Os investidores devem atender ao limite mínimo de investimento para um projeto EB-5 direto. Em março de 2022, a Lei de Reforma e Integridade EB-5 de 2022 aumentou esse valor para US$ 800.000 para projetos em uma área de emprego alvo (TEA) e US$ 1.050.000 para projetos fora das TEAs. Se um investidor puder iniciar um novo empreendimento comercial (NCE) com menos do que o valor mínimo, o valor restante que não for investido diretamente deve ser colocado em uma conta operacional para a NCE. Por exemplo, se um investidor EB-5 direto puder iniciar um negócio em uma TEA com US$ 500.000, os US$ 300.000 restantes devem ser colocados na conta da NCE como capital que será usado para as operações do negócio.
O termo “em risco” implica que os investidores devem colocar seu dinheiro em projetos que são realmente arriscados. Na realidade, o nome desse requisito refere-se ao risco de perda financeira e à oportunidade de ganho financeiro que um projeto de investimento EB-5 deve ter. Em outras palavras, deve ser possível para o investidor sofrer uma perda financeira, tanto quanto é possível para ele experimentar um ganho financeiro. Os investidores devem fazer seu investimento antes de preencher o Formulário I-526 e incluir evidências para comprovar que seus fundos atendem aos requisitos de elegibilidade em risco dos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS).
O requisito de risco também varia de acordo com a forma. Por exemplo, o Formulário I-829, a etapa final antes que os investidores estrangeiros recebam residência permanente nos Estados Unidos, exige que os investidores demonstrem que seus fundos estiveram em risco durante toda a duração de sua residência permanente condicional nos EUA, um período de pelo menos dois anos.
Ao considerar uma oferta direta do EB-5, os investidores devem realizar sua diligência devida para garantir que o projeto atenda ao requisito de risco. Algumas coisas a ter em mente são evidências claras da perda potencial e do ganho financeiro, uma taxa de retorno garantida e um plano de negócios que detalha claramente como o capital de investimento EB-5 será usado.
