kinh nghiệm đầu tư. Điều quan trọng là đối với các nhà đầu tư EB-5, mục tiêu chủ yếu không phải là lợi nhuận tài chính cao—thay vào đó, mục tiêu chính là có được Thẻ xanh. Đối với nhiều nhà đầu tư EB-5, khoản đầu tư EB-5 sẽ là khoản đầu tư lớn nhất mà họ từng thực hiện.
Một số trung tâm vùng chỉ định và/hoặc bên bảo trợ dự án và/hoặc nhà phát triển dự án lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm này bằng cách giữ lại hoặc che giấu thông tin quan trọng mà hầu hết các nhà đầu tư đều yêu cầu xem trước khi đầu tư. Nhiều nhà đầu tư EB-5 không biết rằng các chi tiết quan trọng ảnh hưởng đến cả dự án và rủi ro về mặt định cư đều đã không được truyền đạt đúng cách.
Tuy nhiên, tại EB5AN, chúng tôi tin rằng các nhà đầu tư EB-5 xứng đáng được tôn trọng và đối xử như bất kỳ nhà đầu tư nào khác trong các giao dịch không liên quan đến EB-5. Để đạt được mục tiêu này, chúng tôi đã tạo ra bản “Tuyên ngôn về quyền của nhà đầu tư EB-5”, một tập hợp các “quyền” cơ bản mà chúng tôi tin rằng các nhà đầu tư EB-5 phải có từ các trung tâm vùng chỉ định và các dự án EB-5.
Tuyên ngôn về quyền của nhà đầu tư EB-5 được lấy cảm hứng từ bản Tuyên ngôn Nhân quyền Hoa Kỳ mang tính lịch sử — một tài liệu nền tảng sửa đổi Hiến pháp Hoa Kỳ để quy định một số biện pháp bảo vệ và quyền tự do nhất định cho công dân Hoa Kỳ. Những quyền này được người dân Hoa Kỳ trân quý, bao gồm quyền tự do ngôn luận và quyền được xét xử bởi bồi thẩm đoàn nếu bị buộc tội.
Giống như Tuyên ngôn Nhân quyền Hoa Kỳ bảo vệ công dân Hoa Kỳ, Tuyên ngôn về quyền của nhà đầu tư EB-5 phản ánh sự cần thiết phải bảo vệ các nhà đầu tư trong chương trình EB-5. Tuyên ngôn Nhân quyền Hoa Kỳ thể hiện bản chất của các chuẩn mực pháp lý và văn hóa Hoa Kỳ, đồng thời đặt ra tiêu chuẩn về cách chính phủ Hoa Kỳ đối xử với công dân và cư dân của mình. Tương tự như vậy, EB5AN tin rằng các nhà đầu tư EB-5 được hưởng một tiêu chuẩn đối xử nhất định từ các trung tâm vùng chỉ định.
10 quyền cơ bản mà chúng tôi tin rằng mọi nhà đầu tư EB-5 phải có và yêu cầu phải có, bao gồm:
1. Quyền được nói chuyện trực tiếp với trung tâm vùng chỉ định hoặc bên bảo trợ dự án và được giải đáp thắc mắc bằng văn bản
2. Quyền được đích thân đến thăm địa điểm dự án trước khi đầu tư
3. Quyền đối với sự minh bạch về xung đột lợi ích giữa bên bảo trợ dự án, trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án
4. Quyền được thuê luật sư di trú độc lập
5. Quyền được xem xét báo cáo tài chính của công ty dự án và bên bảo lãnh, nếu có, trước khi đầu tư
6. Quyền được xem xét gói hồ sơ I-956F của dự án
7. Quyền được biết thông tin về hồ sơ năng lực của trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án (cả những thành công và thất bại)
8. Quyền được biết các khiếu nại hoặc kiện tụng của SEC chống lại trung tâm vùng chỉ định
9. Quyền được nhận báo cáo hàng quý về dự án
10. Quyền được xem xét các tài liệu tài chính minh họa dòng tiền đầu tư
1. Quyền được nói chuyện trực tiếp với trung tâm vùng chỉ định hoặc bên bảo trợ dự án và được giải đáp thắc mắc bằng văn bản
Nói chuyện với trung tâm vùng chỉ định và đặt nhiều câu hỏi trước khi đầu tư vào dự án EB-5 là điều rất quan trọng. Hãy cảnh giác nếu trung tâm vùng chỉ định không sẵn lòng nói chuyện với quý vị hoặc không trả lời các câu hỏi của quý vị bằng văn bản. Câu trả lời miệng cho câu hỏi của quý vị cũng tốt, nhưng trừ khi câu trả lời đó cũng được thể hiện bằng văn bản, nếu không việc chứng minh những gì trung tâm vùng chỉ định đã nói sẽ là rất khó khăn. Luôn yêu cầu trung tâm vùng chỉ định cung cấp bằng chứng bằng văn bản để bảo chứng cho những gì họ nói.
