Debido a los estrictos límites de transferencia de fondos internacionales a los que están sujetos los inversores chinos EB-5, los swaps de divisas son generalmente el método de transferencia más eficiente para mover fondos de inversión EB-5 a los Estados Unidos. Un swap de divisas consiste en transferir una cantidad en la moneda local a un tercero. Luego, el tercero transfiere el monto equivalente en dólares estadounidenses a una cuenta de depósito en garantía en los Estados Unidos. Los inversores tienen tres opciones cuando se trata de un intercambio de divisas: intercambiar con una tercera parte conocida por ellos, con un cambista de dinero con licencia y con un tercero que no tenga licencia como cambista de dinero. Cualquier persona que haya transferido fondos a los Estados Unidos en nombre de los inversionistas debe ser identificada.
La consideración más importante en la transferencia de fondos es que la transferencia se maneje legalmente y de tal manera que el cumplimiento pueda demostrarse fácilmente al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés). Desde 2016, USCIS comenzó a emitir más solicitudes de evidencia (RFE, por sus siglas en inglés) relacionadas con la documentación del origen de los fondos para los intermediarios. USCIS espera que los intermediarios demuestren que la cantidad en dólares estadounidenses que proporcionan a cambio de la moneda local fue obtenida legalmente. Además, el inversionista debe demostrar que el monto del cambio en la moneda local fue obtenido de manera lícita.
El proceso de concesión de licencias para los cambistas de dinero es riguroso, por lo que USCIS suele aceptar la licencia válida de la empresa como prueba de que la empresa obtuvo sus fondos legalmente. Es posible que un amigo o familiar, un tercero conocido por el inversionista, deba proporcionar estados de cuenta bancarios, registros de empleo y declaraciones de impuestos. Demostrar el origen de los fondos de un tercero, un cambista de dinero sin licencia es infinitamente más complejo.
Para comprender mejor las opciones legales disponibles y para garantizar que cada transacción se maneje y documente correctamente, un inversionista chino EB-5 debe contratar a un abogado de inmigración EB-5 antes de transferir fondos. El inversionista debe contratar a un abogado que haya trabajado previamente con inversionistas chinos EB-5 y que comprenda los requisitos únicos del cambio de moneda de China.
