Guía del Inversor EB-5 para el Formulario I-526E

Pasos a seguir antes de presentar la solicitud I-526E

En esencia, el Programa de Inversores Inmigrantes EB-5 otorga green cards a ciudadanos extranjeros que realizan inversiones calificadas en empresas estadounidenses, también conocidas como nuevas empresas comerciales (NCE, por sus siglas en inglés), y crean al menos 10 puestos de trabajo por inversor. Antes de presentar el Formulario I-526E, un ciudadano extranjero ya debe haber invertido en una NCE. Una NCE se define como cualquier empresa con fines de lucro establecida después del 29 de noviembre de 1990, y las empresas en prácticamente cualquier industria pueden calificar para el financiamiento EB-5.

Diferencias entre el Programa de Centros Regionales EB-5 y la Inversión Directa EB-5

El proceso de realizar una inversión EB-5 en una NCE difiere entre las dos opciones de inversión disponibles para los ciudadanos extranjeros. En el modelo de inversión directa, los fondos se invierten directamente en una NCE, que se encargará de crear los puestos de trabajo necesarios y, por lo tanto, también se considera la entidad creadora de empleo (JCE, por sus siglas en inglés). Por el contrario, el programa del centro regional permite a las entidades económicas conocidas como centros regionales administrar los fondos EB-5 en varias NCE. Los inversores del centro regional inyectan su capital en uno de los fondos del centro regional, y la NCE y la JCE suelen estar separadas.

El Formulario I-526E es utilizado por los inversores EB-5 en proyectos patrocinados por centros regionales. El Programa del Centro Regional EB-5 ha demostrado ser el vehículo de inversión más popular en el programa EB-5, y la mayor parte de la inversión en los últimos años se ha llevado a cabo en proyectos de centro regional. (Los inversores en proyectos EB-5 directos deben presentar una solicitud diferente: Formulario I-526, solicitud de Inmigrante por inversor independiente).

Monto mínimo de inversión

El monto mínimo de inversión para el programa EB-5 es de USD 800.000 para proyectos ubicados en áreas de empleo específicas (TEA); Todos los demás proyectos requieren una inversión de al menos USD 1.050.000. Una TEA es rural o tiene una tasa de desempleo del 150% del promedio nacional de los EE. UU.

Cómo preparar el formulario I-526E

Los tres propósitos básicos de la solicitud I-526E son probar que:

1. Se realizó una inversión EB-5 calificada en un NCE.
2. La inversión se realizó con fondos de origen legal.
3. La NCE cuenta con un plan de negocios creíble y proyecciones de creación de empleo.

Ahora examinaremos cómo los inversores pueden presentar la evidencia apropiada en el Formulario I-526E. Por lo general, esta solicitud se prepara con la ayuda de un abogado de inmigración.

Comprobante de inversión en una NCE

La evidencia utilizada para demostrar que se ha realizado una inversión puede incluir los estados de cuenta bancarios de la NCE, certificados de préstamos, pagarés o registros de cuentas de depósito en garantía (el capital EB-5 a menudo se almacena en una cuenta de depósito en garantía hasta que se apruebe la solicitud I-526E del inversor).

Si la NCE está ubicada en una TEA y, por lo tanto, califica para el monto de inversión reducido, se debe presentar evidencia de designación de TEA junto con el Formulario I-526E. Los datos que respaldan el estado de TEA rural se pueden obtener del censo nacional de 10 años más reciente y de la Oficina de Administración y Presupuesto de los EE. UU. Los datos de desempleo se pueden obtener de la Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS, por sus siglas en inglés) y las Estadísticas de Desempleo del Área Local (LAUS, por sus siglas en inglés).

Fuente legal de fondos

Uno de los aspectos más desafiantes de la preparación de la solicitud I-526E es demostrar que la inversión EB-5 fue obtenida legalmente. USCIS tiene altos estándares probatorios para la documentación de la fuente de los fondos, y espera que los inversores rastreen el flujo de su capital de la manera más precisa y exhaustiva posible. Esta información permite a USCIS filtrar a los solicitantes EB-5 con pasados problemáticos.

Por supuesto, la fuente de fondos de cada inversor será diferente; muchos solicitantes de EB-5 utilizan fondos de pagos de salarios, ventas de bienes raíces, préstamos garantizados, ganancias de acciones o capital donado, pero USCIS permite prácticamente cualquier fuente legal. La orientación de un abogado de inmigración será vital para determinar qué tipo de documentación es necesaria.

Potencial para la creación de empleo

El Formulario I-526E debe demostrar que el capital invertido se utilizará para crear al menos 10 empleos calificados dentro de los dos años posteriores a que el inversor comience su residencia condicional. Con este fin, el plan de negocios de la NCE debe incluir una descripción del propósito de la empresa, su plan operativo y proyecciones financieras, así como información de antecedentes sobre el equipo directivo. USCIS encontrará el plan de negocios más creíble si cada puesto de trabajo proyectado se describe en detalle y se proporciona un cronograma de contratación.

Los inversores también deben ser conscientes de las diferencias significativas en la forma en que se calcula la creación de empleos mediante las ofertas EB-5 directas y patrocinadas por el centro regional. El modelo de inversión directa requiere que las NCE creen puestos W-2 full time que aparezcan en la nómina de la empresa. Estos puestos deben mantenerse durante al menos dos años y ser ocupados por trabajadores autorizados para trabajar en los EE. UU.