Nói chuyện trực tiếp với trung tâm vùng chỉ định và đặt các câu hỏi rõ ràng là một phần quan trọng trong việc thực hiện việc thẩm định. Bằng cách đặt câu hỏi cho trung tâm vùng chỉ định về các dự án, quý vị có thể tìm hiểu những điều quý vị cần biết trước khi thực hiện cam kết đầu tư. Quan trọng nhất, quý vị nên đặt câu hỏi về các chi tiết dự án sau:
- tiềm năng cho sự thành công và các rủi ro
- kinh nghiệm của đội ngũ quản lý trung tâm vùng chỉ định
- hồ sơ năng lực của nhà phát triển dự án
- sự tuân thủ với các quy định EB-5 và luật chứng khoán
- dự toán tài chính
- vấn đề tạo việc làm
- chiến lược rút lui của khoản đầu tư EB-5
Giống như tất cả các khoản đầu tư khác, khoản đầu tư EB-5 cũng có rủi ro. Bằng cách nói chuyện với trung tâm vùng chỉ định, quý vị có thể hiểu rõ hơn những rủi ro khi đầu tư vào dự án EB-5 cụ thể đó.
Vấn đề tạo việc làm là một trong những yêu cầu cốt lõi của chương trình EB-5 và quý vị cần thông tin cập nhật về số lượng việc làm đã được tạo ra. Khi quý vị xem xét tài liệu chào bán khoản đầu tư, hãy lưu ý rằng tài liệu đó có thể đã cũ hơn một năm. Trong khoảng thời gian như vậy, nhiều dữ kiện có thể đã bị thay đổi. Do đó, quý vị nên hỏi thông tin hiện tại về tiến độ của dự án và số lượng việc làm mà dự án đã tạo ra.
Quý vị cũng nên hỏi về các điều khoản và điều kiện của chiến lược rút vốn đầu tư EB-5. Quý vị cần biết khi nào và bằng cách nào khoản đầu tư EB-5 sẽ được nhà phát triển dự án hoàn trả cho quý vị.
Ngoài ra, khi nói chuyện với trung tâm vùng chỉ định, quý vị nên hỏi có bao nhiêu nhà đầu tư đã đăng ký vào quỹ EB-5 và có bao nhiêu suất đang mở để đầu tư. Điều này sẽ giúp quý vị hiểu quý vị còn bao nhiêu thời gian để đưa ra quyết định đầu tư.
Với tư cách là nhà đầu tư, quý vị phải được có câu trả lời rõ ràng cho tất cả các câu hỏi của mình về một dự án trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào. Đừng bao giờ thực hiện khoản đầu tư EB-5 với một trung tâm vùng chỉ định không phản hồi nhanh chóng. Quý vị xứng đáng được giải quyết tất cả các mối quan ngại của mình một cách kịp thời và kỹ lưỡng.
2. Quyền được đích thân đến thăm địa điểm dự án trước khi đầu tư
Đích thân đến thăm dự án là một cách để quý vị có thêm thông tin và tham gia nhiều hơn vào khoản đầu tư của mình. Bằng cách tận mắt xem địa điểm dự án, quý vị có thể xác nhận rằng dự án là có thật và có đang tiến triển như được mô tả hay không. Ngoài ra, trong chuyến thăm, quý vị cũng có thể trực tiếp đánh giá các rủi ro tiềm ẩn.
Tham quan dự án cho phép quý vị đánh giá tình trạng của dự án đó. Trong chuyến thăm, quý vị sẽ thấy dự án đang ở giai đoạn phát triển nào, có đúng tiến độ và đang hoạt động hay không. Đánh giá như vậy có thể giúp quý vị hiểu được lộ trình đối với vấn đề tạo việc làm và vấn đề thu hồi tiền đầu tư của quý vị.
Việc tham quan dự án cũng cho phép quý vị đánh giá mức độ tiếp cận thị trường của dự án. Khi tham quan, quý vị có thể hiểu được tình hình kinh tế của khu vực, cơ sở hạ tầng và các yếu tố quan trọng khác có thể ảnh hưởng đến sự thành công của dự án. Hơn nữa, chuyến tham quan cũng sẽ cho thấy liệu chủ đầu tư có đang thực hiện công việc chất lượng kém hay không, điều này có thể làm giảm sức hấp dẫn thị trường của dự án.
