Los fondos de varias fuentes se pueden utilizar para una inversión EB-5 si el inversionista puede demostrar que posee y obtuvo legalmente todos los fondos. Por lo tanto, si bien los inversores pueden utilizar fondos de múltiples fuentes, cuantas más fuentes tenga una inversión EB-5, más compleja se vuelve la documentación de su fuente de fondos. Debido a que este es un aspecto muy importante de la petición I-526E, los inversionistas deben tomar decisiones informadas sobre los fondos que utilizan para las inversiones EB-5 y las tarifas administrativas.
Cada fuente de capital debe rastrearse desde el inversionista EB-5 hasta su origen, y la documentación de la fuente de fondos debe demostrar que todos los fondos fueron ganados y transferidos legalmente. Cualquier regalo debe ir acompañado de una escritura de donación, y cualquier préstamo debe ser ejecutable y estar garantizado por los activos personales obtenidos legalmente del inversionista. Por lo tanto, si, por ejemplo, un inversionista utiliza fondos de ahorros, fondos prestados y fondos regalados para una sola inversión EB-5, el inversionista debe presentar la documentación de la fuente de fondos para cada fuente. Esto no solo es engorroso, sino que también aumenta la probabilidad de un error o descuido que conduzca al requerimiento de una solicitud de evidencia y retrase el proceso de aprobación de la I-526E.
Un beneficio clave de trabajar con un abogado de inmigración EB-5 desde el momento en que el inversionista decide buscar una visa EB-5 es que el abogado puede asesorar al inversionista sobre la fuente más simple de fondos a usar para la inversión EB-5. Además, el abogado puede ayudar al inversionista a garantizar que la fuente y el camino de la inversión EB-5 sean lo más fáciles posible de ilustrar. Por lo general, las peticiones I-526E con documentos de respaldo claros y directos son adjudicados más rápido porque es más fácil para el adjudicador verificar la información presentada en el paquete de peticiones. Si bien las múltiples fuentes de fondos pueden ser inevitables para algunos inversionistas, trabajar con profesionales de EB-5 desde el principio puede simplificar significativamente el proceso de solicitud.
