El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) no impone restricciones sobre el lugar de origen de los fondos de inversión EB-5; los inversionistas EB-5 pueden utilizar fondos obtenidos en cualquier país. Además, los fondos prestados son considerados una fuente legítima para las inversiones EB-5, por lo que los ciudadanos extranjeros pueden utilizar préstamos de instituciones estadounidenses para financiar sus proyectos. El prestamista puede estar ubicado en cualquier país. Sin embargo, los inversionistas EB-5 no pueden asegurar el préstamo utilizando el proyecto EB-5 en cuestión o su residencia principal; deben utilizar otros activos personales como garantía.
USCIS requiere que los inversionistas presenten amplia evidencia que demuestre la fuente de sus fondos. Los inversionistas EB-5 deben demostrar claramente que son los propietarios legales de los fondos y que los fondos fueron legalmente. Además, los fondos de inversión deben ser transferidos de manera legal. Para asegurarse de que se cumplan estas regulaciones, USCIS requiere que los inversionistas acompañen su Formulario I-526E con documentación que muestre el origen de los fondos de inversión.
La documentación que deberá presentar cada inversor dependerá de la naturaleza de los fondos. En el caso de los fondos prestados, es posible que los inversores tengan que presentar documentos como sus declaraciones de impuestos sobre la renta personal, un contrato de préstamo y una declaración de fuente de capital. Los inversores también deben demostrar que sus activos personales utilizados como garantía fueron comprados utilizando fondos de origen legal. Si los inversores utilizaron activos inmobiliarios, por ejemplo, es posible que tengan que presentar registros de empleo u otra documentación que demuestre cómo obtuvieron los fondos necesarios para adquirir la propiedad.
Dado que el monto mínimo de inversión para el programa EB-5 es de USD 800.000 para inversiones en áreas de empleo específicas y proyectos de infraestructura designados por el Departamento de Seguridad Nacional, los inversionistas harán un compromiso sustancial. También pueden estar ansiosos por recibir su estatus de residente permanente. Por lo tanto, los inversionistas deben trabajar con profesionales calificados, como consultores EB-5 y abogados de inmigración, para navegar por todos los complejos requisitos del programa.