Điều quan trọng là khi tiếp cận địa điểm dự án, quý vị có thể sẽ gặp nhà phát triển dự án và có thể là cả đội ngũ trung tâm vùng chỉ định. Chuyến thăm như vậy cho phép quý vị đặt câu hỏi trực tiếp với những người quen thuộc nhất với dự án. Kết quả là, quý vị sẽ thu thập được thông tin mà quý vị có thể không tìm thấy trong tài liệu dự án. Ví dụ: quý vị có thể biết được liệu những người liên quan đến khoản đầu tư của quý vị có chuyên nghiệp và có năng lực hay không. Quý vị cũng có thể tìm hiểu trạng thái hiện tại của dự án, số liệu bán hàng cập nhật và mọi thách thức mà dự án đang gặp phải.
Quý vị nên nghi ngờ nếu trung tâm vùng chỉ định không sẵn lòng sắp xếp để quý vị đến thăm địa điểm dự án. Với tư cách là một nhà đầu tư tiềm năng, quý vị phải biết mình sẽ đầu tư vào cái gì. Việc từ chối cho phép quý vị ghé thăm địa điểm dự án là một dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng—điều đó cho thấy trung tâm vùng chỉ định có điều gì đó đang muốn che giấu.
3. Quyền đối với sự minh bạch về xung đột lợi ích giữa bên bảo trợ dự án, trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án
Mọi xung đột lợi ích giữa bên bảo trợ dự án, trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án đều phải được tiết lộ. Nếu có xung đột lợi ích giữa trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án nhưng quý vị không biết về điều đó thì quý vị không thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt được. Điểm này rất quan trọng, vì vậy quý vị phải luôn yêu cầu được tiết lộ đầy đủ bằng văn bản về mối quan hệ giữa trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án.
Xung đột lợi ích có thể có hoặc không gây ra rủi ro cho khoản đầu tư. Ví dụ: nếu cùng một tổ chức sở hữu cả trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án thì trung tâm vùng chỉ định có thể hành động vì lợi ích của nhà phát triển dự án thay vì lợi ích của nhà đầu tư EB-5. Xung đột lợi ích như vậy sẽ gây ra rủi ro lớn về vấn đề tài chính và vấn đề định cư cho các nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, nếu xung đột lợi ích được quản lý hợp lý thì rủi ro đối với các nhà đầu tư EB-5 có thể không đáng kể. Điểm quan trọng là mọi xung đột lợi ích phải được tiết lộ cho quý vị biết.
Nếu trung tâm vùng chỉ định tiết lộ xung đột lợi ích, quý vị có thể xác định rằng mối quan hệ đó có thể chấp nhận được hoặc không. Vấn đề chính ở đây là sự minh bạch. Khi xung đột lợi ích được tiết lộ đầy đủ, quý vị có quyền quyết định đầu tư hoặc có thể chọn không đầu tư. Tuy nhiên, sự thiếu minh bạch về vấn đề này gây ra rủi ro rất lớn.
Trên hết, sự tồn tại của bất kỳ xung đột lợi ích nào và cách quản lý chúng có thể có tác động đáng kể đến khả năng tồn tại và thành công của dự án EB-5. Là nhà đầu tư EB-5, thành công của dự án gắn liền trực tiếp với kết quả định cư và tài chính của quý vị. Do đó, quý vị chắc chắn phải hỏi trung tâm vùng chỉ định về bất kỳ xung đột lợi ích nào mà trung tâm có thể có. Yêu cầu họ cung cấp mô tả rõ ràng, chi tiết về mối quan hệ của họ với nhà phát triển dự án bằng văn bản, sau đó quý vị có thể đánh giá xem liệu quý vị có thấy mối quan hệ đó có thể chấp nhận được hay không. Nếu họ từ chối cung cấp thông tin này, có thể họ đang che giấu xung đột lợi ích và quý vị nên cảnh giác với điều này.
4. Quyền được thuê luật sư di trú độc lập
Việc thuê luật sư di trú độc lập là điều rất quan trọng. Cụ thể, quý vị cần có một luật sư có kinh nghiệm đại diện thành công cho các nhà đầu tư EB-5. Vị luât sư ấy sẽ cung cấp hướng dẫn chuyên môn về các yêu cầu pháp lý phức tạp của chương trình EB-5. Mặc dù kỹ năng và kinh nghiệm là cần thiết nhưng quý vị cũng cần một luật sư độc lập hoàn toàn không liên kết với trung tâm vùng chỉ định.
