A pesar de que el programa EB-5 permite a los inversores financiar sus proyectos utilizando muchas fuentes diferentes (incluidos pagos de salarios, ventas de bienes raíces, ganancias de acciones, herencias e incluso ventas de criptomonedas), los inversores siempre deben proporcionar amplia evidencia de que los fondos fueron obtenidos legalmente. Al enviar su Petición I-526E al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés), los inversionistas deben incluir documentación exhaustiva que rastree sus fondos hasta su origen y confirma su legalidad.
USCIS considera el capital regalado y los fondos prestados como fuentes apropiadas para las inversiones EB-5. Para demostrar que estas fuentes de fondos son legales, el inversionista debe obtener documentación del prestamista o de la persona que hace el regalo que muestre cómo se obtuvieron los fondos originalmente. En el caso de los préstamos, el inversor también debe demostrar que obtuvo legalmente la garantía necesaria para garantizar el préstamo.
Por supuesto, se necesita más documentación para rastrear los fondos invertidos hasta su origen. En el caso de los fondos prestados, es probable que el inversionista tenga que presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta personal de los últimos siete años, un contrato de préstamo que describa los términos del préstamo en detalle, una declaración de fuente de capital que muestre que los fondos de inversión se derivaron efectivamente del préstamo y estados de cuenta bancarios que demuestren que el préstamo fue depositado en la cuenta del inversionista. Si el prestamista en cuestión es un individuo y no una institución como un banco, puede ser necesario presentar documentos como registros de empleo o contratos de venta para demostrar que el prestamista obtuvo los fondos legalmente. No debe haber contradicciones entre estos documentos.
En el caso de los fondos regalados, los inversores deben demostrar que no están obligados a devolver los fondos. Para demostrarlo, es posible que tengan que presentar una carta de regalo del donante. Otros documentos importantes que prueban la legalidad de los fondos regalados incluye estados de cuenta de la fuente de capital que demuestren que los fondos se entregaron al inversionista y estados de cuenta bancarios que muestren la transacción.
