Las normas que rigen el programa de visas EB-5 permiten a los inversionistas utilizar una amplia variedad de fuentes para financiar sus proyectos, siempre y cuando se cumplan los requisitos de creación de empleo. Los fondos de jubilación son una fuente legítima de inversiones EB-5. Naturalmente, los inversionistas que utilizan fondos de jubilación para financiar sus proyectos EB-5 pueden incurrir en tarifas e impuestos dependiendo de cuándo accedan a los fondos. Otras posibles fuentes de fondos incluyen la venta de bienes raíces, la venta de acciones de la empresa, fondos heredados y ahorros. Independientemente de la fuente de sus fondos invertidos, los inversionistas siempre deben demostrar al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) que son los propietarios legales de los fondos y que los fondos fueron obtenidos legalmente.
Los inversionistas deben tener en cuenta que los fondos que utilizan para cubrir las tarifas administrativas asociadas con las inversiones EB-5 también serán examinados por USCIS. USCIS requiere que los inversionistas presenten evidencia documental que demuestre la fuente de sus fondos junto con el Formulario I-526E, Petición de Inmigrante por Inversionista del Centro Regional.
Los inversores pueden utilizar fondos de varias fuentes diferentes, por lo que es posible que tengan que presentar una amplia variedad de documentación con su petición I-526E. Por ejemplo, es posible que necesiten reunir copias de decisiones judiciales, declaraciones de impuestos, registros de registro de empresas, acuerdos de compra, estados de cuenta bancarios u otras pruebas.
En el caso de los fondos heredados, por ejemplo, es posible que los inversores deban demostrar que la persona fallecida obtuvo los fondos legalmente. También es posible que tengan que demostrar su relación con la persona fallecida que les legó los fondos. Para proporcionar dicha evidencia, los inversores podrían presentar documentación como copias del certificado de defunción y el testamento de la persona fallecida. Por otro lado, si los inversionistas están utilizando sus ahorros para financiar su proyecto EB-5, es posible que deban presentar sus registros de empleo y declaraciones de impuestos para demostrar que los fondos se obtuvieron legalmente.
Debido a la complejidad de la petición I-526E, sería bueno que los inversionistas contraten a un abogado de inmigración y consultores EB-5 con experiencia. Estos profesionales pueden ayudar a los inversores a documentar sus fuentes de fondos con precisión y evitar la denegación de una petición.
