С момента своего создания иммиграционная программа для инвесторов EB-5 дала возможность тысячам инвесторов со всего мира получить вид на жительство в США. С 1990 года иностранные инвесторы вливали капитал в новые коммерческие предприятия (НКП) в рамках этой программы, стимулируя таким образом развитие экономики США.
Крупные иностранные инвестиции требуют соответствующей документации
Большая часть капитала, который вложили инвесторы-иммигрант в рамках программы EB-5, также напрямую повлияла на целевые области занятости с высоким уровнем безработицы (ЦОЗ) по всей территории Соединенных Штатов Америки.
Для проектов, расположенных в соответствующих областях ЦОЗ, каждый инвестор вносит не менее 900 000 долларов США. Если соответствующие проекты EB-5 расположены за пределами границ ЦОЗ, то размер инвестиций составляет не менее 1,8 миллиона долларов на одного инвестора. Помимо минимальных сумм инвестиций в проект, участник программы EB-5 также должен быть готов выложить от 50 000 до 75 000 долларов США в виде административных сборов.
Ввиду таких крупных сумм иностранного капитала, вливающихся в экономику США, с целью поддержания целостности программы EB-5 крайне важно надлежащим образом документировать источники средств каждого инвестора. Независимо от проекта EB-5, его расположения и инвестируемой суммы, каждый инвестор EB-5 должен предоставить доказательства тому, что его инвестиционный капитал был получен законным путем. Эту документацию необходимо предоставить при подаче петиции I-526.
Когда следует привлекать адвоката с опытом работы в программе EB-5
Все инвестиции отличаются друг от друга, и поскольку на карту поставлена грин-карта США инвестора EB-5 (и грин-карты для его ближайших родственников), сбор необходимой документации зачастую может оказаться сложным процессом. Помимо представления надлежащей документации, если передать эксперту ответственность за сложные и зачастую утомительные задачи, связанные с надлежащим отслеживанием источников капитала, то таким образом можно сэкономить немало времени на подготовку и оформление документации.
Не стоит забывать, что необходимо проследить путь каждого источника инвестиционного капитала от его получения до финальной инвестиции в соответствующий проект EB-5. И на это может уйти много времени, особенно если не привлекать соответствующего юриста.
Распространенные источники капитала среди инвесторов EB-5
Несмотря на то, что каждая инвестиция EB-5 уникальна, существуют определенные источники средств, которые, как правило, предпочитают инвесторы EB-5. Квалифицированный инвестор EB-5 может использовать средства практически из любого источника, если их можно отследить и доказать, что они получены законным путем. Инвестиции EB-5 могут быть получены различными способами.
Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных источников средств для инвестиций EB-5 на сегодняшний день, а также то, какую документацию обычно необходимо предоставить при подаче петиций.
Предпринимательская деятельность
Если инвестор EB-5 использует средства, полученные в результате его предпринимательской деятельности, необходимо предоставить следующую документацию:
- документы, подтверждающие регистрацию предприятия;
- документы, отражающие право на ведение предпринимательской деятельности;
- оценка предпринимательской деятельности;
- общий бухгалтерский учет и учет продаж.
Пожертвования и наследство (дарение)
Не редкость, когда молодые инвесторы EB-5 финансируют свои инвестиции за счет пожертвований, подарков и наследства, полученных от родителей. В этом случае инвестору EB-5 необходимо предоставить письмо, в котором первоначальный даритель заявляет, что получатель не обязан возвращать денежный подарок. Даритель также должен предоставить документы, подтверждающие законное получение капитала, который он подарил получателю.
В целом, требования к документации такие же как для подарков по наследству, за исключением того, что в качестве подтверждения источников вместо письма инвесторы, как правило, представляют выписки от недвижимости или бизнеса.
Оклад или заработная плата
Инвесторы EB-5, которые финансируют свои инвестиции за счет обычного оклада или заработной платы, могут удовлетворить требование об источнике средств с помощью банковских выписок, записей о депозитах, отчетов о доходах, трудовых договоров и формах W-2, охватывающих последние несколько лет.
Доход от инвестиций
Если средства поступают из различных инвестиций, к доказательствам законного получения таких средств можно отнести выписки брокерской фирмы, выписки по пенсионным счетам, сертификаты акций и налоговые декларации, а также прочие документы.
Небанковские кредиты
Кредиты, выданные в банке, документируются обычно таким образом, который принимается как доказательство законности средств для участия в программе EB-5. В то же время, если источником кредита является на банковское учреждение, инвесторам EB-5 все равно необходимо предоставить исходную документацию. Иногда для этого также необходимы документы о любых активах, которые выступают в качестве залога для получения кредита.
Доход от недвижимости
Если иностранный инвестор использует доход от продажи недвижимости, документация об источнике средств включает в себя обычно следующее:
- оценка стоимости;
- выписки по банковским счетам;
- свидетельства о собственности;
- документы, подтверждающие ипотеку;
- подтверждение дохода от арендаторов;
- договоры купли-продажи недвижимости.
Безусловно, этот список источников финансирования инвестиций EB-5 не является исчерпывающим. Проконсультируйтесь с опытным адвокатом EB-5, если вы не уверены, насколько подходит тот или иной источник финансирования в вашей ситуации.