Như đã thảo luận về vấn đề nhà phát triển dự án, nếu luật sư của quý vị đại diện luôn cho cả trung tâm vùng chỉ định, điều này sẽ tạo ra xung đột lợi ích có thể gây rủi ro cho sự thành công trong việc định cư của quý vị. Ngược lại, một luật sư độc lập với trung tâm vùng chỉ định sẽ đóng vai trò là người bảo vệ quý vị. Quý vị có thể yên tâm rằng, vì luật sư của quý vị là độc lập nên luật sư sẽ đưa ra lời khuyên pháp lý vì lợi ích tốt nhất của quý vị chứ không phải của trung tâm vùng chỉ định. Quý vị xứng đáng có được sự yên tâm này khi thực hiện quy trình EB-5 và định cư đầy phức tạp.
Việc đại diện độc lập rất quan trọng vì luật sư của quý vị sẽ giúp quý vị thực hiện thẩm định về khoản đầu tư, trung tâm vùng chỉ định và dự án. Một luật sư di trú giỏi sẽ đảm bảo rằng khoản đầu tư quý vị đang xem xét đáp ứng các yêu cầu EB-5 và tuân thủ tất cả các luật và quy định định cư của Hoa Kỳ. Sự tuân thủ như vậy là điều cần thiết cho sự thành công của hồ sơ xin thị thực của quý vị.
Một luật sư độc lập sẽ đại diện cho quyền lợi của quý vị và giúp bảo vệ quyền lợi cho quý vị. Luật sư của quý vị không được có lợi ích trực tiếp đến trung tâm vùng chỉ định hoặc dự án. Giống như bất kỳ xung đột lợi ích nào khác, trung tâm vùng chỉ định phải tiết lộ liệu luật sư của quý vị đã từng đại diện cho họ hay không. Quý vị nên hỏi luật sư của mình và trung tâm vùng chỉ định xem họ có làm việc cùng nhau trong bất kỳ khả năng nào không—hoặc liệu họ có làm việc cùng nhau trong quá khứ hay không. Nếu họ đang làm việc cùng nhau hoặc đã từng làm việc cùng nhau, quý vị nên xem xét một dự án khác và/hoặc tìm một luật sư mới. Nếu trung tâm vùng chỉ định và/hoặc luật sư từ chối trả lời thì đây là một dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng.
5. Quyền được xem xét báo cáo tài chính của công ty dự án và bên bảo lãnh, nếu có, trước khi đầu tư
Trước khi đầu tư, quý vị cần biết một số thông tin cơ bản về công ty sẽ nhận khoản tiền của quý vị. Các dự án phát triển bất động sản thường dựa vào các khoản đầu tư và khoản vay cao cấp giá trị lớn để cấp vốn cho các chi phí xây dựng. Bên cạnh khoản đầu tư EB-5, quý vị cần biết dự án sẽ lấy tiền từ đâu. Đây là lúc cần xem xét báo cáo tài chính vì những tài liệu này cho thấy liệu công ty thực hiện dự án có đủ nguồn lực cần thiết để hoàn thành dự án hay không. Do đó, quý vị cần dành thời gian xem xét báo cáo tài chính của công ty dự án và bất kỳ bên bảo lãnh nào trong dự án phát triển bất động sản trước khi thực hiện chuyển tiền. Sự thẩm định cơ bản này là tiêu chuẩn cho tất cả các loại hình đầu tư khác và việc này cũng phải là tiêu chuẩn cho đầu tư EB-5.
Bằng cách xem xét các tài liệu tài chính, quý vị sẽ có thể đánh giá tình hình tài chính và năng lực hoạt động của công ty dự án và bất kỳ bên bảo lãnh có liên quan nào. Mục đích của việc này là để hiểu khả năng quý vị có thể lấy lại tiền đúng hạn và kiếm được lợi nhuận hay không. Ngoài ra, vì sự thành công về mặt tài chính của một dự án ảnh hưởng trực tiếp đến vấn đề tạo việc làm nên cũng sẽ ảnh hưởng đến kết quả định cư của quý vị. Việc xem xét các tài liệu tài chính sẽ giúp quý vị đánh giá đúng mức độ rủi ro và khả năng thành công của dự án. Nếu không có thông tin này, quý vị sẽ không thể nào đưa ra quyết định thấu đáo được.
