Los inversionistas deben cumplir con el umbral mínimo de inversión para un proyecto EB-5 directo. A partir de marzo de 2022, la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 aumentó esa cantidad a USD 800.000 para proyectos en un área de empleo objetivo (TEA, por sus siglas en inglés) y USD 1.050.000 para proyectos fuera de un área TEA. Si un inversionista puede iniciar una nueva empresa comercial (NCE, por sus siglas en inglés) con menos del monto mínimo, el monto restante que no se invierta directamente debe colocarse en una cuenta operativa para el NCE. Por ejemplo, si un inversionista directo EB-5 puede iniciar un negocio en una TEA con USD 500.000, los USD 300.000 restantes deben colocarse en la cuenta de la NCE como capital que se utilizará para las operaciones del negocio.
El término «en riesgo» implica que los inversores deben poner su dinero en proyectos que sean realmente arriesgados. En realidad, el nombre de este requisito se refiere al riesgo de pérdida financiera y la oportunidad de ganancia financiera que debe tener un proyecto de inversión EB-5. En otras palabras, debe ser posible que el inversor experimente una pérdida financiera, tanto como es posible que experimente una ganancia financiera. Los inversionistas deben realizar su inversión antes de presentar el Formulario I-526 e incluir evidencia que respalde que sus fondos cumplen con el requisito de elegibilidad de riesgo del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés).
El requisito de riesgo también varía según la forma. Por ejemplo, el Formulario I-829, el último paso antes de que se les otorgue la residencia permanente en los Estados Unidos, requiere que los inversionistas demuestren que sus fondos han estado en riesgo durante toda la duración de su residencia permanente condicional en los Estados Unidos, un período de al menos dos años.
Al considerar una oferta directa EB-5, los inversionistas harían bien en realizar su diligencia debida para garantizar que el proyecto cumpla con el requisito de riesgo. Algunas cosas a tener en cuenta son evidencia clara de la posible pérdida y ganancia financiera, una tasa de rendimiento garantizada y un plan de negocios que detalle claramente cómo se utilizará el capital de inversión EB-5.
