选择EB-5投资前应考虑的事项

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EB-5项目不是一个可以匆匆忙忙投入的项目。投资EB-5项目是一个十分耗时的过程,需要大量的资金和投入。在开始投资前,投资者花时间进行尽职调查是非常重要的,您需要研究在投资过程中可能对您有所帮助的区域中心、项目和专家。您需要确保所有的投资相关方具备必要的背景和经验,以帮助您克服投资过程中出现的障碍,并确保投资符合美国公民及移民服务局的规定。

最近有关某些EB-5项目问题的报道可能会令潜在投资者害怕。然而,重要的是,要意识到EB-5项目整体还是成功的。EB-5项目自启动以来,在过去的10年里迅速扩大,EB-5项目成功地为美国带来了145亿美元的外资,为美国提供了数千个就业机会,并为数万名外国投资者提供了永久居留权。永久居民身份为投资者带来了受美国教育、在美国就业以及与美国合法居留相关的诸多福利。

在进行尽职调查时,投资者有权查阅所有已编制的项目文件。投资者应仔细研究商业项目书、经济情况报告、项目建设时间表和已完成的市场调研等文件,以了解项目的框架以及项目成功的潜力。这些项目文件还将提供有关工作缓冲和离职情况的信息。

投资者需要注意查看的一个具体文件是私募备忘录(PPM)。私募备忘录中提供了投资所有重要部分的概述。特别地,私募备忘录中还包括项目摘要以及与项目相关的所有风险。私募备忘录可能会很长并充满不易理解的法律术语,但私募备忘录对投资者来说非常重要,因为它可以完整地描述项目重要的方方面面,这些方方面面可能会影响投资者对该项目的投资决策。潜在的EB-5投资者可以利用其对项目进行尽职调查的权利,在做出投资决策前充分了解情况。

除审查上述项目/投资文件外,投资者还应核实参与项目的主要各方(如项目开发商和其他管理人员)的背景。投资者应该确认参与项目的人员成功完成过EB-5项目且能够获得项目所需的资金。投资者应确认项目参与人员的书面陈述和口头陈述一致,并关注项目参与人员过去是否存在欺诈行为。

潜在的EB-5投资者在进行尽职调查时应注意以下信息:

  1. 区域中心首次获得批准的日期以及获批后发生的变化
  2. 区域中心收到的I-924拒收记录
  3. 区域中心收到的终止投资意向通知的记录
  4. 区域中心年度合规文件(I-924A)
  5. SEC(证券交易委员会)对区域中心进行的调查情况
  6. 区域中心和相关个人作为持牌经纪交易商的状态(是否失效等)
  7. 区域中心和特定项目是否有过成功的经验
  8. 区域中心和具体项目的I-526和I-829申请的批准率
  9. 示范工程项目的预核准情况
  10. 使用托管账户和解除托管的条款
  11. I-526表格被拒后的投资退款条款
  12. I-526表格被拒绝后的费用退款条款
  13. 项目和相关个人的证券违规或欺诈记录与区域中心或项目主要参与者相关的刑事诉讼历史

投资者也可以自己聘请专家在申请EB-5项目过程中提供咨询。经验丰富的专业人士可以帮助投资者了解法律、税务、金融、监管和投资决策等方面的内容。

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