Khả năng trả nợ của công ty dự án là điều rất quan trọng. Điều này đặc biệt đúng đối với các dự án bất động sản vì thường liên quan đến việc vay mượn nhiều. Báo cáo tài chính cho thấy công ty có bao nhiêu nợ và liệu công ty có khả năng thanh toán đúng hạn hay không. Trong bất động sản, số nợ hoặc đòn bẩy cao có thể nâng cao đáng kể lợi nhuận tài chính nhưng cũng làm tăng rủi ro. Để xem công ty sử dụng đòn bẩy bao nhiêu và đánh giá rủi ro liên quan, nhà đầu tư cần xem báo cáo tài chính của công ty.
Báo cáo tài chính cũng cung cấp thông tin về giá trị tài sản cơ bản của dự án. Việc định giá này rất quan trọng để hiểu được giá trị tài sản thế chấp của khoản đầu tư. Ngoài ra, nếu khoản đầu tư EB-5 được bảo đảm bằng bảo lãnh hoàn trả, quý vị cần xem xét báo cáo tài chính của cả bên bảo lãnh. Sức mạnh của bảo lãnh dựa trên giá trị vốn chủ sở hữu ròng và sự đa dạng của tài sản của bên bảo lãnh, do đó mọi bảo lãnh đều phải được đánh giá những trường thông tin này.
Ngoài ra, chất lượng của báo cáo tài chính có thể cho thấy dự án có được quản lý chuyên nghiệp hay không. Báo cáo tài chính chất lượng thấp có thể là dấu hiệu của sự thiếu kinh nghiệm hoặc vấn đề kế toán.
Việc xem xét báo cáo tài chính cũng có thể tiết lộ liệu công ty có tuân thủ các quy định tài chính hay không. Việc công ty dự án không tuân thủ luật và quy định đều gây ra rủi ro nghiêm trọng cho các nhà đầu tư EB-5 vì nó có thể ảnh hưởng đến vị thế pháp lý của dự án.
Nếu trung tâm vùng chỉ định không sẵn lòng chia sẻ bất kỳ tài liệu tài chính nào liên quan đến dự án, quý vị nên thận trọng. Dự án sẽ phải cung cấp các tài liệu này để nhận được bất kỳ khoản cấp vốn hoặc khoản đầu tư nào từ các nhà đầu tư không phải EB-5 và quý vị cũng nên yêu cầu trung tâm vùng chỉ định cung cấp chúng cho quý vị. Lý do duy nhất để giữ lại những tài liệu này là để che giấu thông tin.
6. Quyền được xem xét gói hồ sơ I-956F của dự án
Hồ sơ I-956F là một tài liệu quan trọng được các trung tâm vùng chỉ định sử dụng để xin phê duyệt dự án từ USCIS. Hồ sơ này phải được nộp trước khi dự án có thể nhận được vốn đầu tư EB-5. Việc phê duyệt hồ sơ đăng ký này cho thấy một cách hiệu quả rằng dự án đã đủ điều kiện để nhận đầu tư EB-5. Nếu Đơn I-956F của dự án bị từ chối, đơn xin định cư của nhà đầu tư EB-5 cũng sẽ bị từ chối. Do tầm quan trọng này, nhà đầu tư EB-5 nên dành thời gian xem xét gói hồ sơ I-956F cho một dự án trước khi đầu tư. Thông thường, việc xem xét cẩn thận hồ sơ đăng ký này cần có sự trợ giúp của luật sư EB-5 có kinh nghiệm—việc sử dụng chuyên gia ở đây giúp đảm bảo quý vị được thông tin đầy đủ về dự án.
Hồ sơ I-956F bao gồm các tài liệu chào bán khoản đầu tư cho dự án EB-5, chẳng hạn như kế hoạch kinh doanh, bản ghi nhớ chào bán và các thỏa thuận pháp lý. Bằng cách xem xét các tài liệu này cùng với một chuyên gia, quý vị có thể xác minh rằng những gì quý vị được thông báo về dự án là đúng. Những tài liệu này giải thích mô hình kinh doanh của dự án và tất cả các điều khoản đầu tư. Bản ghi nhớ chào bán cung cấp thông tin chi tiết về rủi ro của dự án. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và quý vị nên xem xét cẩn thận tất cả các yếu tố rủi ro.
Hồ sơ I-956 sẽ nêu ra cấu trúc của khoản đầu tư. Hồ sơ này sẽ trình bày chi tiết tất cả các nguồn cấp vốn cho dự án, chẳng hạn như các khoản vay cao cấp và vốn chủ sở hữu của nhà phát triển dự án. Những tài liệu này cũng sẽ tiết lộ nguồn tài chính nào được ưu tiên thanh toán trước các quỹ EB-5. Thông tin này rất quan trọng vì giải thích vị thế của quý vị trong cơ cấu nguồn vốn và vị trí trả nợ tác động đến quý vị như thế nào.
