Năm 1990, Quốc hội thành lập Chương trình Đầu tư định cư EB-5 để thúc đẩy các nền kinh tế địa phương của Hoa Kỳ đồng thời cung cấp cho các nhà đầu tư nước ngoài con đường trở thành thường trú nhân tại Hoa Kỳ. Các nhà đầu tư tiềm năng phải đầu tư 1,8 triệu Đô-la Mỹ vào các dự án EB-5 thông thường hoặc 900.000 Đô-la Mỹ vào các dự án tại vùng lao động mục tiêu (TEA) để đủ điều kiện xin thị thực theo chương trình EB-5. Các nhà đầu tư đủ điều kiện có thể nhận thẻ xanh cho bản thân và cho cả vợ/chồng và con cái (chưa kết hôn dưới 21 tuổi).
Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư tiềm năng không có đủ tiền để đầu tư vào một dự án EB-5, họ vẫn có thể đầu tư bằng nguồn vốn do những người thân hào phóng tặng cho. Các khoản tiền này vẫn phải có nguồn gốc hợp pháp và người nhận sẽ không cần hoàn trả số tiền hoặc có nghĩa vụ đối ứng để đổi lấy số tiền này. Tuy nhiên, đương đơn EB-5 phải chứng minh với Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) rằng khoản tiền được tặng cho phải đáp ứng các tiêu chí này. Một trong những ví dụ điển hình về việc một nhà đầu tư được tặng cho vốn là các bậc cha mẹ không quan tâm đến việc nhận được thẻ xanh tự tặng cho con cái của họ vốn để đầu tư EB-5 và thực hiện ước mơ nhập cư Hoa Kỳ.
Đáp ứng Yêu cầu về Nguồn vốn
USCIS yêu cầu tài liệu để chứng minh nguồn vốn được tặng có là hợp pháp trước khi họ có thể chấp thuận đơn I-526. Tài liệu này phải bao gồm nguồn gốc ban đầu của khoản tài trợ được tặng cho, điều này có nghĩa là phải chứng minh nhà tài trợ đã kiếm được số tiền này một cách hợp pháp. Hướng dẫn của USCIS nêu rõ rằng phải có bằng chứng cho thấy các khoản tiền “có nhiều khả năng” đến từ một nguồn hợp pháp và việc chuyển tiền giữa người tài trợ và người nhận là chưa đủ căn cứ để chứng minh.
Chứng minh tính hợp pháp của khoản vốn được tặng cho
Để các khoản vốn được tặng cho thỏa mãn yêu cầu là nguồn vốn đầu tư EB-5, người nhận phải chứng minh rằng họ không có nghĩa vụ hoàn trả khoản tiền dưới bất kỳ hình thức nào. Để đạt được điều này, người tặng và người nhận phải có một thỏa thuận bằng văn bản nêu rõ rằng khoản tài trợ “không thể hủy ngang” và người nhận không có nghĩa vụ phải trả lại món quà đó vào bất kỳ lúc nào hoặc theo bất kỳ hình thức nào. Thỏa thuận bằng văn bản có thể được lập bằng ngôn ngữ mẹ đẻ của nhà tài trợ nhưng phải được dịch sang tiếng Anh khi nhà đầu tư EB-5 nộp hồ sơ I-526. USCIS ít phán xét đối với các khoản vốn được tặng từ các thành viên gia đình hơn quà tặng từ bạn bè hoặc đối tác kinh doanh.
Chứng minh nguồn vốn hợp pháp
Bất kỳ nhà đầu tư EB-5 nào cũng phải chứng minh nguồn vốn đầu tư hợp pháp của họ và nguồn vốn được tài trợ cũng không ngoại lệ. Để chứng minh nguồn vốn hợp pháp, nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp tài liệu pháp lý về vốn của họ, có thể bao gồm sao kê ngân hàng, hồ sơ vay, hồ sơ tài sản, hồ sơ việc làm, hồ sơ đầu tư và hồ sơ hoàn thuế. Tất cả các tài liệu này phải được dịch sang tiếng Anh trong hồ sơ đăng ký của nhà đầu tư.
Tham khảo ý kiến của Cố vấn Di trú EB-5 để được trợ giúp
Vì các quy định của USCIS có thể khá phức tạp, các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng được khuyến khích tìm kiếm tư vấn pháp lý để chứng minh vốn được tặng cho của họ có nguồn gốc hợp pháp. Một luật sư di trú EB-5 có kinh nghiệm có thể giúp đơn giản hóa quy trình này, vì đây là một trong những phần phức tạp hơn của hồ sơ EB-5. Có được một luật sư am hiểu về cách chứng minh với USCIS về vốn được tặng cho là hợp pháp có thể giúp nhà đầu tư EB-5 thành công và có được tư cách thường trú nhân tại Hoa Kỳ.
