O programa EB-5 exige que os estrangeiros participantes
- invistam o valor mínimo exigido (US$ 800.000 para projetos em áreas de emprego específicas, ou TEAs, e projetos de infraestrutura designados pelo Departamento de Segurança Interna e US$ 1.050.000 para outros projetos),
- criem ou preservem pelo menos 10 empregos a tempo inteiro,
- invistam em uma nova empresa comercial ou negócio problemático, e
- usem os fundos que permanecem em risco.
A única maneira pela qual os imóveis dos EUA poderiam ser usados nesse processo é se a propriedade se tornar o local de um novo negócio que atenda aos requisitos de criação de empregos mencionados acima. A simples compra de uma propriedade nos Estados Unidos não será considerada um investimento EB-5 nem contará para o valor mínimo investido pelo estrangeiro.
Entretanto, os estrangeiros com imóveis nos EUA podem usá-los para garantir um empréstimo e, em seguida, usar os fundos emprestados para investir em um projeto EB-5. Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) permitem que os investidores EB-5 usem uma ampla variedade de fontes para financiar seus projetos, e os empréstimos são considerados uma fonte aceitável de fundos. O USCIS não limita a localização da fonte de recursos, portanto, o credor pode estar localizado em qualquer país. Ainda assim, os investidores não podem usar o projeto EB-5 em questão ou sua residência principal como garantia para o empréstimo; eles devem usar outros ativos pessoais.
O principal requisito é que os investidores provem com ampla evidência que seus fundos foram obtidos legalmente. Portanto, os investidores que possuem imóveis nos EUA e estão interessados em usá-los para garantir um empréstimo para seu investimento EB-5 precisarão enviar uma longa documentação com seu Formulário I-526E. Por exemplo, eles podem ter que incluir registros de emprego ou outros documentos que expliquem como obtiveram os fundos para comprar a propriedade usada como garantia. Eles provavelmente terão que anexar uma declaração de fonte de capital que detalha os termos do empréstimo e fornece informações sobre o credor.
