A empresa de um investidor EB-5 não pode ser a fonte de financiamento de investimento EB-5, mesmo que o investidor seja o único proprietário da empresa. Um dos principais requisitos do programa EB-5 é que o capital investido para obter um visto EB-5 pertença ao investidor; Assim, o capital deve ser os fundos pessoais do investidor. Como as empresas e seus proprietários são entidades separadas, os fundos comerciais não podem ser considerados fundos pessoais e, portanto, não são permitidos como fundos de investimento EB5. No entanto, um investidor pode usar o salário e as distribuições da empresa para financiar o investimento. O investidor também pode pedir dinheiro emprestado ao negócio por meio de um empréstimo de membro ou acionista.
Nos requisitos de elegibilidade estabelecidos em seu Manual de Políticas, os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) observam dois pontos relevantes para o capital empresarial: (i) “o investidor imigrante deve estabelecer que é o proprietário legal do capital investido” e (ii) “o capital pode incluir a promessa de pagamento do investidor imigrante (uma nota promissória), desde que o investidor imigrante seja pessoal e principalmente responsável pela dívida da nota promissória e seus ativos garantam adequadamente a nota. Isso significa que, embora os fundos comerciais não sejam adequados para investimentos EB-5, um empréstimo da empresa ao investidor é adequado.
A documentação adequada da fonte de fundos é uma parte vital de todas as petições I-526E, e esse também seria o caso quando os fundos de investimento derivam de um empréstimo de uma empresa. Além de fornecer provas de que o empréstimo em si é legal, o investidor EB-5 pode precisar fornecer evidências de que os fundos comerciais usados para o empréstimo foram obtidos legalmente pela empresa. Por exemplo, o investidor pode ter que fornecer evidências, como cópias de faturas e declarações fiscais, para mostrar que a empresa ganhou legalmente o dinheiro e pagou todos os impostos devidos.
A maioria dos investidores acha a documentação da fonte de fundos desafiadora, por isso é melhor trabalhar com um advogado de imigração com experiência em EB-5 ao preparar a petição I-526E.
