Chương trình Đầu tư định cư EB-5 đã cấp tình trạng thường trú nhân của Hoa Kỳ cho hàng nghìn nhà đầu tư nhập cư và những người phụ thuộc của họ kể từ năm 1990. Chương trình này thường được coi là một trong những cách nhanh nhất và đơn giản nhất để có được thẻ xanh Hoa Kỳ.
Mặc dù các khoản đầu tư EB-5 thường thành công, nhưng chương trình EB-5 có một số yêu cầu mà nhà đầu tư phải đáp ứng và nếu không đáp ứng sẽ dẫn đến việc hồ sơ EB-5 bị từ chối. Một tình huống khó khăn xảy ra khi chủ dự án EB-5 không trả được khoản vay của họ: việc vỡ nợ có thể khiến cả tình trạng nhập cư của nhà đầu tư cũng như vốn của họ gặp rủi ro.
Các (NCE) phải duy trì điều kiện nhập cư và vốn của các nhà đầu tư EB-5 trong mọi khả năng cho phép. Các nghĩa vụ này vẫn phải được duy trì kể cả trong trường hợp vỡ nợ. Trong trường hợp này, doanh nghiệp thương mại mới phải thực hiện một số hành động để bảo vệ các nhà đầu tư EB-5 của mình. Tùy thuộc vào từng trường hợp chính xác, những người tham gia đầu tư EB-5 vẫn có thể đủ điều kiện nhận các quyền lợi nhập cư ngay cả trong trường hợp vỡ nợ.
Xác định việc tạo đủ công việc
Chương trình EB-5 yêu cầu tạo ra tối thiểu 10 công việc toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ. Mặc dù các yêu cầu tạo việc làm được áp dụng như nhau đối với tất cả các nhà đầu tư EB-5, những nhà đầu tư thuộc các diện khác nhau có các quy tắc khác nhau để đáp ứng yêu cầu này. Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp cần thể hiện việc tạo ra 10 công việc thuộc biên chế lương của doanh nghiệp thương mại mới hoặc các công việc xây dựng kéo dài ít nhất hai năm, điều này có thể gặp trở ngại nếu dự án vỡ nợ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vào đặc khu có thể tính các công việc gián tiếp hoặc thời vụ, dựa trên các đo lường tác động trong chi tiêu và hoạt động của doanh nghiệp thương mại mới trong nền kinh tế địa phương và được xác định bởi bên thứ ba nghiên cứu về kinh tế.
Ngay cả khi dự án chưa hoàn thành, các yêu cầu tạo việc làm của nhà đầu tư EB-5 vẫn có thể được đáp ứng, điều này cho phép họ duy trì tư cách thường trú nhân tại Hoa Kỳ mặc dù dự án không bị phá sản.
Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp thương mại mới không chứng minh được việc tạo đủ việc làm để bảo vệ tất cả các nhà đầu tư của mình, thì doanh nghiệp thương mại mới phải tổ chức buổi thảo luận về các khó khăn với chủ dự án hoặc có khả năng là bên thứ ba thu mua để quyết định xem dự án có thể tiếp tục theo kế hoạch ban đầu và liệu số lượng công việc dự kiến trước đó sẽ vẫn được tạo ra hay không. Nếu dự án vẫn tạo ra đủ việc làm, doanh nghiệp thương mại mới có thể bảo vệ các nhà đầu tư của mình đủ điều kiện duy trì tình trạng thường trú tại Hoa Kỳ mặc dù có khả năng bị thua lỗ tài chính.
Nếu phát hiện ra rằng dự án EB-5 của mình đang gặp khó khăn, doanh nghiệp thương mại mới phải ngay lập tức cố gắng thu thập các tài liệu cần thiết để chứng minh việc tạo ra việc làm. Nếu người cho vay cấp cao chọn kê biên tài sản, doanh nghiệp thương mại mới có thể mất quyền yêu cầu các tài liệu này, nghĩa là doanh nghiệp thương mại mới phải nhanh chóng hành động ngày khi có tin tức dự án bị vỡ nợ.
Doanh nghiệp Thương mại Mới có thể làm gì khi xảy ra các thay đổi trọng yếu do kê biên?
Các nhà đầu tư EB-5 có thể rơi vào tình thế bấp bênh nếu dự án vỡ nợ bị kê biên trước khi tạo đủ việc làm cho tất cả các nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, ngay cả khi chủ sở hữu doanh nghiệp mới có những cải thiện được Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) coi là “thay đổi trọng yếu”, thì các nhà đầu tư EB-5 của dự án vẫn có thể đạt được các quyền lợi nhập cư. Tuy nhiên, trừ khi việc kê biên hoàn trả khoản vốn dư ra cho doanh nghiệp thương mại mới, nếu không thì doanh nghiệp không chắc sẽ có đủ tài chính để đầu tư thêm vào dự án mới.
Kịch bản này không phải là điều lý tưởng. Không chỉ vấn đề nguồn vốn từ đâu ra mà còn là bao nhiêu vốn mới đủ. Ngoài ra, một kế hoạch kinh doanh và báo cáo kinh tế là cần thiết dù điều này sẽ làm tăng thêm chi phí.
Bằng cách phối hợp làm việc với chủ dự án, doanh nghiệp thương mại mới có thể tránh được việc phải thêm vốn đầu tư mới khi duy trì khả năng tạo việc làm của pháp nhân ban đầu. Điều này tốt hơn nhiều so với việc huy động vốn đầu tư EB-5 bổ sung, vốn đã khó khăn và hầu như không thể thực hiện được.
Nếu một dự án đã tạo ra đủ việc làm để đáp ứng yêu cầu của chương trình đầu tư EB-5, thì các nhà đầu tư của dự án có thể nhận được quyền lợi nhập cư của họ ngay cả trong trường hợp vỡ nợ. Trong lịch sử, USCIS thậm chí đã chấp thuận hồ sơ I-829 cho các nhà đầu tư EB-5 có dự án thất bại.
