EB-5 投资者在申请中面临的挑战

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EB-5投资者面临的常见障碍

EB-5项目为美国经济和投资者带来许多好处的同时,也使投资者面临着诸多挑战。项目投资者在此过程中可能会遇到一些障碍,因此在进行投资前最好先知道可能会有什么挑战。一般挑战包括因立法变更、涉及的一个或多个当事方的欺诈行为以及美国公民及移民服务局要求提供更多信息而带来的挑战。此外,投资者可能在申请流程的各个步骤中遇到问题。

项目因立法情况而改变

虽然EB-5项目已经开始了一段时间,但项目中的一些要求和选择可能会随着立法的变化而不时发生变动。例如,最低投资要求可能会减少或增加,项目资格要求可能会改变,最低的创造就业机会要求也可能会增加或减少。项目中发生的变化可能会给依据以前的政策申请EB-5项目的投资者带来负面的影响。

欺诈行为

向投资者提供错误信息或隐瞒重要信息被视为欺诈。证券交易委员会(SEC)和美国公民及移民服务局(USCIS)已采取保护措施来防止欺诈的发生,但是这种欺诈行为仍然经常发生,并且一直存在风险。

移民局要求提供更多信息

有时,美国公民及移民服务局可能会认为他们所掌握的信息不足以批准申请,或者认为应该拒绝投资人的申请。如果投资者收到拒绝意向通知(NOID),投资者还有机会提供额外信息,以澄清导致申请被拒绝的问题。美国公民及移民服务局会在证据申请书(RFE)中指出,需要更多信息才能批准投资人的申请。被拒绝或提供额外信息都可能会导致审批过程的延误,并给投资者带来附加成本。

虽然可以通过行政复议对申请被拒提出质疑,但这一过程也非常耗时。幸而90%的I-829申请书和85%的I-526申请书能够获得批准,因此很少需要进行这种行政复议。

I-526申请处理所面临的挑战

表格I-526(必须在EB-5流程开始时提交)要求投资人提供项目的文件陈述并证明所投资金是合法获得的。随申请书一起提交的项目文件必须说明资金的使用方式、该项目中的每笔投资将如何为美国创造十个新的全职工作机会以及该投资将成立什么样的新商业企业(NCE:新成立,最近购买或扩展的营利性实体)。美国公民及移民服务局投资者将基于EB-5的规范对这些文件进行审查,因此,投资者及其聘请的律师必须对这些文件进行彻底、完整和仔细的审查,以避免申请被拒绝和延误。

所有EB-5投资者必须说明将用于投资的资金来源。 这可能涉及提供工资单、银行记录和其他的一些文档。 在类似中国这样的国家可能很难说明资金来源,因为中国的金融机构很少提供相应的报表。 另外,某些国家仅允许将一定数量的资金转出该国,因而可能需要投资者使用其他国家的金融机构。

在申请待决期间,USCIS和SEC可能会对商业企业进行背景调查,以审查企业过去可能存在的欺诈行为,并确保该项目申请符合法规且有创造所需数量工作的潜力。

获得有条件永久居民身份的障碍

如果I-526获得批准,EB-5投资者可以继续EB-5流程。对于已经以非移民身份居住在美国的投资者,这涉及到申请有条件永久居留身份。美国公民及移民服务局在审查文件后调整投资者的身份申请状态。对于尚未进入美国的投资者,可以通过在国家签证中心(NVC)或原所在国的领事馆进行面谈来进行移民资格的法律和医疗条件审查。应仔细审查文件,以确保信息准确、彻底,并与流程中较早提交的文件一致,否则,可能会出现处理延迟。

I-829延迟批准

一旦一个移民投资者拥有了有条件的永久居民身份,则两年后签证才会过期。在此期间,选定的项目预计将利用投资创造必要的10个全职工作岗位。在期限结束时,投资者必须提交I-829表格,该表格将取消永久居民身份的条件。此表必须附有证明投资基金仍处于风险之中的证据,并且已创造并维持着十个工作岗位。这些证据可能包括工资单记录和财务记录。必须确保原始文件中列出的资金与最终表格中列出的资金相匹配,并确保这些资金直接用于创造所需的10个工作岗位。

尽管投资者在EB-5过程中可能会遇到各种各样的障碍,但通过对项目和区域中心进行彻底调查和仔细审查文件,确保满足所有要求并提供所需的文件,可以避免许多障碍。这将避免申请过程中因申请被拒和申请拖延带来的高昂代价。

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