Diligêcia em investimentos EB-5
Dentro do programa EB-5, realizar a devida diligência com uma investigação minuciosa do projeto EB-5 e dos principais atores e do centro regional que lidará com o investimento ajudará o investidor a garantir a segurança de seu investimento e será informado sobre riscos associados ao programa e a probabilidade de ser aprovado para o status de residente permanente. A seção a seguir descreve os vários problemas que os investidores do EB-5 devem considerar ao realizar a devida diligência na investigação de possíveis investimentos.
Áreas de Preocupação
Os investidores EB-5 investem uma quantia substancial em dinheiro pela oportunidade de solicitar o status de residente permanente. Os investidores gostariam de saber o que esperar desse processo e se o investimento vale a pena. Principalmente, eles estão preocupados com os resultados finais: seus investimentos lhes darão status de residente permanente? Seus investimentos serão devolvidos após a conclusão de seus respectivos projetos?
Para concluir o processo EB-5, os investidores precisam fornecer documentação com o pedido de petição que comprove que cumpriram as condições descritas pelo USCIS. Na petição inicial I-526, o investidor deve documentar que os fundos de investimento foram legalmente obtidos e que o projeto de investimento escolhido, conforme descrito, será capaz de criar os 10 empregos em tempo integral necessários para os trabalhadores dos EUA. A petição final, Formulário I-829, exige que o investidor forneça evidências de que os empregos necessários foram criados e que o investimento permaneceu em risco. Todo o processo EB-5 pode levar até seis anos quando os atrasos no processamento são levados em consideração; pode demorar ainda mais para os estrangeiros chineses.
Os US $ 1.800.000 (ou US$ 900.000 se o projeto estiver em uma área de emprego direcionada) necessários para o investimento são uma quantia substancial de dinheiro; assim, os investidores estão muito interessados em garantir que eles recebam um retorno sobre seu capital de investimento. É importante realizar a devida diligência nos detalhes do projeto para verificar se ele será capaz de reembolsar a quantia de capital investida na conclusão do projeto. A imigração rapidamente se torna muito cara sem a expectativa de retorno do investimento.
Pontos a considerar
Ao realizar a diligência, os investidores EB-5 devem avaliar várias características do centro regional em potencial antes de se comprometerem com o investimento.
1. A história do centro regional com petições de visto
Um investidor em potencial deve obter estatísticas sobre o sucesso do centro regional com petições passadas e questionar o centro regional sobre quaisquer petições negadas. Embora ocasionalmente uma negação se deva a fundos ilegais ou a um problema semelhante, um histórico completo dará ao investidor uma ideia de como a aprovação provável da petição ocorrerá através de um centro regional específico.
2. Quanto tempo se passou desde que o centro regional foi aprovado pelo USCIS
Os potenciais investidores devem primeiro olhar por quanto tempo o centro regional está funcionando e o número e tipo de projetos que ele gerencia com sucesso. Um novo centro regional terá substancialmente menos experiência com possíveis problemas que possam surgir durante o processo de investimento EB-5. Além disso, um centro regional que lidou com projetos semelhantes com sucesso no passado saberá o que o USCIS procura nas petições e na documentação que o acompanha. Nos últimos anos, o USCIS tem conduzido análises de centros regionais designados que não gerenciaram projetos com êxito, de acordo com os regulamentos EB-5, e um histórico de gerenciamento de projetos bem-sucedido aumentará as chances de que o centro regional seja capaz de gerenciar o projeto até a sua conclusão sem perder a aprovação.
3. aprovação do projeto
O USCIS é obrigado a revisar cuidadosamente o esboço de negócios e a estimativa de impacto econômico para cada projeto EB-5. Esse processo pode levar algum tempo, causando atrasos na aprovação da petição. Os investidores podem contornar parte desse atraso selecionando um projeto que já foi aprovado pelo USCIS. Além disso, os investidores devem se certificar de que o gerente do projeto já tenha obtido as permissões necessárias para o projeto antes de selecionar o projeto para investimento.
4.Potencial para criação de empregos
Se o capital de investimento não resultar na criação de 10 novos empregos em período integral, a petição final do EB-5 não será aprovada e os investidores não receberão o status de residente permanente. Portanto, é importante garantir que o projeto tenha sido planejado para qualquer situação que possa reduzir o número de empregos criados. Os desenvolvedores do projeto devem criar um plano de negócios que resultará na criação de mais empregos do que o necessário para fornecer uma almofada e garantir a criação adequada de empregos. Isso é particularmente importante se houver vários investidores para um único projeto.
5. A existência de um plano de “reinvestimento” para capital de investimento
O capital de investimento EB-5 deve permanecer em risco durante a duração do programa, ou seja, até que a petição I-829 final seja aprovada. Se o empréstimo para investimento for pago antecipadamente, esse requisito não será atendido. Os centros regionais precisam estar cientes disso e ter um plano de contingência. Eles podem incluir no contrato que o pagamento antecipado não é permitido ou planejar reinvestir quaisquer fundos que são pagos antecipadamente em outro projeto existente para mantê-los em risco. Recomenda-se consultar um consultor financeiro sobre o melhor plano de ação.
O valor de um profissional experiente EB-5
O processo EB-5 pode ser demorado e um pouco complicado, além de ser arriscado em relação à imigração e finanças. Trabalhar com profissionais experientes EB-5 pode melhorar substancialmente as chances de retorno bem-sucedido da imigração e do investimento. Os advogados de imigração podem ajudar seus clientes EB-5 a preparar petições e documentação que os acompanha e aconselhar conforme necessário durante todo o processo. Os consultores financeiros podem ajudar os investidores do EB-5 a negociar contratos de empréstimo e protegê-los de práticas fraudulentas de outras partes envolvidas.
A devida diligência permite que os investidores imigrantes EB-5 tomem decisões informadas que serão do seu interesse e aumentem a probabilidade de retorno bem-sucedido da imigração e do investimento. A quantidade de dinheiro investido no projeto, por si só, justifica todo o tempo e esforço necessários para realizar a devida diligência, assim como a necessidade ou desejo de imigração oportuna. A diligência maximizará as chances de sucesso de todas as partes envolvidas.
