Los principales requisitos del programa de inversión de la visa EB-5 son invertir la cantidad mínima requerida, cumplir con los criterios de creación de empleo, permitir que los fondos invertidos permanezcan en riesgo y utilizar fondos que fueron obtenidos legalmente. Este último requisito es particularmente importante para el éxito de una inversión EB-5. El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) requiere que todos los inversionistas EB-5 proporcionen amplia evidencia de que utilizaron fondos de origen legal para financiar sus proyectos.
Para demostrar que sus fondos fueron obtenidos de origen legal, los inversionistas EB-5 deben incluir una amplia documentación con su Formulario I-526E que rastree los fondos invertidos hasta sus fuentes. Los inversionistas EB-5 pueden utilizar una gran variedad de fuentes para financiar sus proyectos (incluidos préstamos, ganancias de acciones, ventas de bienes raíces, pagos de salarios y regalos), pero siempre deben proporcionar evidencia exhaustiva que demuestre la legalidad de los fondos.
Si un inversionista EB-5 quiere utilizar fondos regalados para financiar su proyecto, tendrá que documentar el proceso con mucho cuidado. La donación debe ir acompañada de una escritura de donación, y el donante debe estar listo para demostrar que obtuvo los fondos legalmente. Si el donante está en los Estados Unidos y envía fondos a un inversionista EB-5 que vive en el extranjero, ambos deben asegurarse de seguir las remesas, impuestos u otras regulaciones financieras necesarias que rigen la transacción. Si no cumplen con todas las regulaciones necesarias, el inversionista EB-5 puede recibir una solicitud de evidencia (RFE, por sus siglas en inglés) después de presentar su Formulario I-526E. La petición I-526E puede incluso ser denegada.
Los inversionistas EB-5 que utilizan fondos regalados para financiar sus proyectos probablemente tendrán que presentar una declaración de fuente de capital que muestre que los fondos fueron regalados al inversionista y otra declaración de fuente de capital que muestre cómo el donante obtuvo los fondos originalmente. También puede ser necesario proporcionar una carta de regalo del donante y un extracto bancario que demuestre que los fondos se depositaron efectivamente.