Mức độ chi tiết và minh bạch trong gói hồ sơ này cũng có thể tiết lộ tính liêm chính và đạo đức kinh doanh của trung tâm vùng chỉ định. Nếu các tài liệu trong bộ hồ sơ I-956F không đầy đủ và rõ ràng, quý vị phải nên cân nhắc.
Hồ sơ I-956F cũng sẽ đưa ra thông tin về lộ trình và các mốc quan trọng dự kiến của dự án, đây là chìa khóa cho việc định cư thành công của quý vị. Hồ sơ này còn giải thích những biện pháp nào được áp dụng để theo dõi và giám sát việc sử dụng tiền của quý vị. Quý vị cần biết liệu khoản đầu tư có sự giám sát của bên thứ ba hay không, điều này có thể giúp quý vị tin tưởng vào việc quản lý tiền của mình được liên tục.
Việc xem xét gói hồ sơ I-956F mang đến cho quý vị cơ hội phát hiện những dấu hiệu cảnh báo. Ví dụ: quý vị có thể nhận thấy rằng trung tâm vùng chỉ định và dự án không hoàn toàn tuân thủ chương trình EB-5. Trong mọi trường hợp, quý vị nên yêu cầu xem xét toàn bộ gói hồ sơ I-956F. Nếu trung tâm vùng chỉ định không sẵn lòng cấp cho quý vị quyền tiếp cận hồ sơ này, quý vị nên cảnh giác.
7. Quyền được biết thông tin về hồ sơ năng lực của trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án (cả những thành công và thất bại)
Quý vị nên yêu cầu trung tâm vùng chỉ định cung cấp thông tin chi tiết về hồ sơ năng lực của trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án. Bằng cách xem xét những thông tin này, quý vị sẽ biết rõ hơn về việc liệu quý vị có thể tin tưởng giao tiền của mình cho các công ty này hay không. Cụ thể, quý vị sẽ tìm hiểu xem các công ty này có thành tích đã được chứng minh về thành công hay lịch sử thất bại của dự án EB-5 hay không, điều này sẽ giúp báo cho quý vị biết về rủi ro của khoản đầu tư.
Mặc dù hồ sơ năng lực của công ty không đảm bảo hiệu suất tương tự trong tương lai nhưng cũng giúp cung cấp cái nhìn sâu sắc về quy trình và hiệu suất tiềm năng của công ty. Hồ sơ của trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án sẽ cho biết kinh nghiệm và tỷ lệ thành công của những công ty này. Trước đây những công ty này đã từng thực hiện các dự án EB-5 đáp ứng yêu cầu của chương trình EB-5 chưa? Những dự án này có tạo ra tất cả việc làm theo yêu cầu cho các nhà đầu tư EB-5 không? Các dự án này có trả lại toàn bộ vốn EB-5 cho nhà đầu tư khi đủ điều kiện không? Đây là những câu hỏi quan trọng mà quý vị xứng đáng được trả lời trước khi giao phó tiền của mình cho một dự án.
Điều quan trọng là hồ sơ năng lực của một công ty sẽ cho thấy công ty đó quản lý quỹ đầu tư tốt như thế nào và liệu công ty đó có hoàn thành các dự án như đề xuất hay không. Do đó, bằng cách xem xét hồ sơ năng lực của trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án EB-5, quý vị có thể tự tin hơn về việc có nên đầu tư hay không. Một trung tâm vùng chỉ định hoặc nhà phát triển dự án có thành tích tốt có thể mang lại ít rủi ro hơn cho các nhà đầu tư. Ngược lại, những công ty không có lịch sử dự án thành công—hoặc thậm chí không có hồ sơ thất bại—có thể gây ra nhiều rủi ro hơn cho nhà đầu tư. Hồ sơ của các công ty này cho biết liệu quý vị có thể tin tưởng và dựa vào họ với tư cách là đối tác hay không.
Đầu tư thông qua một trung tâm vùng chỉ định có thành tích vững chắc sẽ giúp quý vị có nhiều khả năng đạt được kết quả định cư thành công hơn. Các trung tâm vùng chỉ định có thành tích thành công thường có kiến thức chuyên sâu về chương trình EB-5. Các trung tâm vùng chỉ định như vậy cũng có xu hướng hoạt động hiệu quả và thường có kỹ năng quản lý quan hệ nhà đầu tư, đặc biệt bằng cách cung cấp thông tin minh bạch trong suốt thời gian đầu tư. Kiến thức chuyên môn, tính hiệu quả, khả năng giao tiếp và tính minh bạch đều góp phần vào sự thành công trong việc định cư của các nhà đầu tư EB-5.
