Alguns países da África, Ásia e Oriente Médio impõem restrições à gestão da moeda americana em suas jurisdições. Então, como os potenciais investidores EB-5 desses países podem atender aos requisitos de financiamento EB5 e, ao mesmo tempo, cumprir as restrições de seu país de origem? Embora possa ser difícil transferir dinheiro para fora de países que têm restrições de exportação de capital, existem várias opções para investidores EB5.
Um dos métodos que os investidores EB5 podem usar é um “swap de moeda“. Este método opera em duas etapas. Primeiro, um investidor transfere o valor de sua moeda local que é equivalente ao valor mínimo de investimento para um intermediário terceirizado. Então, após o recebimento da transferência, o intermediário transferirá os fundos de investimento para a conta de garantia EB5 apropriada em dólares americanos. Existem três tipos de swaps de moeda, dependendo de quem – ou o que – está agindo como intermediário terceirizado. No entanto, ao preencher a petição I-526E, os investidores devem fornecer a documentação de origem de fundos para provar a legalidade de seu capital de investimento. A dificuldade desse processo depende de qual caminho um investidor escolhe seguir. Os investidores nessa situação devem consultar um advogado experiente em EB5 para decidir sobre o melhor curso de ação.
O primeiro tipo envolve uma troca entre um investidor EB5 e alguém que ele conhece pessoalmente – um parente ou um amigo. Envolve entrar em contato com um amigo ou parente que já possua legalmente a moeda dos EUA fora do país de origem do investidor. Se aceitarem, ambas as partes podem avançar com o processo de duas etapas detalhado acima.
O segundo tipo de swap de moeda ocorre com um trocador de dinheiro licenciado. Os investidores que escolhem esse método geralmente têm mais facilidade em provar a fonte legal dos fundos de terceiros porque a empresa está licenciada para operar como uma agência oficial de câmbio.
O terceiro tipo de swap de moeda envolve terceiros desconhecidos e não licenciados. Embora essa possa ser a única opção para investidores de determinados países, ela tende a apresentar mais problemas. Esses tipos de indivíduos ou entidades geralmente não conseguem fornecer a documentação adequada da fonte de fundos, o que pode levar à negação da petição I-526E.
Os investidores EB5 que não desejam utilizar o método de troca de moeda podem usar o sistema Hawala. Este sistema é um método informal de transferência de dinheiro sem que nenhum dinheiro se mova fisicamente de um lugar para outro. É geralmente usado no Oriente Médio, África e no subcontinente indiano. No entanto, um aspecto distintivo do sistema Hawala é como muitas vezes há muito pouca documentação de registro escrito de transações. Naturalmente, isso pode levar a problemas ao demonstrar a fonte de fundos de investimento.
