Una Guía del Inversionista EB-5 para el Formulario I-526

Pasos a seguir antes de presentar la petición I-526

En esencia, el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 otorga la Green Card a ciudadanos extranjeros que realizan inversiones calificadas en negocios estadounidenses, también conocidas como nuevas empresas comerciales (NCE, por sus siglas en inglés), y crean al menos 10 empleos por inversionista. Antes de presentar el Formulario I-526, un ciudadano extranjero ya debe haber invertido en un NCE. Un NCE se define como cualquier empresa con fines de lucro establecida después del 29 de noviembre de 1990, y las empresas en prácticamente cualquier industria pueden calificar para el financiamiento EB-5.

Diferencias entre la inversión directa y el Programa del Centro Regional

El proceso de hacer una inversión EB 5 en una NCE difiere entre las dos opciones de inversión disponibles para los ciudadanos extranjeros. En el modelo de inversión directa, los fondos se invierten inmediatamente en NCE, que se encargará de crear los puestos de trabajo necesarios y, por lo tanto, también se considera la entidad creadora de empleo (JCE). En contraste, el programa de centros regionales permite a las entidades económicas conocidas como centros regionales administrar el financiamiento EB-5 en varias NCEs. Los inversionistas del centro regional inyectan su capital en uno de los fondos del centro regional, y el NCE y el JCE suelen estar separados.

Monto mínimo de inversión

El monto mínimo de inversión para el programa EB-5 es de US$800,000 para proyectos ubicados en áreas de empleo específicas (TEA); todos los demás proyectos requieren una inversión de al menos US$1,050,000. Un TEA o es rural o tiene una tasa de desempleo del 150% del promedio nacional de los Estados Unidos.

Cómo preparar el Formulario I-526

Los tres propósitos básicos de la petición I-526 son probar que:

1. Se realizó una inversión EB-5 calificada en un NCE.
2. La inversión se realizó utilizando fondos de origen legal.
3. El NCE tiene un plan de negocios creíble y proyecciones de creación de empleo.

Ahora examinamos cómo los inversionistas pueden presentar la evidencia apropiada en el Formulario I-526. Esta solicitud generalmente se prepara con la asistencia de un abogado de inmigración.

Prueba de inversión en un NCE

La evidencia utilizada para demostrar que se ha realizado una inversión puede incluir los estados de cuenta bancarios, certificados de préstamos, pagarés o registros de cuentas de depósito en garantía de la NCE (el capital EB-5 a menudo se almacena en una cuenta de depósito en garantía hasta que se apruebe la petición I-526 del inversionista).

Si el NCE se encuentra en un TEA y, por lo tanto, califica para el monto de inversión reducido, se debe presentar evidencia de la designación de TEA junto con el Formulario I-526. USCIS es responsable de delinear los TEA de alto desempleo, mientras que los datos que respaldan el estado de TEA rural se pueden obtener del censo nacional más reciente de 10 años y de la Oficina de Administración y Presupuesto de los Estados Unidos.

Fuente legal de los fondos

Uno de los aspectos más desafiantes de la preparación de la petición I-526 es probar que la inversión EB-5 se obtuvo legalmente. USCIS tiene altos estándares probatorios para la documentación de la fuente de fondos, y espera que los inversionistas rastreen el flujo de su capital de la manera más precisa y exhaustiva posible. Esta información le permite a USCIS filtrar a los solicitantes EB-5 con pasados a cuadros.

Por supuesto, la fuente de fondos de cada inversor será diferente; muchos solicitantes EB-5 usan fondos de pagos de salarios, ventas de bienes raíces, préstamos garantizados, ganancias de acciones o capital regalado, pero USCIS permite prácticamente cualquier fuente legal. La orientación de un abogado de inmigración será vital para determinar qué tipo de documentación se necesita.

Potencial de creación de empleo

El Formulario I-526 debe demostrar que el capital invertido se utilizará para crear al menos 10 empleos calificados dentro de los dos años posteriores a que el inversionista comience su residencia condicional. Con este fin, el plan de negocios de la NCE debe incluir una descripción del propósito de la empresa, su plan operativo y proyecciones financieras, así como información de antecedentes sobre el equipo de gestión. USCIS encontrará que el plan de negocios es más creíble si cada puesto de trabajo proyectado se describe en detalle y se proporciona un calendario de contratación.

Los inversionistas también deben ser conscientes de las diferencias significativas en la forma en que se calcula la creación de empleos mediante ofertas EB-5 directas y patrocinadas por el centro regional. El modelo de inversión directa requiere que las NCE creen puestos W-2 a tiempo completo que aparezcan en la nómina de la empresa. Estos puestos deben ser sostenidos por al menos dos años y ocupados por trabajadores autorizados para el empleo en los Estados Unidos.

