El programa EB-5 no es uno para apresurarse con los ojos medio abiertos. Es un proceso que requiere mucho tiempo y una cantidad sustancial de dinero y compromiso. Antes de emprender este camino, es importante que los inversionistas se tomen el tiempo para realizar la debida diligencia en la investigación de los centros regionales, proyectos y especialistas que puedan brindar asistencia en el camino. Deberá asegurarse de que todas las partes involucradas tengan el historial y la experiencia necesarios para ayudarlo a superar cualquier obstáculo que surja durante el proceso y para asegurarse de que la inversión se realice de acuerdo con las regulaciones de USCIS.
Las historias recientes sobre problemas con proyectos EB-5 específicos pueden disuadir a los inversionistas potenciales. Sin embargo, es importante estar consciente del éxito general del programa. El programa se ha expandido rápidamente a lo largo de los años desde su inicio, y durante los últimos 10 años, el programa EB-5 ha traído con éxito más de $14.5 billones en capital extranjero a los Estados Unidos, proporcionando miles de empleos para los trabajadores estadounidenses y otorgando residencia permanente a decenas de miles de inversionistas extranjeros. El estatus de residente permanente trae consigo oportunidades de educación, empleo en los Estados Unidos y otros beneficios asociados con la residencia legal en los Estados Unidos.
Al realizar la diligencia debida, los inversionistas tienen derecho a revisar todos los documentos del proyecto que se han preparado. El plan de negocios, el informe económico, el cronograma para la construcción del proyecto y cualquier estudio de mercado que se haya completado deben revisarse cuidadosamente para comprender el marco del proyecto y su potencial de éxito. Estos documentos también proporcionarán información sobre los cojines de trabajo y las estrategias de salida propuestas.
Un documento específico que los inversionistas deben tener cuidado de revisar es el memorando de colocación privada (PPM). El PPM proporciona una descripción general de todas las partes importantes de la inversión propuesta. Incluye específicamente resúmenes de acuerdos y de todos y cada uno de los riesgos asociados con el proyecto. El PPM puede ser extenso y estar lleno de terminología legal difícil de entender, pero es extremadamente importante que los inversionistas lo revisen, ya que puede brindar una imagen completa de los aspectos importantes del proyecto que podrían afectar la decisión de un inversionista de invertir en ese proyecto. Los inversionistas potenciales de EB-5 deben conocer y aprovechar su derecho a realizar la debida diligencia en los proyectos para estar plenamente informados al tomar su decisión de inversión.
Además de revisar los documentos del proyecto y de la inversión mencionados anteriormente, los inversionistas también deben verificar los historiales de las partes principales involucradas en el proyecto (por ejemplo, el desarrollador del proyecto y otras personas en funciones de gerencia). Deben asegurarse de que estas personas tengan historiales de proyectos EB-5 exitosos y de que puedan obtener el capital necesario para financiar el proyecto de principio a fin. También es fundamental descartar cualquier historial de fraude, y los inversionistas deben asegurarse de que las declaraciones escritas y verbales sean consistentes.
Los inversionistas EB-5 potenciales deben buscar la siguiente información al realizar la debida diligencia:
1. La fecha en que se aprobó por primera vez el centro regional y cualquier cambio que se haya realizado desde entonces
2. Un historial de cualquier rechazo de I-924 recibido por el centro regional
3. Un historial de cualquier Aviso de Intención de Rescisión recibido por el centro regional
4. Mantenimiento de las presentaciones anuales de cumplimiento (I-924A)
5. historial de las investigaciones de la SEC realizadas en el centro regional
6. Estado del centro regional y las personas asociadas como corredores de bolsa autorizados
7. Éxitos anteriores (tanto para el centro regional como para el proyecto específico)
8. Tasa de aprobación con las peticiones I-526 e I-829 (tanto para el centro regional como para el proyecto específico)
9. Estado de la aprobación previa del ejemplar para el proyecto
10. y disposiciones de liberación asociadas de una cuenta de depósito en garantía
11. de reembolso del capital de inversión al denegar el Formulario I-526
12. Condiciones de reembolso de los cargos al denegar el Formulario I-526
13. Historial de violaciones de valores o fraude para el proyecto y las personas involucradas
14. Historial de procesos penales relacionados con el centro regional o los principales actores del proyecto
Los inversionistas también pueden contratar a sus propios especialistas para brindar consultas durante el proceso EB-5. Los profesionales experimentados pueden ayudar a los inversionistas a comprender los aspectos legales, fiscales, financieros, regulatorios y todos los demás aspectos de la decisión de inversión.
