Para un inversor EB-5, encontrar un gran proyecto es solo una parte de obtener con éxito un green card. La solicitud de inmigrante I-526E, el primer paso del proceso EB-5, requiere que un inversor EB-5 proporcione una explicación detallada de cómo y cuándo obtuvo el dinero para la inversión EB-5. Este componente de la fuente de fondos debe incluir evidencia clara por escrito de que el dinero invertido proviene de fuentes legales.
Este componente de la solicitud I-526E es absolutamente crítico.
Si la fuente de fondos de un inversor EB-5 está incompleta, no está clara o carece de pruebas suficientes, la solicitud de inmigrante del inversor podría ser denegada. Esto es cierto incluso si la inversión en el proyecto cumple al 100% y crea al menos 10 nuevos puestos de trabajo para trabajadores estadounidenses.
Si usted es un inversor EB-5 que se prepara para invertir en un proyecto, necesita un abogado de inmigración altamente calificado y conocedor para reunir su fuente de fondos. Lo último que usted querría es ser descalificado para obtener su visa EB-5 debido a algún error o descuido en su solicitud.
Pero, ¿cómo es una fuente de fondos de alta calidad? ¿Y cómo se selecciona a un abogado de inmigración con experiencia, alguien que sepa cómo reunir una fuente exitosa de fondos?
En este artículo, abordamos uno de los mayores problemas a los que se enfrentan los inversores EB-5 en lo que respecta a la fuente de fondos: lafalta de transparencia.
Primero, explicamos por qué la fuente de fondos es uno de los aspectos menos transparentes del proceso EB-5. Entonces, en lugar de ofrecer excusas, ofrecemos una solución: proporcionamos un documento de fuente de fondos de la vida real como ejemplo. Finalmente, analizaremos cómo encontrar el abogado adecuado para manejar su escenario específico de fuente de fondos.
EB5AN se asocia con la abogada EB-5 Anahita George para brindar transparencia a la fuente de fondos EB-5
¿Por qué existe falta de transparencia en torno a la fuente de fondos EB-5?
EB5AN aporta transparencia a la fuente de fondos
Encuentre un abogado en el que pueda confiar su fuente de fondos
Recursos adicionales de la fuente de fondos
¿Por qué existe falta de transparencia en torno a la fuente de fondos EB-5?
Antes de contratar a un abogado de inmigración, los inversores EB-5 deben tener confianza en que su abogado podrá compilar una fuente exitosa de fondos. Como resultado, cualquier falta de transparencia o cualquier insuficiencia con la fuente de los fondos es un problema importante.
Hasta donde sabemos, nadie en la industria EB-5 ha hecho esfuerzos serios para brindar transparencia a la documentación de la fuente de fondos. Poco se ha escrito sobre el tema. No se dispone de documentos de ejemplo.
Si probar que la fuente de fondos sea legal es tan importante para una solicitud EB-5 exitosa, y lo es, entonces ¿por qué hay tan poca información disponible sobre el tema?
Los documentos de origen de fondos están diseñados para adaptarse al perfil de cada inversor EB-5. Estos documentos son altamente confidenciales. Contienen registros de empleo, estados de cuenta bancarios, antecedentes familiares y otra información financiera personal.
La confidencialidad es uno de los principales obstáculos a la hora de compartir una muestra de fuentes de fondos. Dado que cada documento de fuente de fondos está hecho para un cliente específico, no se puede compartir con clientes potenciales como ejemplo debido al secreto profesional abogado-cliente.
Además, la documentación sobre el origen de los fondos es personalizada para cada inversor individual. Como resultado, proporcionar un ejemplo que coincida estrechamente con el perfil de un cliente potencial es un desafío.
Finalmente, una de las principales razones de la falta de transparencia en torno a la fuente de fondos es que los inversores EB-5 no piden más información. Los inversores EB-5 a menudo no saben qué deben preguntar a los abogados de inmigración antes de contratarlos. Y no saben qué buscar específicamente cuando se trata de la fuente de fondos.
EB5AN aporta transparencia a la fuente de fondos
EB5AN tiene el placer de colaborar con Anahita George de George and Marzialo PLLC para brindar la tan necesaria transparencia en el tema de la documentación de la fuente de fondos EB-5. A pesar de los obstáculos mencionados anteriormente, creemos que es vital equipar a los inversores EB-5 con la información que necesitan para tomar decisiones informadas.
Con ese fin, proporcionamos una solicitud descargable I-526E de muestra con documentación sobre el origen de los fondos. Esta muestra se basa en fuentes de fondos de la vida real de inversores EB-5 que seleccionaron proyectos en 2023.
Descargar la Muestra gratuita de fuente de fondos
Tenga en cuenta que, para esta muestra, los nombres de personas y empresas, así como otra información de identificación, fueron cambiados para proteger la privacidad. No fue violada ninguna confidencialidad en la producción de esta muestra.
Este ejemplo de documento de fuente de fondos EB-5 le dará una idea de cómo es una fuente de fondos de alta calidad. La muestra se basa en los siguientes hechos primarios:
- El inversor es de nacionalidad india
- Recibió un regalo de su padre basado en las ganancias de su negocio
- Recibió un regalo de su esposo basado en las ganancias de su negocio
- Obtuvo ingresos de su propio negocio
- Recibió un regalo de su padre basado en las ganancias comerciales de su abuelo
Algunos de los hechos de esta muestra pueden coincidir estrechamente con su propia situación, y otros no. La situación financiera de cada persona es única y debe ser tratada como tal.
