¿Cuál es la tasa de éxito de la visa para los inversionistas EB-5?

El programa de visas de inversionista inmigrante EB 5 es una de las formas más rápidas y confiables de recibir un Green Card de EE. UU. Un inversionista, su cónyuge y todos sus hijos solteros menores de 21 años pueden ser elegibles para recibir el estatus de residencia permanente en los Estados Unidos por una sola inversión.

A través de una inversión EB-5, las familias pueden vivir, trabajar, viajar y estudiar en cualquier lugar de los Estados Unidos, sin restricciones. Además, los inversionistas inmigrantes EB 5 que han logrado el estatus de Green Card pueden solicitar la ciudadanía estadounidense completa solo cinco años después de establecer la residencia permanente.

Si bien el proceso de EB 5 es ciertamente complicado y requiere la ayuda de un abogado de inmigración, los datos históricos sobre la tasa de éxito de EB 5 prometen que, para la mayoría de los inversionistas inmigrantes elegibles de EB 5, el proceso valdrá la pena.

En este artículo, vamos a cubrir todo lo que un inversionista inmigrante necesita saber para obtener con éxito una visa de inversión EB-5 y establecer la residencia permanente en los EE. UU. para su familia.

La Visa de inversionista EB-5: un resumen

El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 es un programa federal de inmigración diseñado para fomentar la inversión en nuevas empresas y comunidades que necesitan desarrollo económico en todo Estados Unidos.

El programa es administrado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés), que a su vez es una rama del Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos (DHS, por sus siglas en inglés).

Los inversionistas inmigrantes deben hacer una inversión mínima de USD 1.050.000 en una nueva empresa comercial y demostrar que su inversión creó o preservó 10 empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses, empleos que duran un mínimo de dos años cada uno.

Inversiones «en riesgo»

La inversión EB 5 debe estar «en riesgo» durante esos dos años. Esto no significa que el inversor deba realizar una inversión «arriesgada». De hecho, se recomienda encarecidamente a los inversores que realicen la debida diligencia al seleccionar un proyecto EB-5.

«En riesgo» simplemente significa que una inversión EB 5 debe ser una inversión real, con el capital comprometido irrevocablemente, y no un rendimiento garantizado.

EB5AN proporciona una herramienta gratuita del Cuestionario de Evaluación de Riesgos del Proyecto EB-5 para ayudar a los inversionistas inmigrantes a elegir el mejor proyecto EB 5 para sus necesidades de Green Card.

Áreas de empleo específicas

La inversión mínima requerida se reduce a USD 800.000 si la nueva empresa comercial elegida, o «proyecto EB 5», está ubicada en un área de empleo específica (TEA, por sus siglas en inglés).

Las TEA son áreas rurales o áreas de alto desempleo, según lo designado por los datos del censo de EE. UU. y los criterios de USCIS.

EB5AN mantiene un mapa de TEA gratuito en su sitio web que siempre está actualizado.

Centros regionales

Un centro regional es una «agencia» EB-5 independiente autorizada por USCIS para agrupar múltiples inversiones EB-5 en proyectos más grandes y administrar las inversiones de múltiples inversionistas inmigrantes.

La abrumadora mayoría de los inversionistas optan por invertir en una nueva empresa comercial a través del programa del Centro Regional EB-5. Invertir a través de centros regionales permite a los inversionistas inmigrantes ventajas significativas sobre una inversión independiente o «directa».

Si los inversionistas inmigrantes invierten a través de los centros regionales EB-5, pueden contar tanto la creación de empleos directos como la creación de empleos indirectos para sus 10 empleos requeridos. Si invierten en una nueva empresa comercial de forma independiente, los inversores sólo pueden contar los empleos directos.

«Empleos directos» se refiere a aquellos empleados contratados directamente por una nueva empresa comercial bajo un formulario de impuestos W-2, como los trabajadores de la construcción.

Los «empleos indirectos» son creados por el impacto económico general de un proyecto de centro regional, y hacen que sea mucho más fácil para los inversionistas crear el empleo requerido y obtener sus Greens Cards.

