La empresa de un inversionista EB-5 no puede ser la fuente de fondos de inversión EB-5, incluso si el inversionista es el único propietario de la empresa. Uno de los requisitos clave del programa EB-5 es que el capital invertido para obtener una visa EB-5 debe pertenecer al inversionista. Por lo tanto, el capital debe ser el fondo personal del inversor. Debido a que las empresas y sus propietarios son entidades separadas, los fondos comerciales no pueden considerarse fondos personales y, por lo tanto, no están permitidos como fondos de inversión EB5. Sin embargo, un inversor puede utilizar el salario y las distribuciones de la empresa para financiar la inversión. El inversionista también puede pedir prestado dinero a la empresa a través de un préstamo de miembro o accionista.
En los requisitos de elegibilidad establecidos en su Manual de Políticas, el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) señala dos puntos relevantes para el capital comercial: (i) «el inversionista inmigrante debe establecer que él o ella es el propietario legal del capital invertido», y (ii) «el capital puede incluir la promesa del inversionista inmigrante de pagar (un pagaré), siempre y cuando el inversionista inmigrante sea personal y principalmente responsable de la deuda del pagaré y sus activos garanticen adecuadamente el pagaré». Esto significa que, aunque los fondos comerciales no son adecuados para inversiones EB-5, un préstamo de la empresa al inversionista puede ser adecuado.
La documentación adecuada sobre el origen de los fondos es una parte vital de todas las peticiones I-526E, y este también sería el caso cuando los fondos de inversión derivan de un préstamo de una empresa. Además de proporcionar pruebas de que el préstamo en sí es legal, el inversionista EB-5 puede necesitar proporcionar evidencia de que los fondos comerciales utilizados para el préstamo fueron obtenidos legalmente por la empresa. Por ejemplo, es posible que el inversionista tenga que proporcionar pruebas, como copias de facturas y declaraciones de impuestos, para demostrar que la empresa ganó legalmente el dinero y pagó todos los impuestos adeudados.
A la mayoría de los inversionistas les resulta complicado reunir la documentación del origen de los fondos, por lo cual es mejor trabajar con un abogado de inmigración con experiencia en EB-5 para preparar la petición I-526E.
