De acuerdo con el Código de Regulaciones Federales,
Una petición presentada para la clasificación como empresario extranjero debe ir acompañada de pruebas de que el extranjero ha invertido o está activamente en el proceso de invertir capital obtenido legalmente en una nueva empresa comercial en los Estados Unidos que creará puestos de trabajo a tiempo completo para no menos de 10 empleados que reúnan los requisitos.
Sin embargo, aunque la ley EB-5 establece específicamente que los inversionistas pueden estar «en el proceso de invertir» la cantidad necesaria de capital, en la práctica, el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los EE. UU. (USCIS, por sus siglas en inglés) espera ver la cantidad total ya en riesgo en el momento en que se presenta la petición I-526.
De acuerdo con el Manual de Políticas del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés), «para calificar como una inversión, el inversionista inmigrante debe realmente poner su capital en riesgo. La mera intención de invertir no es suficiente». Poner en riesgo la cantidad total en el momento en que se presenta la petición I-526 muestra claramente que el inversionista ha ido más allá de la intención de invertir.
El requisito de riesgo se refiere a la inversión que incurre en el riesgo de pérdida y la posibilidad de ganancia en lugar de otro riesgo financiero o de inmigración. Por lo tanto, los fondos mantenidos en custodia hasta que el inversionista haya obtenido la residencia permanente condicional se consideran totalmente comprometidos si la liberación de fondos está supeditada a (i) la aprobación del Formulario I-526 y (ii) la aprobación del Formulario I-485 o si el inversionista obtiene una visa y admisión a los Estados Unidos. Al presentar el Formulario I-829 para eliminar las condiciones de residencia permanente, el inversionista tendrá que proporcionar evidencia de que los fondos fueron liberados e invertidos para que el inversionista obtuviera la residencia permanente condicional.
Además, dependiendo del plan de negocios, se pueden permitir pagos incrementales. Debido a que esto agrega complejidad a la solicitud de visa EB-5, sería aconsejable consultar a un abogado de inmigración EB-5 con experiencia sobre esto antes de continuar.
