Sim, o financiamento é uma fonte perfeitamente aceitável de um investimento EB-5. Na verdade, os empréstimos baseados em ativos são a fonte mais comum de capital no programa de visto EB-5. Os investidores devem, no entanto, demonstrar que seus fundos e ativos foram obtidos de fontes legais. Como tal, eles devem manter uma documentação detalhada que rastreie cuidadosamente o caminho de seus fundos de investimento e enviar todos os registros aos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) junto com seu Formulário I-526, Petição de Imigrante por Investidor Autônomo, ou seu Formulário I-526E, Petição de Imigrante por Investidor do Centro Regional.
Se um investidor estiver usando um empréstimo para levantar sua parte do capital de investimento EB5, ele é comumente aconselhado a usar empréstimos garantidos contra seus ativos pessoais, não contra os ativos da nova empresa comercial (NCE) ou outra entidade.
Empréstimos não garantidos também podem ser usados para fins EB-5. Os investidores só precisam prestar atenção a alguns detalhes, como aderir às taxas de mercado e provar a fonte legal de fundos. O uso de empréstimos não garantidos tem sido tema de debate e litígio no setor, mas o USCIS anunciou, em julho de 2021, que a agência classifica os fundos de empréstimos não garantidos como “dinheiro”.
Em ambos os casos, o ponto mais importante é fornecer à agência uma trilha de papel detalhada. O tipo de documentação que deve ser apresentada com a petição do investidor inclui, quando aplicável:
- Uma declaração de fonte de capital explicando a origem do empréstimo, juntamente com extratos bancários para provar que os fundos do empréstimo foram recebidos.
- Um contrato de empréstimo detalhando os termos do empréstimo.
- Declarações de imposto de renda pessoal dos últimos 7 anos.
- Documentos que comprovem a fonte legal de fundos usados para comprar os ativos usados para garantir o empréstimo.
- Para investidores que tomam empréstimos de um indivíduo e não de um banco ou outra instituição financeira, uma declaração de fonte de capital do credor.
Esta lista não é exaustiva, pois cada investidor precisará fornecer documentação de acordo com suas circunstâncias individuais e termos de seu empréstimo. Por exemplo, os investidores também podem ser obrigados a apresentar documentação comprovando que os fundos usados para cobrir taxas administrativas e custos associados ao processo de visto EB-5 – honorários advocatícios, taxas de arquivamento e assim por diante – também foram obtidos legalmente. Com isso em mente, os investidores fariam bem em garantir os serviços de um profissional da indústria EB-5, como um advogado de imigração, para orientá-los e auxiliá-los durante todo esse processo.
