Para los proyectos EB-5 patrocinados por centros regionales, un inversionista individual debe haber tenido un salario de al menos USD 200.000 en los dos años anteriores y esperar razonablemente tener los mismos ingresos en el próximo año. El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) no requiere que los posibles inversionistas EB-5 estén acreditados para invertir en un proyecto patrocinado por un centro regional. Sin embargo, dado que los centros regionales EB-5 operan bajo las reglas de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés), todas las operaciones de los centros regionales deben cumplir con las regulaciones de la SEC. Como tal, la SEC requiere que los inversores estén acreditados.
Las personas pueden calificar como inversionistas acreditados si cumplen con ciertos blocks/accredited-investor» target=»_blank» rel=»noopener»>criterios financieros y profesionales. Para criterios personales, un inversionista debe tener un patrimonio neto de más de USD 1.000.000, sin incluir el valor de su residencia principal, o haber tenido un ingreso de al menos USD 200.000 en los últimos dos años. El inversionista también debe esperar razonablemente tener el mismo nivel de ingresos para el próximo año. Si una pareja casada invierte junta, el requisito salarial aumenta a USD 300.000.
Los inversores también pueden calificar como acreditados si cumplen con ciertos criterios profesionales:
- Profesionales de la inversión titulares de licencias de la Serie 7, la Serie 65 o la Serie 82
- Directores o ejecutivos de la empresa que vende valores
- Un «cliente familiar» de una «family office» que reúna los requisitos para ser considerado como un inversionista acreditado
- Empleados expertos del fondo de inversión
Para proyectos de inversión directa EB-5, no se requiere ser un inversionista acreditado. En estos escenarios, los inversores solo necesitan invertir el monto mínimo de inversión completo, que, a partir de la aprobación de la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de marzo de 2022, es de USD 800.000 para proyectos ubicados dentro de áreas de empleo específicas (TEA, por sus siglas en inglés) y USD 1.050.000 para proyectos no ubicados en áreas TEA.
Además, los inversionistas deben asegurarse de que sus fondos puedan rastrearse hasta una fuente legal y estar preparados para presentar documentación de respaldo junto con su petición del Formulario I-526E.
