Yêu cầu chính đối với mỗi nhà đầu tư EB-5 là cung cấp số vốn tối thiểu để được đầu tư. Chương trình Đầu tư Định cư EB-5 được triển khai lần đầu tiên vào năm 1990, mang đến giấc mơ về một cuộc sống ở Hoa Kỳ bằng cách đổi lấy một khoản đầu tư vào nền kinh tế Hoa Kỳ. Yêu cầu này là bao nhiêu? – Tối thiểu 1,8 triệu Đô-la Mỹ cho các dự án thông thường được chương trình phê duyệt hoặc 900.000 Đô-la Mỹ cho các dự án nằm trong các vùng lao động mục tiêu (TEA).
Mặc dù có một số khác biệt về cách thức đầu tư và những yếu tố thỏa mãn yêu cầu đặt ra, sự thay đổi duy nhất trong yêu cầu đầu tư tối thiểu là việc đầu tư một số tiền thấp hơn vào một dự án nằm trong vùng lao động mục tiêu. Vậy điều gì sẽ xảy ra khi một nhà đầu tư nước ngoài không có vốn, nhưng người thân hoặc bạn bè thì có? Công dân nước ngoài đang ngày càng tận dụng sự linh hoạt của chương trình EB-5 liên quan đến các nguồn vốn huy động từ nguồn tài trợ.
Các nhà đầu tư tiềm năng có người thân giàu có và bạn bè sẵn sàng tài trợ cho hành trình đầu tư EB-5 có thể đầu tư từ nguồn tài trợ miễn là họ có thể cung cấp bằng chứng thích hợp cho Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) rằng số tiền đó thực tế là được tặng cho chứ không phải một khoản vay và có nguồn gốc hợp pháp. Trên thực tế, khá phổ biến khi các bậc cha mẹ không quan tâm đến quyền thường trú nhân tại Hoa Kỳ đồng ý cung cấp vốn đầu tư EB-5 cho con cái của họ.
Chứng minh Nguồn vốn đầu tư EB-5
USCIS cực kỳ linh hoạt khi chấp nhận các nguồn vốn đầu tư EB-5 khác nhau, bao gồm cả các quỹ tài trợ, miễn là có thể được chứng minh được nguồn gốc hợp pháp. Bằng chứng có thể đa dạng từ đơn giản đến khá phức tạp, tùy thuộc vào nguồn tiền từ đâu mà có. Việc nhận chuyển nhượng từ người cho sang người nhận không phải là bằng chứng đầy đủ về nguồn gốc số vốn. Nó phải được chứng minh rằng người tài trợ đã có được số tiền này một cách hợp pháp.
Các hướng dẫn của USCIS quy định các nhà đầu tư phải gửi tài liệu cho thấy các khoản tiền “có khả năng” được lấy từ các nguồn hợp pháp. Phụ thuộc vào việc nhà tài trợ có được số tiền từ đâu, đây có thể là một yêu cầu khá đơn giản, nhưng không phải lúc nào cũng vậy. Trong mọi trường hợp, mục tiêu của USCIS là nguồn gốc hợp pháp của số vốn được tặng cho và cách thức người tặng cho sở hữu số tiền đó. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn.
Chứng minh nguồn vốn được tặng cho, không phải là một khoản vay
Để đủ điều kiện là vốn đầu tư EB-5 được tặng cho, nhà đàu tư sẽ không bị ràng buộc phải hoàn trả số vốn trong bất kỳ trường hợp nào. Việc đáp ứng yêu cầu này có thể được thực hiện dễ dàng bằng cách yêu cầu người tặng cho soạn thảo hợp đồng tặng cho bằng văn bản, trong đó nêu rõ rằng việc tặng cho “không thể bị hủy ngang” và người nhận không có nghĩa vụ phải hoàn trả. Cả hai bên cần phải ký vào văn bản này.
Khi một nhà tài trợ không nói được tiếng Anh, thì thỏa thuận phải được soạn thảo bằng ngôn ngữ bản địa của nhà tài trợ. Trước khi nộp cho USCIS cùng với hồ sơ I-526, văn bản này phải kèm theo bản dịch tiếng Anh có chứng thực. Mặc dù việc tặng cho có thể đến từ bất kỳ ai, USCIS có xu hướng xem xét kỹ lưỡng hơn các khoản tặng cho từ bạn bè và đối tác kinh doanh hơn là từ các thành viên trong gia đình.
Cung cấp Bằng chứng về Nguồn Vốn Hợp pháp
USCIS cũng yêu cầu chứng minh các nguồn hợp pháp của khoản vốn đầu tư. Yêu cầu này hoàn toàn giống nhau đối với mọi nguồn vốn, dù được tặng cho hay không. Cùng với kinh phí được tặng cho cần có giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của nguồn vốn được tặng. Các tài liệu này phải chứa càng nhiều chi tiết càng tốt và có thể bao gồm các hồ sơ khác nhau, từ bảng lương hoặc báo cáo ngân hàng và đầu tư đến tờ khai thuế, chứng từ cho vay và kê khai tài sản. Tất cả bằng chứng không phải bằng tiếng Anh cần có bản dịch được chứng thực.
Trao đổi với Luật sư Nhập cư EB-5
Chương trình EB-5 là một trong những con đường dễ dàng nhất, nhanh nhất để trở thành thường trú nhân tại Hoa Kỳ cho các công dân nước ngoài có khả năng đầu tư. Điều đó không có nghĩa là quá trình này không có nhiều trở ngại. Các quy định của USCIS rất phức tạp và việc chứng minh nguồn vốn cho các quỹ đầu tư EB-5 có thể là một trong những yêu cầu khó đáp ứng nhất.
Việc thu thập các bằng chứng cần thiết có thể chứng minh khá khó khăn và thường mất rất nhiều thời gian. Vì lý do này, một luật sư di trú EB-5 có kinh nghiệm có thể hỗ trợ rất nhiều cho những người tham gia đầu tư EB-5 (và các nhà tài trợ của họ) khi đầu tư với nguồn vốn được tặng cho. Để đảm bảo hành trình EB-5 suôn sẻ nhất, hãy hợp tác với luật sư nhập cư EB-5 chuẩn bị hồ sơ của bạn để chứng minh các nguồn hợp pháp của vốn được tặng cho.
