O programa EB-5 não se deve ser encarado de maneira apressada. É um processo demorado que requer uma quantidade substancial de dinheiro e compromisso.
Antes de embarcar nessa jornada, é importante que os investidores dediquem um tempo para realizar a devida diligência na pesquisa de centros, projetos e especialistas regionais que possam fornecer assistência ao longo do caminho.
Você deve garantir que todas as partes envolvidas tenham o histórico e a experiência necessários para ajudá-lo a superar quaisquer obstáculos que surjam durante o processo e para garantir que o investimento seja realizado em conformidade com os regulamentos do USCIS.
Histórias recentes sobre problemas com projetos EB-5 específicos podem ser um impedimento para potenciais investidores. No entanto, é importante estar ciente do sucesso geral do programa.
O programa expandiu-se rapidamente ao longo dos anos desde a sua criação e, nos últimos 10 anos, o programa EB-5 trouxe com sucesso mais de US$ 14,5 bilhões em capital estrangeiro para os Estados Unidos, fornecendo milhares de empregos para trabalhadores norte-americanos e concedendo residência permanente ao país a dezenas de milhares de investidores estrangeiros.
O status de residente permanente traz consigo oportunidades de educação, emprego nos EUA e outros benefícios associados à residência legal nos Estados Unidos.
Ao realizar a diligência, os investidores têm o direito de revisar todos os documentos do projeto que foram preparados. O plano de negócios, o relatório econômico, o cronograma para a construção do projeto e todos os estudos de mercado concluídos devem ser cuidadosamente revisados para entender a estrutura do projeto e seu potencial de sucesso. Esses documentos também fornecerão informações sobre excedentes de empregos gerados e estratégias de saída propostas.
Um documento específico que os investidores devem ter o cuidado de revisar é o memorando de colocação privada (PPM). O PPM fornece uma visão geral de todas as partes materiais do investimento proposto. Inclui especificamente resumos de acordos e de todos e quaisquer riscos associados ao projeto.
O PPM pode ser demorado e cheio de terminologia legal de difícil compreensão, mas é extremamente importante para os investidores revisarem, pois pode fornecer uma imagem completa dos aspectos importantes do projeto que podem afetar a decisão de um investidor de investir nesse projeto.
Os potenciais investidores EB-5 devem estar cientes e tirar proveito de seu direito de realizar a devida diligência em projetos para estarem totalmente informados ao tomar sua decisão de investimento.
Além de revisar os documentos de projeto/investimento acima mencionados, os investidores também devem verificar o histórico das principais partes envolvidas no projeto (por exemplo, o desenvolvedor do projeto e outras pessoas em funções de gerenciamento).
Eles devem garantir que esses indivíduos tenham histórico de projetos EB-5 bem-sucedidos e que sejam capazes de obter o capital necessário para financiar o projeto do início ao fim.
A exclusão de qualquer histórico passado de fraude também é vital, e os investidores devem garantir que as declarações escritas e verbais sejam consistentes.
Os potenciais investidores EB-5 devem procurar as seguintes informações ao realizar a devida diligência:
1. A data em que o centro regional foi aprovado pela primeira vez e todas as mudanças ocorridas desde então
2. Uma história de qualquer rejeição I-924 recebida pelo centro regional
3. Histórico de quaisquer avisos de intenção de rescisão recebidos pelo centro regional
4. Manutenção dos registros anuais de conformidade (I-924A)
5. Uma história de investigações da SEC realizadas no centro regional
6. Status do centro regional e indivíduos associados como corretores licenciados
7. Sucessos passados (tanto para o centro regional quanto para o projeto específico)
8. Taxa de aprovação das petições I-526 e I-829 (tanto para o centro regional quanto para o projeto específico)
9. Status da Pré-aprovação exemplar do projeto
10. Uso e disposições de liberação associadas de uma conta de garantia
11. Termos de reembolso do capital de investimento mediante recusa do formulário I-526
12. Termos de reembolso das taxas por recusa do Formulário I-526
13. Histórico de violações ou fraudes em valores mobiliários para o projeto e quaisquer indivíduos envolvidos
14. História de processos criminais relacionados ao centro regional ou principais atores do projeto
Os investidores também podem contratar seus próprios especialistas para fornecer consultoria durante o processo EB-5. Profissionais experientes podem ajudar os investidores a entender os aspectos legais, tributários, financeiros, regulatórios e todos os outros aspectos da decisão de investimento.