Tương tự, bằng cách đầu tư vào một dự án mà nhà phát triển dự án có lịch sử thành công, quý vị có nhiều khả năng đạt được kết quả tích cực về mặt tài chính và định cư. Các nhà phát triển dự án có thành tích đã được chứng minh có xu hướng hoàn thành dự án đúng thời hạn, tuân thủ ngân sách, tạo việc làm và kiếm lợi nhuận. Những nhà phát triển dự án như vậy hiểu rõ thị trường, vì vậy họ không chỉ có thể lập kế hoạch mà còn thực hiện các dự án phát triển bất động sản của mình. Các dự án bất động sản phức hợp thường đặt ra nhiều thách thức cho các nhà phát triển dự án, và hồ sơ kinh nghiệm của một công ty có thể cho thấy rằng công ty đó có thể vượt qua những trở ngại và thách thức này hay không.
Để đảm bảo quý vị được thông tin đầy đủ, quý vị nên yêu cầu hồ sơ toàn diện về các dự án mà trung tâm vùng chỉ định đã bảo trợ và các dự án mà nhà phát triển dự án đã phát triển. Quý vị cũng nên hỏi về các dự án thất bại, các vấn đề liên quan đến việc hoàn trả khoản đầu tư cho các nhà đầu tư cũ, vấn đề vỡ nợ, v.v. và nhận câu trả lời bằng văn bản. Hồ sơ của các công ty này chứa những thông tin quan trọng mà quý vị cần và quý vị phải yêu cầu sự minh bạch hoàn toàn từ trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án. Nếu họ có điều gì đó muốn che giấu, quý vị nên tìm dự án ở nơi khác.
8. Quyền được biết các khiếu nại hoặc kiện tụng của SEC chống lại trung tâm vùng chỉ định
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) tích cực kiện tụng các bên vi phạm luật pháp và quy định. Vì khoản đầu tư EB-5 của quý vị sẽ gắn liền với trung tâm vùng chỉ định nên quý vị cần xác minh tính trung thực của trung tâm vùng chỉ định đó. Để bảo vệ bản thân khỏi khả năng gian lận hoặc quản lý yếu kém, trước khi đầu tư vào dự án EB-5, quý vị cần xem xét mọi khiếu nại hoặc kiện tụng của SEC đối với trung tâm vùng chỉ định hoặc bất kỳ dự án nào của trung tâm vùng chỉ định.
Sau đây là một số ví dụ vi phạm:
- biển thủ quỹ đầu tư
- không tiết lộ những thông tin quan trọng
- đưa ra những tuyên bố sai lệch hoặc gây hiểu lầm về hiệu quả hoạt động kinh doanh
- đưa ra những tuyên bố sai lệch hoặc gây hiểu lầm về việc sử dụng quỹ EB-5
SEC đặt mục tiêu bảo vệ các nhà đầu tư EB-5 bằng cách quản lý các hoạt động kinh doanh EB-5 và thực hiện các bước để ngăn chặn gian lận trong tương lai. Trên tất thảy, các biện pháp bảo vệ của SEC sẽ làm tăng niềm tin của nhà đầu tư vào chương trình EB-5. Tuy nhiên, quý vị phải điều tra trung tâm vùng chỉ định để có thể được hưởng lợi từ những biện pháp bảo vệ này.
Là một phần của quá trình thẩm định, quý vị nên yêu cầu trung tâm vùng chỉ định tiết lộ bằng văn bản mọi khiếu nại hoặc kiện tụng trong quá khứ, đang chờ xử lý hoặc bị đe dọa. Nếu họ không sẵn lòng trả lời bằng văn bản thì đây là một vấn đề bởi lẽ những thông tin này rất quan trọng mà quý vị có quyền biết trước khi đầu tư.
9. Quyền được nhận báo cáo hàng quý về dự án
Quý vị nên yêu cầu ít nhất là có báo cáo hàng quý từ trung tâm vùng chỉ định. Những báo cáo về dự án này cung cấp cho quý vị sự giám sát cần thiết đối với khoản đầu tư của mình. Đặc biệt, việc cập nhật thường xuyên về tình trạng của dự án giúp quý vị yên tâm rằng tiền của quý vị được an toàn và tạo đủ việc làm để đáp ứng các tiêu chuẩn của quy trình xin thị thực EB-5.
Các báo cáo cho phép nhà đầu tư xác minh rằng tiền của họ đang được sử dụng như dự định. Quý vị nên có những cập nhật thường xuyên cho thấy ngân sách đang được chi tiêu theo kế hoạch kinh doanh của dự án. Đây là yêu cầu trọng tâm của chương trình EB-5.
