Embora o programa EB-5 permita que os investidores financiem seus projetos usando muitas fontes diferentes (incluindo pagamentos de salários, vendas de imóveis, receitas de ações, heranças e até vendas de criptomoedas), os investidores devem sempre fornecer amplas evidências de que os fundos foram adquiridos legalmente. Ao enviar a Petição I-526E aos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS), os investidores devem incluir documentação exaustiva que rastreie seus fundos até sua origem e confirme a sua legalidade.
O USCIS considera o capital doado e os fundos emprestados como fontes apropriadas para investimentos EB-5. Para provar que essas fontes de fundos são legais, o investidor deve obter documentação do credor ou doador que mostre como os fundos foram obtidos originalmente. No caso de empréstimos, o investidor também deve provar que obteve legalmente a garantia necessária para garantir o empréstimo.
Obviamente, é necessária mais documentação para rastrear os fundos investidos até sua origem. No caso de fundos emprestados, o investidor provavelmente terá que apresentar suas declarações de imposto de renda pessoal dos últimos sete anos, um contrato de empréstimo que descreva detalhadamente os termos do empréstimo, uma declaração de fonte de capital que mostre que os fundos de investimento foram de fato derivados do empréstimo e extratos bancários comprovando que o empréstimo foi depositado na conta do investidor. Se o credor em questão for uma pessoa física e não uma instituição como um banco, pode ser necessário apresentar documentos como registros de emprego ou contratos de venda para demonstrar que o credor obteve os fundos legalmente. Não deve haver contradições entre esses documentos.
No caso de fundos doados, os investidores devem demonstrar que não têm a obrigação de reembolsar os fundos. Para provar isso, eles podem ter que enviar uma carta de presente do doador. Outros documentos importantes que comprovam a legalidade dos fundos doados incluem declarações da fonte de capital que demonstrem que os fundos foram dados ao investidor e extratos bancários que mostrem a transação.