Demostrar la inversión: formulario I-526

Después de que el inversionista realiza la inversión EB 5 calificada, consulta con un abogado de inmigración para presentar una de las siguientes opciones:

• Formulario I-526, Petición de Inmigrante por un Inversionista Independiente (utilizado por inversionistas directos)
• Formulario I-526E, Petición de Inmigrante por un Inversionista del Centro Regional

Los inversionistas inmigrantes presentan el Formulario I-526 o el Formulario I-526E para demostrar a USCIS su cumplimiento con todos los principios y leyes del programa de visas EB 5.

La tasa de aprobación de las peticiones I-526 generalmente oscila entre aproximadamente el 75% y más del 80%.

Ambos formularios requieren que los inversores proporcionen documentación de respaldo sobre sí mismos, sus finanzas y todos los aspectos de su inversión EB 5. Por ejemplo, los inversores deben demostrar que todos los fondos utilizados en su inversión EB-5 fueron «de origen legal”.

Ya sea que los inversionistas presenten el Formulario I-526 o el Formulario I-526E, la evidencia y la documentación requeridas para demostrar el cumplimiento de EB-5 pueden ser desalentadoras, especialmente porque cada inversión e inversionista EB-5 son diferentes.

EB5AN recomienda encarecidamente a los inversionistas inmigrantes que consulten con un abogado de inmigración para obtener ayuda para compilar y presentar una petición I-526 o I-526E.

Mudarse: residencia permanente condicional

Una vez que USCIS aprueba la petición I-526 o I526E de un inversionista inmigrante, el inversionista y todos los miembros de su familia elegibles pueden solicitar la Residencia Permanente Condicional en los Estados Unidos. Reciben Greens Cards condicionales.

Las «condiciones» de la residencia permanente condicional son que el Green Card solo es válido por dos años y no se puede renovar.

Después de la aprobación de la petición I-526, los inversionistas solicitan el Green Card de estatus de residente permanente condicional mediante uno de dos formularios:

• Formulario I-485, Solicitud de Registro de Residencia Permanente o Ajuste de Estatus
  • Esta petición es para inversionistas que ya residen legalmente en los Estados Unidos.
  • Este formulario se puede presentar al mismo tiempo que la petición I-526E de un inversionista.
• Formulario DS-260, Solicitud de Visa de Inmigrante y Registro de Extranjero
  • Esta petición es para inversionistas inmigrantes que aún no tienen una visa de inmigrante. Los inversionistas extranjeros que residen en el extranjero, no en los Estados Unidos, deben completar esta petición.
  • El formulario DS-260 no es administrado por el USCIS, sino por la Oficina de Asuntos Consulares del Departamento de Estado de EE. UU.

Un último paso: eliminación de condiciones

Durante los últimos 90 días de la residencia permanente condicional de dos años de un inversionista, los inversionistas inmigrantes EB-5 deben presentar lo siguiente:

• Formulario I-829, Petición de Inversionista para Eliminar las Condiciones del Estatus de Residente Permanente
  • Este formulario es para eliminar todas las condiciones de su Green Card condicional para convertirse en un residente permanente completo de los Estados Unidos.

La tasa de aprobación de las peticiones I-829 es generalmente superior al 90%.

Una vez aprobado, el inversionista, su cónyuge y sus hijos elegibles reciben Greens Cards, que les otorgan la residencia permanente completa en los Estados Unidos.

Esto marca la finalización del proceso de visa EB-5.

Cinco años después de recibir por primera vez el estatus de residente permanente condicional, los inversionistas, sus cónyuges y sus hijos elegibles pueden incluso solicitar convertirse en Ciudadanos naturalizados de los Estados Unidos, si así lo deciden.

Qué nos dicen las estadísticas

USCIS es la agencia del gobierno federal de los EE. UU. que administra y procesa casi todos los formularios y peticiones para el Programa de Inversionista Inmigrante EB-5, así como todas las demás visas de ciudadanía e inmigración, como H-1B o estatus de refugiado.

USCIS mantiene registros actualizados e históricos de los tiempos de procesamiento y las tasas de aprobación de cada petición, con datos que a veces se remontan a décadas. USCIS publica estadísticas trimestrales y anuales de procesamiento de peticiones EB-5 en su Datos de Inmigración y Ciudadanía para los formularios I-526, I-485, I-829 y casi todos los demás formularios de visa EB 5.

