El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 ha otorgado el estatus de residente permanente de los EE. UU. a miles de inversionistas inmigrantes y sus dependientes desde 1990. El programa generalmente se considera una de las formas más rápidas y sencillas de obtener una tarjeta verde de los EE. UU.
Si bien las inversiones EB-5 suelen ser exitosas, el programa EB-5 tiene varios requisitos que los inversionistas deben cumplir, y el no hacerlo resulta en la denegación de EB-5. Se desarrolla una situación difícil cuando el propietario del proyecto EB-5 incumple con su préstamo: un incumplimiento puede poner en riesgo tanto el estado migratorio del inversionista como su capital.
Las nuevas empresas comerciales (NCE) deben preservar el estado migratorio y el capital de sus inversionistas EB-5 lo mejor que puedan. Estas obligaciones continúan en caso de incumplimiento. En este caso, una NCE debe tomar varias acciones para proteger a sus inversionistas EB-5. Dependiendo de la situación exacta, es posible que los participantes de la inversión EB5 sigan siendo elegibles para los beneficios de inmigración incluso en caso de incumplimiento.
Determinación de creación de empleo suficiente
El programa EB-5 requiere la creación de un mínimo de 10 trabajos de tiempo completo para los trabajadores estadounidenses. Si bien los requisitos de creación de empleo siguen siendo los mismos para todos los inversionistas EB-5, los diferentes tipos de inversionistas tienen diferentes reglas para satisfacer este requisito. Los inversionistas directos de EB-5 deben mostrar la creación de 10 trabajos que figuran en la nómina de la NCE o trabajos de construcción que han durado al menos dos años, lo que puede ser difícil si un proyecto falla. Los inversionistas de centros regionales, sin embargo, pueden contar trabajos indirectos o inducidos, que miden el impacto del gasto y las operaciones de la NCE en la economía local y son determinados por un economista externo.
Incluso si un proyecto está incompleto, los requisitos de creación de empleo de un inversionista EB-5 aún pueden cumplirse, lo que les permite mantener su elegibilidad para la residencia permanente en los EE. UU. a pesar de que el proyecto no cumpla con los pagos.
Sin embargo, si la NCE no demuestra una creación de empleo suficiente para salvaguardar a todos sus inversionistas, debe programar una discusión difícil con el propietario del proyecto o, potencialmente, un tercer comprador para decidir si el proyecto continuará de acuerdo con el plan original y si se seguirá creando la cantidad de puestos de trabajo proyectada anteriormente. Si el proyecto sigue produciendo suficientes puestos de trabajo, la NCE puede proteger la elegibilidad de sus inversionistas para la residencia permanente en los EE. UU. a pesar de que posiblemente sufra una pérdida financiera.
Si una NCE descubre que su proyecto EB-5 está en peligro, debe intentar obtener de inmediato la documentación requerida para demostrar la creación de empleo. Si un prestamista superior opta por una venta por ejecución hipotecaria, la NCE puede perder su derecho a solicitar estos documentos, lo que significa que una NCE debe actuar rápidamente al escuchar noticias de un incumplimiento.
¿Cómo puede la NCE Atender los Cambios Materiales Debido a las Ventas por Ejecución Hipotecaria?
Los inversionistas EB-5 pueden verse arrojados a una situación precaria si su proyecto incumplido se vende en una venta por ejecución hipotecaria antes de crear suficientes puestos de trabajo para todos sus inversionistas EB-5. Sin embargo, incluso si el nuevo propietario de la empresa cambia lo suficiente la entidad como para que el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) lo considere un “cambio material”, los inversionistas EB-5 del proyecto aún pueden obtener sus beneficios de inmigración. Sin embargo, un problema es que, a menos que la venta por ejecución hipotecaria reembolse a la NCE con un exceso de capital, es poco probable que la NCE tenga fondos suficientes para realizar inversiones EB-5 adicionales en el nuevo proyecto.
Este escenario no es ideal. No solo es necesario obtener los fondos, sino que puede que no esté claro cuánto se necesita exactamente. También sería necesario un plan de negocios y un informe económico, lo que aumentaría aún más los costos.
Al trabajar en coordinación con el propietario del proyecto, la NCE puede evitar realizar una nueva inversión manteniendo la capacidad de creación de empleo de la entidad original. Esto es mucho mejor que obtener capital de inversión EB5 adicional, que puede resultar complicado en el mejor de los casos e imposible en el peor.
Si un proyecto ha producido suficientes puestos de trabajo para satisfacer el requisito de creación de empleo del programa de inversión EB-5, los inversionistas del proyecto pueden recibir sus beneficios de inmigración incluso en el caso de incumplimiento. Históricamente, USCIS incluso ha emitido la aprobación de la petición I-829 a inversionistas EB-5 cuyos proyectos han fracasado hasta el punto de quedar incompletos.