El ejemplo descargable también mostrará el nivel de detalle requerido para una fuente de fondos exitosa. El USCIS requiere evidencia de que toda la inversión proviene de fuentes legales. Esto requiere una gran cantidad de documentación escrita. Al revisar las pruebas enumeradas en esta muestra, tendrá una idea de los tipos de registros que deberá proporcionar y hasta dónde deben remontarse estos registros.
Encuentre un abogado en el que pueda confiar su fuente de fondos
Como probablemente podrá deducir de la muestra descargable, los documentos sobre el origen de los fondos son increíblemente complejos. La situación financiera de cada inversor es única. Cada detalle debe presentarse con claridad. Encontrar un abogado en el que pueda confiar esta tarea clave es una de las decisiones más importantes que tomará como inversor EB-5. Su abogado EB-5 debe tener sólidas habilidades organizativas y un alto nivel de atención a los detalles.
Su fuente de fondos es como un traje (o vestido) a medida
Imagine por un momento que necesita un traje (o vestido) para uno de los eventos más importantes de su vida. Lo querría hecho de un material en particular en un estilo específico y con características seleccionadas. Cualquier sastre competente podría proporcionarle las características que desea y ajustar el traje (o vestido) a su cuerpo. Pero, ¿qué pasa si el sastre nunca ha utilizado el material en particular que desea? ¿Qué pasa si él nunca ha confeccionado un traje/vestido con el estilo que ha seleccionado? No tendrá tiempo para un segundo intento si el primer traje/vestido no es el adecuado.
¿Acudiría a este sastre o buscaría otro con experiencia que le confeccione exactamente lo que usted quiere?
Encontraría un sastre en el que sepa que puede confiar su traje/vestido.
De la misma manera, usted querría encontrar un abogado de inmigración EB-5 con un historial comprobado de éxito para inversores similares a usted. Su nacionalidad, las fuentes de su inversión, los registros a los que tiene acceso y otros datos personales son importantes. Las fuentes de fondos para los inversores de la India serán diferentes a las de los inversores de China. No existe una misma opción igual para todos.
Anahita George se especializa en la redacción de documentación de fuentes de fondos para inversores indios. Ha completado más de 500 solicitudes con una tasa de aprobación del 100% con el USCIS. Según ella: “la mayoría de los inversores no son conscientes de lo complejo que es el proceso de origen de fondos. Implica el seguimiento de fondos de múltiples fuentes, en muchos casos que se remontan a décadas atrás. Es posible que se requieran cientos de documentos como prueba. Y cada país tiene diferentes políticas, leyes y regulaciones que deben tenerse en cuenta. Esta tarea es desalentadora, y definitivamente necesita a alguien que sepa exactamente qué está haciendo para que lo haga por usted”.
Necesita hacer las preguntas correctas
Al buscar un abogado de inmigración EB-5, debe hacer algunas preguntas específicas.
¿Cuántas solicitudes EB-5 ha presentado para sus clientes?
- La mejor respuesta: El abogado ha completado cientos de solicitudes EB-5 en los últimos años.
- La peor respuesta: El abogado ha completado pocas (o ninguna) solicitudes EB-5.
¿Cuántas de las solicitudes EB-5 que ha presentado han sido denegadas?
- La mejor respuesta: El abogado tiene una tasa de aprobación del 100% con el USCIS.
- La peor respuesta: El abogado ha tenido una o más solicitudes denegadas por el USCIS.
¿Cuántas fuentes de fondos EB-5 han hecho para inversores del mismo país que yo?
- La mejor respuesta: El abogado se especializa en solicitudes para inversores EB-5 con fuentes de fondos del mismo país del que está trayendo fondos. La mayoría o todas las solicitudes que han presentado son para inversores con fondos de inversión procedentes de ese país.
- La peor respuesta: El abogado ha presentado pocas (o ninguna) solicitudes para inversores EB-5 con fondos provenientes del mismo país que usted.
¿Cuántas fuentes de fondos EB-5 ha hecho que incluyan hechos similares a los míos?
- La mejor respuesta: El abogado ha presentado múltiples solicitudes que incluyen fondos de fuentes como la suya. Por ejemplo, si sus fondos provienen de regalos, ingresos y un préstamo, el abogado ha reunido muchas fuentes de fondos que incluyen regalos, ingresos y préstamos.
- La peor respuesta: El abogado no ha presentado ninguna solicitud que incluya una o más de las mismas fuentes de fondos que usted. Por ejemplo, si sus fondos provienen de regalos, ingresos y un préstamo, y el abogado nunca ha reunido una fuente de fondos que incluya un préstamo, esto es una señal de alerta.
Recursos adicionales de la fuente de fondos
Si este tema es nuevo para usted, o si tiene más preguntas, le animamos a que consulte algunos de nuestros otros recursos. Nuestro reciente seminario web sobre la fuente de fondos con Anahita George, a continuación, sería un excelente lugar para comenzar.
Para obtener más información o para tener una consulta gratuita sobre EB-5, programe una llamada gratuita con EB5AN hoy mismo o comuníquese con Anahita George por mensaje de texto or Whatsapp al 425.328.9339 o por correo en anahita@SelectGM.com