La tasa de éxito para los inversionistas EB-5 que obtienen visas fluctúa, ya que está influenciada por factores como los cambios operativos dentro de la Oficina del Programa de Inversionistas Inmigrantes (IPO, por sus siglas en inglés), la oficina dentro de USCIS que administra el programa EB-5 y la integridad y precisión de las peticiones presentadas.

Los datos históricos de procesamiento nos muestran que la pandemia mundial de COVID-19 de 2020-2022 tuvo un efecto adverso en los programas de inmigración, visas y viajes de EE. UU., incluido el programa de visas EB 5.

Debido a la pandemia y al cierre mundial, los tiempos de procesamiento de USCIS se dispararon un 40% año tras año desde el año fiscal 2020 hasta el año fiscal 2021.

Las tasas de aprobación, sin embargo, han tenido históricamente una tendencia bastante constante. La pandemia no afectó gravemente la tasa de aprobación, solo el tiempo que tardó en procesarse.

El sitio web de USCIS también tiene una descripción general de los datos de USCIS para facilitar una mejor comprensión de cómo leer sus registros de procesamiento.

Diligencia debida completa: factor esencial para el éxito del inversionista EB-5

Es vital que los inversionistas inmigrantes realicen su debida diligencia en un proyecto EB-5.

Los inversionistas deben confirmar si un posible proyecto EB-5 les permitirá cumplir con los requisitos del programa de visas EB-5.

Los inversionistas también deben confirmar si pueden o no esperar razonablemente ver un retorno de su inversión EB-5, siempre y cuando el proyecto genere ganancias.

Los inversionistas del centro regional deben llevar a cabo la debida diligencia en el centro regional en sí, así como en el proyecto EB-5 y sus desarrolladores de proyectos.

Con el fin de garantizar la debida diligencia, los inversionistas inmigrantes EB-5 deben considerar los siguientes factores:

• ¿Ha tenido el centro regional alguna petición de visa exitosa entre inversionistas anteriores?
• ¿Cuánto tiempo lleva en funcionamiento el centro regional?
• ¿USCIS ha aprobado oficialmente el proyecto EB-5 del centro regional?
• ¿Puede el proyecto EB 5 elegido por el inversionista soportar el número requerido de empleos?
• ¿Tiene el centro regional un plan de redistribución de fondos de inversión?

Denegación de petición: ¿por qué sucede y qué puede hacer al respecto?

Los inversionistas inmigrantes que realizan la debida diligencia desde el principio suelen tener éxito durante todo el proceso EB 5. Cuando se producen denegaciones de solicitudes, generalmente se debe a un problema con su documentación o al incumplimiento de las pautas de USCIS.

Las razones comunes para la Denegación de la petición incluyen lo siguiente:

• Invertir la cantidad incorrecta
  • Invertir menos del mínimo requerido: USD 1.050.000; o USD 800.000 si se encuentra en un área de empleo específica, resultará en la denegación.
• Invertir en un proyecto que no es elegible para el programa EB-5
  • Es crucial la debida diligencia sobre si su inversión en el centro regional EB-5 realmente creará o preservará 10 empleos de tiempo completo.
• Tergiversar deliberadamente la información presentada en una solicitud EB-5
• Inexactitudes e inconsistencias en la información incluida en una petición o en sus documentos de respaldo
  • Demostrar que un inversionista cumple con los requisitos de Origen legal de los fondos. Los requisitos pueden llevar mucho tiempo y ser complicados, dependiendo de la fuente de los fondos. Muchas peticiones I-526 son denegadas por esta razón.
• Hijos que se casan o que superan la mayoría de edad del programa
  • Cuando los inversionistas presentan sus peticiones I-526, USCIS «congela» las edades de los hijos a cargo hasta que se apruebe su solicitud I-526 o I-526E.
  • Dependiendo del país del inversionista, obtener citas para la visa en un consulado y embajada de EE. UU. puede ser una espera muy larga.
  • Esperar demasiado tiempo para iniciar el proceso EB-5, o para presentar los Formularios I-526 o I-526E, puede resultar en que los niños alcancen la mayoría de edad.
  • La inelegibilidad de un hijo no afectará la elegibilidad del resto de su familia.
• Condenas penales previas o preocupaciones relacionadas con la seguridad
  • Se requieren verificaciones de antecedentes y divulgación completa de órdenes judiciales o condenas para todos los solicitantes.

