Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos disseram diretamente que todo investidor participante do Programa de Investidor Imigrante EB-5 é obrigado a “demonstrar pela preponderância da evidência que o capital investido, ou ativamente em processo de investimento, em um novo empreendimento comercial foi obtido por meios legais. ” Esta declaração é a essência das fontes legais de requisitos de fundos do programa. Em termos mais simples, cada participante do investimento EB5 deve apresentar evidências que comprovem que seu capital é legal.
Fornecer os documentos necessários para provar que o capital de um investidor originado de fontes legais ajuda a garantir que os Estados Unidos não estejam promovendo o crime por meio de seu programa de green card por investimento. Dessa forma, os estrangeiros participantes e seus familiares qualificados devem obedecer a essas regras se quiserem ter a chance de obter os green cards dos EUA. Infelizmente, dependendo de quais tipos de fundos um investimento EB-5 é composto, o processo de garantir a documentação da fonte de fundos apropriada pode ser demorado e difícil de reunir. Portanto, embora o programa EB-5 seja historicamente um dos caminhos mais simples para a residência permanente nos Estados Unidos, cumprir este e todos os outros requisitos de investimento do EB-5 nem sempre é simples.
Em última análise, os investidores EB-5 estão colocando US $ 1,8 milhão em jogo (ou US $ 900.000 quando selecionam um projeto aprovado pelo programa em uma área de emprego alvo, ou TEA), e isso não é pouca coisa. Por isso, é vital que os participantes de investimento do EB5 incluam a documentação adequada sobre os fundos da maneira certa e no momento certo da primeira vez. Com este tipo de diligência e seleção cuidadosa de projetos, os investidores não só têm a oportunidade de obter green cards, mas também de obter retornos robustos sobre seu investimento EB-5.
A Obtenção de Documentos Legais de Fontes de Fundos Leva Tempo
Como cada investimento é único, o tempo que leva para um participante de investimento EB-5 coletar os documentos de fonte de fundos necessários varia. Fatores como país de origem e fontes reais de fundos terão um papel importante no cronograma geral. Uma conversa com um advogado de imigração EB-5 experiente pode ajudar a escolher as fontes de fundos mais adequadas para atender aos objetivos de um investidor e cronograma ideal.
Mesmo nos primeiros estágios de planejamento de investimento, os participantes de investimento EB-5 já devem estar considerando as legalidades de sua obtenção de fundos de capital. Um bom advogado de imigração solicitará a prova adequada das fontes legais de fundos bem antes da apresentação da petição I-526. É importante reconhecer que quaisquer atrasos que um investidor enfrente durante o processo de coleta de documentos também resultarão em atrasos no arquivamento de sua petição I-526.
Não Existe Excesso de Documentação de Fonte de Fundos
Um dos maiores benefícios de trabalhar com uma equipe jurídica EB-5 experiente é ter acesso à orientação sobre o tipo de documentação que um investidor precisa para cada parte do processo de investimento. Particularmente quando se trata de documentos de fonte de fundos, porém, uma boa regra prática é “não existe documentação em excesso das fonte de fundos”.
Não tem certeza se um documento é necessário? Inclua-o em sua submissão. Melhor prevenir do que remediar, e os participantes do investimento EB5 nunca são penalizados por fornecerem muita documentação provando que seu capital é legal. Além disso, qualquer documento que possa influenciar a decisão de um adjudicador em favor de um investidor é certamente uma coisa boa.
Outro tipo comum de pergunta dos investidores gira em torno da documentação ausente ou inacessível. Por exemplo, digamos que um investidor seja incapaz de fornecer os registros necessários que comprovam a origem dos fundos devido às políticas de arquivamento de uma instituição financeira. Talvez eles apaguem registros após um certo período de tempo. Existem soluções alternativas viáveis nesses cenários. Por exemplo, um investidor pode fornecer uma carta explicando por que os documentos não estão disponíveis, juntamente com uma declaração juramentada de seu contador de longa data detalhando as mesmas informações que um extrato bancário perdido teria fornecido e um documento do banco declarando seus procedimentos de arquivamento.
Embora esse tipo de abordagem criativa para reunir o rastro de papel sobre a fonte legal de fundos de capital possa exigir uma pilha mais alta de documentos, ainda é um caminho viável para garantir o futuro de um investidor nos Estados Unidos.
Documentos Diferem com Base no Investidor e suas Fontes de Capital
Um dos aspectos mais desafiadores de oferecer conselhos gerais sobre o cumprimento do requisito de fonte de fundos é que não há uma lista definida de documentos exigidos. Embora existam alguns documentos gerais que o USCIS aceita como prova de fontes legais de fundos, não há nada nos livros dizendo que os documentos X, Y e Z são necessários para cada investimento EB-5. A documentação varia de acordo com o tipo de investimento EB5, o investidor específico e suas fontes individuais de capital.
Os procedimentos financeiros variam de acordo com o país, por exemplo, e o acesso a alguns documentos é mais fácil ou mais difícil em certos locais. Outro exemplo é a necessidade de tradução. Quando os documentos da fonte de fundos de um investidor não estão em inglês, também são necessárias traduções autenticadas dos documentos.
O ponto mais importante a lembrar é que o USCIS permitirá o uso de capital de investimento EB-5 proveniente de qualquer número de origens, desde que seja comprovado que foi derivado de meios legais. Abaixo está uma lista de apenas alguns dos documentos mais comuns que podem constituir documentação viável para fontes legais de fundos de um participante de investimento EB5:
Registros contábeis do próprio negócio do investidor
- Extratos bancários
- Registros de emprego
- Registros de investimento
- Documentação de empréstimo
- Registros de transações privadas, como presentes
- Venda de registros de ativos
- Declarações fiscais