En contraste, las NCE en el programa del centro regional también pueden contar el empleo indirecto e inducido. Los empleos indirectos son el resultado del impacto económico general de la NCE: por ejemplo, si un proyecto de construcción compra materiales y servicios para empresas locales, estos gastos pueden contar como empleos indirectos. Del mismo modo, el empleo inducido ocurre cuando los empleados de un NCE gastan sus salarios en el área. A pesar de que calcular estas formas de empleo a partir de un modelo econométrico y no de los registros de nómina es ciertamente ventajoso, USCIS permite que los puestos indirectos e inducidos constituyan no más del 90% de la creación total de empleos de un centro regional NCE. Por lo tanto, las empresas en el programa del centro regional deben crear al menos una posición directa.

El papel gerencial del inversionista

El programa EB-5 requiere que los inversionistas participen activamente en la administración de sus NCE, y la medida en que un inversionista está involucrado en las operaciones diarias depende en gran medida de la estructura de administración de la compañía. En general, los inversores de centros regionales, que firman como socios limitados, tienen deberes gerenciales más ligeros que los inversores directos.

Presentación de la Petición I-526

El abogado de inmigración de un inversionista generalmente envía el Formulario I-526 a USCIS. A partir del 9 de abril de 2022, la tarifa de presentación es de US$ 3.675,00. Tras la adjudicación, USCIS puede aprobar la petición I-526, denegar el formulario o enviar una solicitud de evidencia. Siempre y cuando el solicitante demuestre que los fondos se obtuvieron legalmente y proporcione evidencia suficiente del cumplimiento de los estándares de USCIS, la decisión de la agencia debe ser favorable. Sin embargo, los tiempos de procesamiento para el Formulario I-526 pueden ser impredecibles.

Tiempos de procesamiento para el Formulario I-526

Se necesitan varios años para que un ciudadano extranjero reciba el estatus de residente permanente de los Estados Unidos a través del programa EB-5, y los tiempos de procesamiento de USCIS pueden ser muy largos. La página de la agencia Historical National Median Processing Time enumera el tiempo de procesamiento de I 526 para los últimos cinco años fiscales.

Estadísticas recientes de tiempo de procesamiento I 526 (en meses)

• 2017: 16.6
• 2018: 17.9
• 2019: 19.0
• 2020: 31.1
• 2021: 32.5

Las cifras anteriores muestran un aumento en los tiempos de procesamiento de visas EB 5 en 2020 y 2021, pero los inversores deben tener en cuenta que la capacidad de procesamiento de USCIS se vio disminuida por la pandemia de COVID-19 durante ese período. Para decepción de los posibles inversionistas, los tiempos estimados de procesamiento I-526 de USCIS son de 35 a 58.5 meses a partir de abril de 2022, un aumento con respecto a 2021. Los inversores de China, que actualmente está sujeta a fechas límite que se muestran en el Boletín mensual de Visas, pueden esperar una espera más larga. (El Boletín de Visas muestra qué países están experimentando un retraso en el procesamiento de visas EB 5).

Posibles mejoras bajo la administración del presidente Biden

Aún así, a medida que la pandemia llega a su fin en 2022, muchos analistas de la industria esperan que los tiempos de procesamiento disminuyan. El nuevo liderazgo también puede contribuir: Ur Jaddou, quien se convirtió en directora de USCIS el 30 de julio de 2021, ha dicho que trabajará para mejorar los tiempos de procesamiento y la eficiencia. La administración Biden en su conjunto parece comparativamente amigable con la inmigración, y puede tomar medidas adicionales para acortar los tiempos de procesamiento de la visa EB 5.

¿Cómo afectará la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 al tiempo de procesamiento de I 526?

Los posibles inversionistas tienen otra razón para esperar cambios positivos en la industria EB-5; El 15 de marzo de 2022, el presidente Biden promulgó la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022, que modifica varias políticas clave y aumenta la transparencia en los centros regionales y las NCE. Por ejemplo, el proyecto de ley otorga tiempos de procesamiento prioritarios y reserva el 20% del conjunto anual de visas EB5 para inversionistas en TEA rurales. Y, como resultado del aumento de los fondos que USCIS recibirá para el programa EB-5, el tiempo promedio de procesamiento I 526 puede disminuir en los próximos meses. Esta es sin duda una noticia emocionante para el programa EB-5.