La importancia de una preparación cuidadosa

La preparación es clave para realizar una inversión exitosa en EB 5 y lograr la residencia permanente. Para aumentar la probabilidad de obtener con éxito una visa de inversión EB5, los solicitantes deben comprender lo que implica cada petición.

Mejores prácticas I-526

La documentación adjunta es clave cuando se compila una petición I-526.

• Nueva Empresa Comercial
  • La nueva empresa comercial debe ser elegible para el programa EB-5. La evidencia puede incluir artículos de incorporación, acuerdos de sociedad limitada, certificados comerciales estatales, acuerdos de empresas conjuntas, etc.
• Inversión
  • El inversor debe demostrar que ya ha comprometido irrevocablemente su capital. Las pruebas pueden incluir: extractos bancarios, certificados de préstamos, contratos de garantía, pagarés, etc.
• Fuente legal de fondos
  • El inversionista debe probar que el dinero para la inversión se obtuvo legalmente. Las posibles pruebas incluyen:
  • Estados de cuenta bancarios, declaraciones de impuestos, estados de cuenta de valores, recibos de pago, etc.
• Participación de los inversores
  • El inversor debe estar involucrado hasta cierto punto en la gestión de la nueva empresa comercial. Las pruebas podrían incluir:
  • Documentos corporativos, una descripción de las funciones comerciales del inversionista.
• Trabajos requeridos
  • La inversión debe crear o mantener 10 puestos de trabajo a tiempo completo. Las pruebas pueden incluir:
  • Un plan de negocios con un cronograma de contratación, o un informe económico que demuestre claramente que se crearán los puestos de trabajo.

Los abogados de inmigración generalmente preparan el Formulario I-526 o I-526E en nombre de los inversionistas inmigrantes.

Mejores prácticas I-829

Este paso final en el proceso EB 5 también requiere documentación adjunta para demostrar el cumplimiento total de las regulaciones del programa:

• Copias de los Greens Cards de la familia
• Declaraciones de impuestos de cinco años para la nueva empresa comercial.
• Comprobante de inversión como estados financieros, estados de cuenta bancarios.
• Constancia de la creación de empleo requerida.
• Tarifas requeridas por USCIS: tarifas de presentación, tarifas biométricas, etc.
• La evidencia de la inversión que crea empleos podría incluir: formularios W-2, facturas, información I-9, estados financieros, recibos y comprobantes de gastos o pagos.

Al preparar el Formulario I-829, los solicitantes deben realizar un seguimiento de las métricas en el modelo económico original desde el principio y mantener registros claros de los costos duros e indirectos, las cifras de ingresos operativos, los empleos creados y el flujo de caja.

Se recomienda trabajar tanto con un abogado de inmigración como con un consultor profesional de EB 5 para garantizar el cumplimiento de todos los formularios y plazos durante todo el proceso de la visa EB-5.

¿Cuáles son las probabilidades de éxito de la visa EB-5?

Debido a que el programa EB-5 puede ser más complicado de lo que parece, especialmente cuando se trata de procesos como la prueba de las fuentes de fondos de inversión EB-5 y el cálculo de los números de creación de empleo, puede ser mejor acercarse a un profesional EB-5 para obtener ayuda.

EB5AN también ofrece valiosos recursos EB-5 que desmitifican el proceso de visa EB-5.

Si los inversionistas inmigrantes siguen los puntos anteriores, compilar cuidadosamente toda la documentación requerida con un abogado y / o un profesional de EB 5 y realizar un seguimiento vigoroso de las métricas del modelo económico inicial de la nueva empresa comercial, un inversionista y su familia deberían poder recibir Greens Cards razonables.

Comuníquese con EB5AN para saber cómo podemos ayudarle a aumentar sus posibilidades de éxito en la inmigración a través del programa EB-5.