La empresa actual de un inversionista EB-5 no puede invertir en una nueva empresa comercial (NCE, por sus siglas en inglés) en su nombre porque los fondos utilizados en una inversión EB-5 deben ser los fondos personales del inversionista. Incluso si el inversionista es dueño de la empresa, la empresa y el inversionista son entidades separadas, por lo que los fondos comerciales pertenecen a la empresa. Sin embargo, el inversor puede utilizar los fondos de la empresa pagados como salario o distribución al inversor, o la empresa puede prestar los fondos al inversor en forma de préstamo para miembros o accionistas.
De acuerdo con los requisitos de elegibilidad EB-5 establecidos en el Manual de Políticas del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés), «el inversionista inmigrante debe establecer que es el propietario legal del capital invertido». Los fondos de las empresas quedan fuera del alcance de este requisito. Los requisitos establecen además que «el capital puede incluir la promesa de pago del inversionista inmigrante (un pagaré), siempre y cuando el inversionista inmigrante sea personal y principalmente responsable de la deuda del pagaré y sus activos garanticen adecuadamente el pagaré». Por lo tanto, un préstamo al inversor de la empresa sería aceptable como fondos de inversión EB5.
Debido a que las circunstancias de los inversionistas difieren tan ampliamente, USCIS no proporciona una lista de formas aceptables de documentos de origen de fondos. Los inversores también deben demostrar a menudo, dentro de lo razonable, que todos los fondos que condujeron a la acumulación del monto de la inversión se obtuvieron legalmente. Por ejemplo, si el propietario de un negocio vendió su negocio y utilizó esos fondos para una inversión EB-5, tendría que proporcionar evidencia no solo de la venta del negocio, sino también de que el negocio fue establecido inicialmente con fondos obtenidos legalmente. En el caso de un préstamo de la empresa, es posible que el inversionista tenga que demostrar que la empresa obtuvo los fondos prestados de manera legal y pagó todos los impuestos adeudados.
Debido a los desafíos relacionados con demostrar que las fuentes de los fondos de inversión EB5 se obtuvieron legalmente, es mejor trabajar con un abogado de inmigración EB-5 al preparar el Formulario I-526E.
