Những trở ngại chung mà nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt
Chương trình EB-5, tuy mang lại nhiều lợi ích cho nền kinh tế Hoa Kỳ cũng như nhà đầu tư, nhưng chúng vẫn có những trở ngại riêng. Nhà đầu tư trong chương trình có thể gặp một số trở ngại trong quá trình này, và tốt nhất là họ nên biết những gì sẽ xảy ra trước khi tham gia quá trình này. Những trở ngại chung bao gồm trở ngại do thay đổi luật pháp, hành vi gian lận của một hoặc nhiều bên liên quan và USCIS yêu cầu cung cấp thêm thông tin. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể gặp phải những trở ngại cụ thể đối với từng bước trong quy trình.
Chương trình thay đổi do luật pháp
Mặc dù chương trình EB-5 đã được thiết lập vững chắc trong một thời gian, nhưng một số yêu cầu và lựa chọn trong chương trình có thể thay đổi theo thời gian tùy theo quy định của pháp luật. Ví dụ: yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu có thể giảm hoặc tăng, yêu cầu để đạt điều kiện cho chương trình có thể thay đổi và yêu cầu tạo số việc làm tối thiểu có thể tăng hoặc giảm. Nhà đầu tư hiện đang ở giữa quy trình EB-5 đã nộp đơn kiến nghị dựa trên các chính sách trước đó có thể bị ảnh hưởng tiêu cực bởi bất kỳ thay đổi nào xảy ra giữa chương trình.
Hành vi gian lận
Khi nhà đầu tư được cung cấp thông tin sai lệch hoặc không được cung cấp thông tin quan trọng, thì hành vi này được coi là gian lận. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và USCIS đã thực hiện các biện pháp bảo vệ nhằm ngăn điều này xảy ra, nhưng sự trình bày sai đôi khi vẫn xảy ra và luôn là một rủi ro.
USCIS yêu cầu thêm thông tin
Thỉnh thoảng, USCIS có thể quyết định rằng thông tin mà họ có không đủ làm cơ sở chấp thuận đơn kiến nghị hoặc chỉ ra rằng đơn có thể bị từ chối. Nếu nhà đầu tư nhận thư thông báo ý định từ chối (NOID), thì nhà đầu tư có cơ hội cung cấp thêm thông tin để làm sáng tỏ bất kỳ vấn đề nào có thể dẫn đến khiến đơn bị từ chối. Yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE) cho nhà đầu tư biết rằng USCIS cần thêm thông tin để chấp thuận đơn. Cả hai yêu cầu này đều có thể gây chậm trễ cho quá trình chấp thuận và phát sinh thêm chi phí cho nhà đầu tư.
Mặc dù việc từ chối đơn yêu cầu có thể cần phải được thông qua sau khi xem xét hành chính, nhưng quá trình này cũng rất tốn thời gian. May mắn thay, 90% đơn I-829 và 85% đơn I-526 được chấp thuận, khiến nhu cầu xem xét này trở nên hiếm hoi.
Thử thách phải đối mặt trong quá trình xử lý đơn I-526
Mẫu đơn I-526, phải được nộp khi bắt đầu quy trình EB-5 và cần có cả tài liệu mô tả dự án và bằng chứng cho thấy số tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp. Tài liệu dự án gửi kèm theo đơn phải thể hiện cách thức sử dụng các quỹ, và cách dự án tạo mười công việc toàn thời gian mới cho công nhân Hoa Kỳ đối với mỗi khoản đầu tư và cho thấy khoản đầu tư đang ở trong một doanh nghiệp thương mại mới (NCE) – một tổ chức hoạt động vì lợi nhuận mới được thành lập, được mua gần đây hoặc được mở rộng. Việc cấp phép để nhà đầu tư được thông qua quy trình EB-5 sẽ dựa trên việc USCIS xem xét các tài liệu này, do đó điều quan trọng là các tài liệu phải được chuẩn bị kỹ, đầy đủ và được xem xét cẩn thận bởi tất cả các bên liên quan và luật sư của họ để tránh bị từ chối và gây chậm trễ.
