El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 es notablemente flexible en cuanto a las fuentes de fondos de inversión: los inversionistas pueden utilizar una amplia variedad de fuentes diferentes para financiar sus proyectos EB-5. Aun así, todos los inversionistas EB-5 deben demostrar al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) que sus fondos fueron obtenidos legalmente, incluidos los fondos utilizados para pagar las tarifas administrativas.
Independientemente de la fuente de fondos en cuestión, todos los inversionistas EB-5 deben presentar con su petición I-526E abundante evidencia que rastree los fondos hasta su fuente. USCIS requiere un alto estándar de evidencia para la documentación del origen de los fondos. Si la evidencia en la petición I-526E de un inversionista se considera insuficiente, USCIS puede enviar una solicitud de evidencia (RFE, por sus siglas en inglés) o denegar la petición del inversionista por completo.
Los inversionistas que opten por utilizar capital regalado para financiar sus proyectos EB-5 deben prestar mucha atención a los requisitos de fuente de fondos de USCIS. Deben obtener todas las pruebas necesarias para demostrar que los fondos regalados fueron obtenidos legalmente por el donante. Además, los inversores EB-5 deben demostrar que los fondos se transfirieron legalmente y se donaron de forma irrevocable sin expectativas de reembolso.
En virtud de estas pautas, los ciudadanos extranjeros que ya viven en los Estados Unidos pueden recibir fondos obsequiados por benefactores fuera del país y luego usar el capital en una inversión EB-5. Por supuesto, las leyes del país del donante deben permitir dicha transferencia, y la transferencia en sí debe ser legal. Lo importante es que los inversionistas EB-5 puedan rastrear el regalo hasta su fuente original y demostrar que el donante obtuvo los fondos legalmente.
Los inversores deben tener en cuenta que tendrán que presentar un acuerdo de regalo por escrito firmado tanto por el donante como por el inversor. Además, es posible que tengan que obtener documentos de la persona que dona el regalo, como registros de pago de salarios, acuerdos de préstamo y declaraciones de impuestos para demostrar la fuente original del capital de inversión.
