El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) permite a los inversionistas EB-5 utilizar una amplia variedad de fuentes para financiar sus proyectos de inversión. Estas fuentes incluyen fondos heredados, ventas de bienes raíces, préstamos, pagos de salarios y la venta de criptomonedas como bitcoins. Siempre que los inversores cumplan con las pautas de USCIS con respecto a la creación de empleos, el monto mínimo de inversión y el estado de riesgo de los fondos, pueden usar bitcoins para financiar sus proyectos EB-5.
Los inversores EB-5 que quieran usar bitcoins deben configurar una billetera de bitcoins en línea, colocar allí sus bitcoins y convertirlos a dólares estadounidenses. Para llevar a cabo esta transacción, el inversor debe utilizar una casa de cambio de moneda digital con sede en los Estados Unidos. Aunque este proceso puede parecer relativamente sencillo, los inversores deben tener en cuenta que existen algunos inconvenientes en el uso de las criptomonedas. Por ejemplo, los intercambios de divisas digitales suelen limitar la cantidad que se puede comprar a la vez. Además, los tipos de cambio de las monedas digitales son muy inestables.
A pesar de que USCIS es flexible con respecto a la fuente de fondos utilizados para las inversiones EB-5, se requiere que los inversionistas proporcionen abundante evidencia de que sus fondos fueron obtenidos legalmente. Los inversionistas deben incluir esta evidencia en su Formulario I-526E, Petición de Inmigración por Inversionista Extranjero. USCIS pide a los inversionistas que demuestren la legalidad de sus fuentes de fondos «por prevalencia de la evidencia». Esto significa que los inversores deben demostrar con al menos un 51% de certeza que sus fondos proceden de forma legal.
Para cumplir con este nivel de prueba, es probable que los inversores tengan que adjuntar documentación exhaustiva que describa cómo se obtuvieron los fondos. Como la situación de cada inversionista es única y USCIS permite muchas fuentes diferentes de fondos, los documentos requeridos variarán en cada caso. Por ejemplo, los inversores que utilizan sus pagos de salario como fondos de inversión EB-5 tendrán que incluir extractos bancarios que muestren cada pago. También es posible que deban incluir un contrato de trabajo y una declaración de la fuente de capital.