Por el contrario, las NCE en el programa del centro regional también pueden contar el empleo indirecto e inducido. Los empleos indirectos son el resultado del impacto económico general de la NCE: por ejemplo, si un proyecto de construcción compra materiales y servicios para empresas locales, estos gastos pueden considerarse empleos indirectos. De manera similar, el empleo inducido ocurre cuando los empleados de una NCE gastan sus salarios en el área. A pesar de que calcular estas formas de empleo a partir de un modelo econométrico y no de los registros de nómina es ciertamente ventajoso, USCIS permite que los puestos indirectos e inducidos constituyan no más del 90% de la creación total de empleos de un centro regional. Por lo tanto, las empresas en el programa del centro regional deben crear al menos un puesto directo.

El papel directivo del inversor

El programa EB-5 requiere que los inversores participen activamente en la administración de sus NCE, y el grado en que un inversor está involucrado en las operaciones diarias depende en gran medida de la estructura de administración de la empresa. Esta información debe ser incluida en la solicitud I-526E.

Información sobre el Centro Regional

El Formulario I-526E también debe incluir información sobre el centro regional que patrocina la NCE. Antes de aceptar las solicitudes I-526E para un proyecto, los centros regionales deben presentar primero un formulario I-956F de «solicitud de proyecto». La solicitud I-526E de cada inversor debe incluir el número de recibo del formulario I-956F del proyecto. También se deben informar todos los costos y tarifas administrativas pagadas por el inversor.

Información general sobre el inversor

Los inversores deben incluir información de antecedentes en el Formulario I-526E, como su historial de empleo, patrimonio neto y cumplimiento anterior de las leyes de inmigración y autorización de trabajo de EE. UU.

Presentación de la solicitud I-526E

El abogado de inmigración de un inversor generalmente presenta el Formulario I-526E a USCIS. A partir de agosto de 2022, la tarifa de presentación es de USD 3.675. Tras la adjudicación, USCIS puede aprobar la solicitud I-526E, denegar el formulario o enviar una solicitud de evidencia. Siempre que el solicitante demuestre que los fondos se obtuvieron legalmente y proporcione evidencia suficiente de cumplimiento con los estándares de USCIS, la decisión de la agencia debe ser favorable.

Enmiendas al Formulario I-526E

En algunos casos, la NCE o el centro regional de un inversor EB-5 puede ser cancelado debido a su incumplimiento de las normas de USCIS. Si un centro regional o NCE es cancelado por razones fuera del control de un inversor, el inversor puede presentar una enmienda de su Formulario I-526E e invertir en un proyecto diferente o afiliarse a un centro regional diferente.

Tiempos de procesamiento para el Formulario I-526

Un ciudadano extranjero tarda varios años en recibir el estatus de residente permanente de EE. UU. a través del programa EB-5, y los tiempos de procesamiento de USCIS pueden ser largos.

(El Formulario I-526E fue publicado en julio de 2022 y los datos de procesamiento de la solicitud aún no están disponibles. La siguiente sección describe los tiempos de procesamiento del Formulario I-526, que fue utilizado por los inversores EB-5 directos y del centro regional hasta julio de 2022).

La página de Tiempo Medio Nacional Histórico de Procesamiento de USCIS enumera el tiempo de procesamiento de la I-526 durante los últimos cinco años fiscales.

Estadísticas recientes de tiempo de procesamiento I 526 (en meses)

• 2017: 16.6
• 2018: 17.9
• 2019: 19.0
• 2020: 31.1
• 2021: 32.5

Las cifras anteriores muestran un aumento en los tiempos de procesamiento de visas EB-5 en 2020 y 2021, pero los inversores deben tener en cuenta que la capacidad de procesamiento de USCIS se vio disminuida por la pandemia de COVID-19 durante ese período. El tiempo estimado de procesamiento de la I-526 de USCIS es de 52,5 meses a partir de agosto de 2022, un aumento con respecto a 2021. Los inversores de China, que actualmente está sujeta a las fechas límite que se muestran en el Boletín mensual de Visas, pueden tener una espera más larga. (El Boletín de Visas muestra qué países están experimentando un retraso en el procesamiento de visas EB 5).

Posibles mejoras en la administración Biden

Aun así, a medida que la pandemia llega a su fin, muchos analistas de la industria esperan que los tiempos de procesamiento disminuyan. Un nuevo liderazgo también puede contribuir: Ur Jaddou, quien asumió como directora de USCIS el 30 de julio de 2021, ha dicho que trabajará para mejorar los tiempos de procesamiento y la eficiencia. La administración Biden en su conjunto parece comparativamente amigable con la inmigración, y puede tomar medidas adicionales para acortar los tiempos de procesamiento de la visa EB 5.

¿Cómo afectará la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 al tiempo de procesamiento de I 526E?

Los posibles inversores tienen otra razón para esperar cambios positivos en la industria EB-5: el 15 de marzo de 2022, el presidente Biden promulgó la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022, que modifica varias políticas clave y aumenta la transparencia en los centros regionales y las NCE. Por ejemplo, el proyecto de ley otorga tiempos de procesamiento prioritarios a los inversores rurales de TEA y reserva el 32% del pool anual de visas EB5 para inversores en proyectos de TEA e infraestructura. Y como resultado del aumento de fondos que USCIS recibirá para el programa EB-5, el tiempo promedio de procesamiento de la I 526E puede disminuir en los próximos meses. Esta es, sin duda, una noticia emocionante para el programa EB-5.