A empresa atual de um investidor EB-5 não pode investir em uma NCE em seu nome porque os fundos usados em um investimento EB-5 devem ser os fundos pessoais do investidor. Mesmo que o investidor seja o dono da empresa, a empresa e o investidor são entidades separadas, portanto, os fundos da empresa pertencem à empresa. No entanto, o investidor pode usar fundos da empresa pagos como salário ou distribuição ao investidor, ou a empresa pode emprestar os fundos ao investidor na forma de um empréstimo de membro ou acionista.
De acordo com os requisitos de elegibilidade do EB-5 estabelecidos no Manual de Políticas dos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS), “o investidor imigrante deve estabelecer que é o proprietário legal do capital investido”. Os fundos comerciais não se enquadram no âmbito deste requisito. Os requisitos afirmam ainda que “o capital pode incluir a promessa do investidor imigrante de pagar (uma nota promissória), desde que o investidor imigrante seja pessoal e principalmente responsável pela dívida da nota promissória e seus ativos garantam adequadamente a nota”. Portanto, um empréstimo da empresa para o investidor seria aceitável como fundos de investimento EB5.
Como as circunstâncias dos investidores diferem tão amplamente, o USCIS não fornece uma lista de formas aceitáveis de documentos de origem de fundos. Os investidores também devem provar, dentro do razoável, que todos os fundos que levaram à acumulação do valor do investimento foram obtidos legalmente. Por exemplo, se um empresário vendesse sua empresa e usasse esses fundos para um investimento EB-5, ele teria que fornecer evidências não apenas da venda da empresa, mas também de que a empresa foi inicialmente estabelecida com fundos obtidos legalmente. No caso de um empréstimo da empresa, o investidor pode ter que provar que a empresa ganhou os fundos emprestados legalmente e pagou todos os impostos devidos.
Devido às dificuldades relacionadas à comprovação de que as fontes dos fundos de investimento EB5 foram obtidas legalmente, é melhor trabalhar com um advogado de imigração EB-5 ao preparar o Formulário I-526E.
