Desde o seu início, o EB-5 Immigrant Investor Program forneceu a inúmeros investidores de todo o mundo uma rota direta para a residência permanente nos Estados Unidos. De 1990 em diante os investidores estrangeiros têm injetado capital em novas empresas comerciais (NCEs) por meio deste programa, impulsionando a economia dos EUA de uma forma que outros programas simplesmente não conseguem.
Grandes Investimentos Estrangeiros Requerem Documentação Adequada
Muito do financiamento que este programa recebeu de investidores imigrantes EB-5 também impactou diretamente as áreas de emprego alvo (TEA) de alta necessidade nos Estados Unidos.
Para projetos dentro dos TEAs designados, cada investidor contribui com US $ 900.000 no mínimo. Os projetos qualificados para EB-5 fora dos limites do TEA recebem investimentos de pelo menos US $1,8 milhão por investidor. Além dos valores mínimos de investimento do projeto, um participante EB-5 também deve estar preparado para desembolsar mais de $ 50.000 a $ 75.000 em taxas administrativas
Por causa dessas grandes somas de capital estrangeiro indo para os EUA, para manter a integridade do programa EB-5, é de extrema importância documentar adequadamente as fontes de fundos de todos os investidores. Independentemente do projeto EB-5, esteja ele estabelecido dentro de um TEA ou não, e do valor total do investimento, todo investidor EB-5 deve provar que a soma de seu capital de investimento foi obtido legalmente. Esta documentação deve ser fornecida em conjunto com sua petição I-526.
Quando Envolver um Advogado com Experiência no Programa EB-5
Cada investimento é diferente, e como o green card de um investidor EB-5 nos EUA (e os green cards de sua família imediata) estão em jogo, o trabalho necessário para reunir a documentação necessária pode muitas vezes ser desafiador. Além de garantir o envio da documentação adequada, simplesmente entregar as tarefas difíceis e muitas vezes tediosas associadas ao rastreamento adequado da fonte de fundos para um especialista, muitas vezes economiza uma quantidade significativa de tempo no processamento.
Lembre-se, o caminho de cada fonte de capital de investimento, desde a aquisição até o investimento final em um projeto EB-5 qualificado, deve ser traçado. E isso pode ser um assunto demorado, especialmente sem o advogado apropriado.
Fontes Comuns de Capital entre os Investidores EB-5
Embora cada investimento EB-5 seja único, existem certas fontes de fundos que os investidores EB-5 tendem a favorecer. Um investidor EB-5 qualificado pode usar fundos de quase qualquer fonte, desde que seja rastreável e comprovado que foi obtido legalmente. Os investimentos EB-5 podem ser financiados de várias maneiras.
Abaixo estão algumas das fontes mais comuns de fundos para investimentos EB-5 hoje, bem como o tipo de documentação normalmente necessária para acompanhá-los.
Propriedade de Negócio
Quando um investidor EB-5 garante fundos por meio de uma empresa que possui, os registros que precisam fornecer podem incluir o seguinte:
- Documentos de registro comercial
- Documentos que refletem a propriedade da empresa
- Avaliações de negócios
- Contabilidade geral e registros de vendas
Doações e Herança (Doação)
Frequentemente, os jovens investidores EB-5 financiam seus investimentos por meio de doações, doações e herança de seus pais. Quando um investidor EB-5 financia seu investimento por meio de doação, ele deve apresentar uma carta na qual o doador original declara que o destinatário não é obrigado a devolver o presente em dinheiro. O doador também deve fornecer documentos que comprovem a aquisição legal do capital que doou ao beneficiário.
Geralmente, os requisitos de documentação são os mesmos para presentes de herança, exceto em vez de uma carta, os investidores geralmente apresentam a documentação da propriedade ou empresa como suporte de fonte dos fundos.
Salário de Trabalho
Os investidores EB-5 que financiam seus investimentos por meio de salários de emprego tradicionais ou salários podem satisfazer o requisito de fonte de fundos por meio de extratos bancários, registros de depósitos, declarações de rendimentos, contratos de trabalho e W-2s cobrindo os últimos anos.
Renda de Investimentos
Quando os fundos são originados de vários tipos de investimentos, a evidência de aquisição legal pode incluir extratos da corretora, extratos de contas de aposentadoria, certificados de ações e declarações fiscais, entre outros documentos.
Empréstimos não bancários
Embora os empréstimos bancários já sejam normalmente documentados de forma que os adjudicadores do EB-5 os aceitem como evidência de fundos legais, quando a fonte do empréstimo não é um banco, os investidores do EB-5 ainda são obrigados a fornecer a documentação de origem. Às vezes, isso também requer documentos que cubram qualquer garantia usada no empréstimo.
Renda Imobiliária
Se um investidor estrangeiro usar a receita da venda de bens imóveis, a documentação da fonte de fundos geralmente inclui uma combinação de itens como o seguinte:
- Avaliações
- Extratos bancários
- Atos
- Documentos que certificam uma hipoteca
- Comprovante de renda de locatários
- Contratos de compra e / ou venda de propriedade
Esta lista de fontes de financiamento para investimentos EB-5 certamente não é exaustiva. Fale com um advogado EB-5 experiente se você não tiver certeza se uma fonte de financiamento específica é boa para seu investimento.
