En 1990, el Congreso estableció el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 para impulsar las economías locales de los EE. UU. y ofrecer a los inversionistas extranjeros un camino hacia la residencia permanente en los Estados Unidos. Inmigrantes con el potencial de ser inversionistas deben invertir $ 1.8 millones en proyectos EB-5 regulares, o $ 900,000 en proyectos de áreas de empleo específicas (TEA), para ser elegibles para una visa bajo el programa EB-5. Los inversionistas elegibles pueden cualificar para una tarjeta verde para ellos, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años.
Sin embargo, si un inversionista potencial no tiene los fondos para invertir en un proyecto EB-5, aún así puede hacer una inversión con fondos donados por parientes generosos. Estos fondos deben obtenerse legalmente y no se debe esperar que el destinatario reembolse el monto o que haga algo más a cambio del dinero. Sin embargo, el solicitante de EB-5 tiene que demostrar a los Servicios de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) que el obsequio que recibió cumple con estos criterios. Uno de los ejemplos más comunes de un inversionista que tiene fondos mediante regalo/donación es cuando los padres que no están interesados en recibir una tarjeta verde le regalan a sus hijos capital para hacer una inversión EB-5 y cumplir sus sueños de inmigración a los EE. UU.
Satisfacer el requisito de Fuente de Fondos
USCIS requiere documentación que demuestre que los fondos presentados como regalo/donación se han obtenido legalmente antes de que puedan aprobar una petición I-526. Esta documentación debe incluir la fuente original de los fondos; en el caso de fondos para donaciones, esto significa demostrar que el donante ganó legalmente el capital para donaciones. Las pautas de USCIS establecen que debe haber evidencia que sugiera que los fondos “más probablemente que no” provienen de una fuente legal, y mostrar que la transferencia entre la persona que regaló los fondos y el destinatario no es suficiente.
Demostrar la legitimidad de un regalo
Para que los fondos para obsequios sean aceptados como capital de inversión EB-5, el destinatario debe demostrar que no tiene que devolver el obsequio de ninguna forma. Con este fin, el donante y el receptor deben tener un acuerdo por escrito que indique que el obsequio es “irrevocable” y que el receptor no está obligado a reembolsar el obsequio en ningún momento ni de ninguna manera. El contrato escrito puede estar en el idioma nativo del donante, pero debe estar traducido al inglés para la solicitud I-526 del inversionista EB-5. USCIS es menos crítico con los obsequios de miembros de la familia que los obsequios de amigos o socios comerciales.
Demostrar la fuente legal de fondos
Cualquier inversionista EB-5 debe probar la fuente legal de su capital de inversión, y los fondos de regalo/donación no son una excepción. Para mostrar la fuente legal de capital, los inversionistas EB-5 deben proporcionar documentación legal de su capital, que puede incluir estados bancarios, documentos de préstamos, registros de propiedad, historial de empleo, registros de inversiones y declaraciones de impuestos. Todos estos documentos deben traducirse al inglés para la solicitud de un inversionista.
Consulte al abogado de inmigración EB-5 para obtener ayuda
Se alienta a los posibles inversionistas EB-5 a buscar asesoramiento legal para demostrar que su capital adquirido mediante obsequio se haya obtenido legalmente porque las regulaciones de USCIS pueden ser complicadas. Un abogado experimentado en inmigración EB-5 puede ayudar a agilizar este proceso, ya que es una de las partes más complicadas de la solicitud EB-5. Tener un abogado que sepa cómo demostrarle al USCIS que el capital es legítimo puede ayudar a un inversionista EB-5 a tener éxito y obtener el estatus de residente permanente en los EE. UU.
