El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) ha establecido varias regulaciones que rigen la forma en que los inversionistas EB-5 pueden financiar sus proyectos. Por ejemplo, USCIS requiere estrictamente que todos los fondos EB-5 permanezcan en riesgo, y los inversionistas solo pueden usar sus activos personales como inversiones EB-5. Debido a este último requisito, los inversionistas EB-5 generalmente deben evitar usar capital riesgo para financiar sus proyectos; lo más probable es que USCIS no considere el capital riesgo como parte de los activos personales del inversionista. A pesar de que puede ser técnicamente posible utilizar capital riesgo para una inversión EB-5, hacerlo sería complicado, desafiante y probablemente innecesario.
El uso de capital riesgo para financiar proyectos EB-5 generalmente no es aconsejable, pero USCIS permite a los inversionistas utilizar una amplia variedad de fuentes para financiar sus proyectos. Las fuentes comunes de fondos de inversión EB-5 incluyen ganancias de acciones, regalos, préstamos, ventas de bienes raíces, pagos de salarios y herencias. Los inversores EB-5 pueden incluso utilizar fuentes de fondos menos tradicionales, como la venta de criptomonedas. Lo importante es que todas estas fuentes provengan del patrimonio personal del inversor y permanezcan en riesgo.
Además de hacer cumplir el requisito de riesgo de los fondos de inversión EB-5, USCIS también establece que todos los fondos deben ser obtenidos legalmente. Al presentar el Formulario I-526E, los inversionistas EB-5 deben presentar abundante evidencia I-526E que rastree los fondos hasta su origen y demuestre que fueron obtenidos legalmente. La naturaleza de las pruebas a presentar variará en función de la fuente de fondos de cada inversor y de su situación particular. Es posible que los inversores tengan que presentar documentos como declaraciones de fuentes de capital, contratos de trabajo, certificados de propiedad de la propiedad o acuerdos de préstamo.
Demostrar que los fondos de inversión EB-5 fueron obtenidos legalmente y cumplen con todas las otras regulaciones de USCIS puede ser difícil y llevar mucho tiempo. Por lo tanto, los inversionistas harían bien en trabajar con profesionales EB-5, como consultores y abogados de inmigración, que pueden brindar una orientación invaluable.