Mặc dù không có cách nào chắc chắn để ngăn chặn mọi gian lận nhưng các báo cáo thường xuyên đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn gian lận và quản lý yếu kém. Bằng cách thường xuyên xem xét các báo cáo dự án, quý vị có thể sớm phát hiện các vấn đề tiềm ẩn, giúp quý vị có thời gian hành động.
Quý vị nên yêu cầu các báo cáo thường xuyên từ trung tâm vùng chỉ định. Nếu họ không sẵn sàng cung cấp ít nhất một báo cáo hàng quý, quý vị nên xem xét các dự án khác.
10. Quyền được xem xét các tài liệu tài chính minh họa dòng tiền đầu tư
Quý vị nên xem xét các tài liệu tài chính minh họa dòng tiền đầu tư của quý vị từ tài khoản ký quỹ đến tài khoản hoạt động của quỹ đầu tư EB-5, sau đó đến công ty dự án. Nguồn tiền của quý vị phải truy vết được để đảm bảo rằng số tiền đó được đầu tư tuân thủ chương trình thị thực EB-5.
Chương trình EB-5 có các quy định nghiêm ngặt về số tiền quý vị phải đầu tư và việc duy trì khoản đầu tư đó. Khi đến lúc xóa bỏ các điều kiện trên Thẻ xanh, quý vị sẽ cần cung cấp tài liệu chứng minh rằng khoản đầu tư của quý vị đã được thực hiện và duy trì. Hồ sơ tài chính đóng vai trò là một phần của tài liệu này bằng cách chứng minh rằng số tiền đầu tư cần thiết đã được đáp ứng, vẫn ở tình trạng có rủi ro và được dự án sử dụng để tạo ra việc làm cần thiết.
Giống như các báo cáo định tính liên quan đến dự án, việc tiếp cận vào hồ sơ tài chính hiện hành cho phép quý vị phát hiện bất kỳ sự khác biệt hoặc bất thường nào trong việc xử lý khoản đầu tư của mình. Những vấn đề như vậy có thể cho thấy sự gian lận hoặc quản lý yếu kém.
Tuyên ngôn về quyền của nhà đầu tư EB-5 này nêu ra một số quyền cơ bản mà chúng tôi nghĩ rằng tất cả các trung tâm vùng chỉ định phải cung cấp cho các nhà đầu tư EB-5. Quý vị có thể kỳ vọng rằng những quyền này sẽ được EB5AN tôn trọng. Nếu một trung tâm vùng chỉ định không tôn trọng bất kỳ quyền nào được liệt kê ở trên, quý vị nên lo ngại về tính minh bạch của trung tâm vùng chỉ định đó và có thể nên xem xét các trung tâm vùng chỉ định và dự án khác.
Để tìm hiểu thêm về quy trình định cư EB-5 và đầu tư EB-5 rủi ro thấp, hãy lên lịch tư vấn miễn phí với EB5AN.
Quyền tác giả
Đây là bài viết chung được viết bởi Sam Silverman, Mike Schoenfeld và Ahmed Khan, Esq..
Sam và Mike là giám đốc điều hành của EB5AN, công ty vận hành trung tâm vùng chỉ định EB-5 và cũng là công ty quản lý quỹ đầu tư hàng đầu trong ngành, đã làm việc với hơn 2.300 nhà đầu tư EB-5 trong hơn 10 năm qua. Để liên lạc với Sam và Mike, vui lòng lên lịch cuộc gọi bằng liên kết này.
Ahmed là phó chủ tịch của EB5AN. Trước khi gia nhập EB5AN, ông Khan từng là luật sư cộng sự tại các công ty luật nổi tiếng, bao gồm Klasko Immigration Law Partners, BAL, và Fragomen. Ông cũng từng là phó chủ tịch của CanAm Enterprises, ông lãnh đạo việc phát triển kinh doanh ở Trung Đông và châu Á của công ty này. Ông Khan có bằng tiến sỹ của Đại học Nam Carolina (the University of South Carolina) và bằng Cử nhân Khoa học ngành Vi sinh của Đại học Georgia (the University of Georgia).
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Xin lưu ý rằng blog này không phải là tư vấn pháp lý và chỉ nhằm mục đích cung cấp các thông tin hữu ích liên quan đến các quy định mới và hướng dẫn của USCIS. Quý vị không nên dựa vào hướng dẫn này để đưa ra bất kỳ quyết định nào liên quan đến các chủ đề trong tài liệu này và quý vị nên tham khảo ý kiến của luật sư và cố vấn của mình để có được lời tư vấn chuyên môn.
