Avaliando o risco de imigração em projetos EB-5
Existem duas categorias de risco envolvidas em um investimento no EB-5: risco de imigração e risco financeiro. O risco de imigração envolve a possibilidade do investidor não receber com êxito o status de residente permanente. O risco financeiro envolve a possibilidade do investidor não receber seu retorno de investimento após o período do investimento ou antes, se a petição inicial I-526 for negada. Cada tipo de risco deve ser cuidadosamente avaliado antes de iniciar o processo de investimento EB-5.
A seção a seguir lista as principais questões a serem exploradas ao realizar a devida diligência na avaliação do risco de imigração para um investimento específico em um centro regional.
1. A quantidade de colchão financeiro que o projeto possui
Em um esforço para minimizar o risco de imigração, os investidores devem garantir que o projeto em que estão investindo tenha financiamento adequado para poder continuar operando, mesmo que não seja possível obter a quantidade esperada de capital EB-5. O projeto deve ter fundos de outras formas de patrimônio, empréstimos de instituições financeiras, etc. que não sejam fundos EB-5. Um projeto que é financiado quase inteiramente com fundos EB-5 tem o risco de fracassarse um ou mais investimentos não forem aprovados, impedindo assim que investidores qualificados recebam status de residente permanente.
2. A criação de empregos projetada
Para atender aos requisitos do EB-5, cada investidor deve garantir que seu investimento seja usado para criar um mínimo de 10 novos empregos em período integral. Se um projeto estiver projetando apenas a criação do número exato de tarefas necessárias, há um risco maior de que o requisito não seja atendido. Se o número de trabalhos projetados for maior do que os realmente necessários, haverá uma maior disponibilidade de empregos e o risco será minimizado. Certos projetos são mais fáceis de fazer quando se investe em um centro regional, como aqueles que incluem trabalhos de construção, onde a exigência de trabalho pode ser atendida com a compra de materiais e outros custos de construção. Para minimizar o risco de não atender aos requisitos e, assim, perder a oportunidade de imigrar, os investidores devem tentar encontrar projetos que projetem a criação de empregos com o dobro da quantidade necessária.
3. O cronograma para criação de empregos
O USCIS forneceu diretrizes rígidas sobre quando os trabalhos podem ser criados para serem contados de acordo com o requisito de 10 empregos. Essa janela está entre o investimento inicial sendo colocado no projeto e 2,5 anos após a petição I-526 do investidor ter sido aprovada. Na fase final do processo EB-5, os investidores devem comprovar a criação de empregos após a conclusão do investimento durante esse período ou há risco de perder seu status de residente permanente.
A única exceção é se empregos foram criados a partir de outras formas de financiamento antes de qualquer investimento EB-5; esses também podem ser incluídos no requisito de 10 empregos.
4. Pré-aprovação do projeto
Os projetos EB-5 podem solicitar status “exemplar”, fornecendo a pré-aprovação do projeto antes que o capital EB-5 comece a entrar. Como o período de processamento da pré-aprovação varia de 12 a 16 meses, um projeto ainda pode não ter pré-aprovação antes que os investimentos sejam feitos, mas os investidores podem solicitar documentação de que os formulários apropriados foram enviados para a solicitação. Se um projeto já tiver aprovação por meio de status exemplar ou a aprovação de petições I-526 já enviadas, as petições futuras geralmente serão aprovadas.
5. Localização do projeto
A quantia necessária em dólar de um investimento EB-5 é determinada pela localização do projeto que recebe o investimento. O requisito de investimento mínimo é de US $ 1.800.000 na maioria dos casos. No entanto, se o projeto estiver localizado em uma área de emprego direcionada (TEA), ele se qualifica para um requisito de investimento reduzido de US$ 900.000. A Carta de Certificação para os TEAs ainda deve ser válida no momento do investimento e deve ter sido emitida pela agência estadual individual onde o TEA está localizado.
6. O plano de negócios do projeto
O USCIS usa o plano de negócios do projeto para determinar se o projeto atenderá aos requisitos do programa EB-5 no que diz respeito à capacidade de criar e manter o número necessário de empregos, manter a quantidade de capital necessária em risco durante o prazo designado e veja o projeto até sua conclusão. Se o projeto atender aos requisitos do EB-5, ele será chamado de “Matter of Ho compliant.”
