El programa EB-5 requiere que los ciudadanos extranjeros participantes
- inviertan la cantidad mínima requerida (USD 800.000 para proyectos en áreas de empleo específicas (áreas TEA), y proyectos de infraestructura designados por el Departamento de Seguridad Nacional, y USD 1.050.000 para otros proyectos),
- creen o conserven al menos 10 puestos de trabajo a tiempo completo,
- inviertan en una nueva empresa comercial o en un negocio con problemas, y
- Utilicen los fondos que siguen en riesgo.
La única forma en que los bienes raíces de los EE. UU. podrían usarse en este proceso es si la propiedad se convierte en la ubicación de un nuevo negocio que cumpla con los requisitos de creación de empleo antes mencionados. El simple hecho de comprar una propiedad en los Estados Unidos no será considerado una inversión EB-5 ni será computado para el monto mínimo invertido del ciudadano extranjero.
Sin embargo, los ciudadanos extranjeros con bienes raíces en los EE. UU. podrían usarlo para obtener un préstamo y luego usar los fondos prestados para invertir en un proyecto EB-5. El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) permite a los inversionistas EB-5 utilizar una amplia variedad de fuentes para financiar sus proyectos, y los préstamos se consideran una fuente aceptable de fondos. USCIS no limita la ubicación de la fuente de fondos, por lo que el prestamista puede estar ubicado en cualquier país. Aun así, los inversionistas no pueden usar el proyecto EB-5 en cuestión o su residencia principal como garantía para el préstamo; deben utilizar otros bienes personales.
El requisito principal es que los inversores demuestren con amplia evidencia que sus fondos fueron obtenidos legalmente. Por lo tanto, los inversionistas que poseen bienes raíces en los EE. UU. y están interesados en usarlos para obtener un préstamo para su inversión EB-5 deberán presentar una documentación extensa con su Formulario I-526E. Por ejemplo, es posible que tengan que incluir registros de empleo u otros documentos que expliquen cómo obtuvieron los fondos para comprar la propiedad utilizada como garantía. Es probable que tengan que adjuntar una declaración de fuente de capital que detalle los términos del préstamo y proporcione información sobre el prestamista.
