Cada inversión EB-5 conlleva un grado de riesgo porque ningún proyecto, por confiable que parezca, es un éxito garantizado. Las pautas del programa EB-5 requieren que todo el capital invertido permanezca en riesgo durante la totalidad de la residencia permanente condicional del inversionista. Por lo tanto, el centro regional a cargo del proyecto no puede garantizar que el inversionista obtenga su green card permanente o que se le devuelva su capital al final del proceso de inversión.
Aun así, los inversionistas pueden minimizar su riesgo financiero y de inmigración investigando a fondo sus posibles proyectos, centros regionales y desarrolladores.
Para reducir su riesgo financiero, los inversionistas deben tener en cuenta los siguientes factores:
1. ¿Cómo se liberará el capital del inversionista al desarrollador?
Muchos desarrolladores de proyectos confiables hacen arreglos para que parte del capital del inversionista se libere una vez que se presenta su petición I-526E. El resto del capital se libera después de que se apruebe la petición I-526E. Este sistema se conoce como la estructura híbrida de liberación de garantías.
2. ¿Cuándo y cómo se devolverá el capital del inversionista si su petición I-526E es denegada?
Los desarrolladores más confiables garantizan que devolverán todo el capital del inversionista EB-5 dentro de los 60 a 90 días posteriores a la denegación del I-526E. Esto se conoce como garantía de reembolso por denegación. Aún así, los inversionistas deben asegurarse de que el desarrollador tenga los activos para cumplir con esta garantía. También deben averiguar si también se devolverán las tarifas administrativas.
3. ¿Hasta qué punto son prometedoras la reputación y el historial del desarrollador?
Los inversionistas deben averiguar cuánta experiencia tiene el desarrollador, cuántos proyectos ha completado con éxito, cuánto capital social está en riesgo y si el desarrollador ya ha hecho negocios con los prestamistas o bancos implicados en el proyecto. Si el desarrollador está involucrado en un litigio grave o ha incumplido previamente el pago de los préstamos, es posible que no sea de confianza.
Los inversionistas deben tener en cuenta los siguientes factores relacionados con el riesgo de inmigración:
1. ¿Se puede completar el proyecto incluso si no se obtiene el monto total del capital EB-5?
Los proyectos más seguros están preparados para posibles contingencias y se completarán incluso si no cuentan con capital. Este es el tema más importante relacionado con el riesgo migratorio. Otros factores, como la garantía de finalización de la construcción del proyecto, también determinarán la fiabilidad del proyecto.
2. ¿El proyecto creará el número requerido de puestos de trabajo?
Los proyectos confiables tendrán como objetivo crear más del número requerido de puestos de trabajo solo de la construcción. Los inversionistas también deben examinar el costo total de construcción gastado por el proyecto antes de que reciba el capital EB-5.