Tất cả nhà đầu tư EB-5 phải giải thích nguồn gốc của tất cả số tiền sẽ được sử dụng trong đầu tư. Điều này có thể bao gồm việc cung cấp hồ sơ thanh toán, hồ sơ ngân hàng và các tài liệu khác. Ở các nước như Trung Quốc, điều này có thể khó thực hiện vì các tổ chức tài chính hiếm khi cung cấp báo cáo. Ngoài ra, một số quốc gia chỉ cho phép chuyển một số tiền nhất định ra khỏi đất nước, điều này có thể cần đến việc sử dụng các tổ chức tài chính ở các quốc gia khác.
Trong khi các đơn đang chờ giải quyết, cả USCIS và SEC có thể tiến hành điều tra cơ bản về doanh nghiệp thương mại để xem xét những khiếu nại gian lận trước đây và đảm bảo rằng dự án phù hợp với quy định và có tiềm năng để tạo ra số công việc cần thiết.
Những trở ngại để nhận tình trạng thường trú nhân có điều kiện
Nếu đơn I-526 được chấp thuận, nhà đầu tư EB-5 có thể tiếp tục quy trình EB-5. Đối với nhà đầu tư đã cư trú tại Hoa Kỳ với tư cách là người không định cư, việc này sẽ cần tình trạng thường trú nhân có điều kiện thông qua điều chỉnh tình trạng. Các điều chỉnh tình trạng được USCIS xử lý sau khi xem xét tài liệu. Đối với nhà đầu tư chưa nhập cảnh vào Hoa Kỳ, việc này được Trung tâm Thị thực Quốc gia (NVC) xem xét các tài liệu pháp lý và y tế chứng minh người nộp đơn đủ điều kiện nhập cư và sẽ thực hiện một cuộc phỏng vấn lãnh sự tại quốc gia sở tại của họ. Các tài liệu cần được xem xét cẩn thận để đảm bảo thông tin chính xác, kỹ lưỡng và nhất quán với các tài liệu được gửi trước đó trong quy trình — nếu không, có thể xảy ra xử lý chậm trễ.
Chậm trễ trong Chấp thuận đơn I-829
Khi tình trạng thường trú nhân có điều kiện đã được cấp cho nhà đầu tư nhập cư, thì visa sẽ hết hạn trong hai năm. Trong thời gian này, dự án được chọn dự kiến sẽ sử dụng khoản đầu tư để tạo mười công việc toàn thời gian cần thiết. Vào cuối thời hạn, nhà đầu tư phải nộp Mẫu đơn I-829, xin loại bỏ các điều kiện khỏi tình trạng thường trú nhân. Mẫu đơn này phải kèm theo bằng chứng cho thấy các khoản đầu tư vẫn duy trì tình trạng có rủi ro và mười việc làm đã được tạo ra và duy trì. Bằng chứng này có thể bao gồm hồ sơ bảng lương và hồ sơ tài chính. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng các khoản tiền được liệt kê trong các giấy tờ gốc phù hợp với những liệt kê trong mẫu đơn cuối cùng này và cho thấy các quỹ này được trực tiếp sử dụng để tạo ra mười công việc theo yêu cầu.
Tuy có rất nhiều trở ngại mà nhà đầu tư có thể gặp trong quá trình EB-5, nhiều tình huống trong số đó có thể tránh được bằng cách nghiên cứu kỹ các dự án và trung tâm khu vực và xem xét cẩn thận các tài liệu, đảm bảo rằng tất cả các yêu cầu được đáp ứng và nhận đủ tài liệu hướng dẫn. Điều này sẽ tránh được sự chậm trễ và chi phí tốn kém trong quá trình nộp đơn.
