El programa de visas EB-5 no tiene ninguna restricción sobre quién puede regalar fondos a un inversionista EB-5. Los únicos requisitos son que los fondos donados puedan cumplir con los requisitos de origen de los fondos, lo que significa que fueron obtenidos y transferidos legalmente, y que el benefactor sea identificado.
Requisito de origen de fondos
El propósito del requisito de origen de fondos es garantizar que los fondos que se invierten en los Estados Unidos a través del programa de visa EB-5 sean obtenidos legalmente. Como tal, la documentación del origen de los fondos es parte de la presentación del Formulario I-526 – Petición de Inmigrante por un Inversionista Extranjero. Si el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) no tiene suficiente documentación para demostrar la legalidad de los fondos de inversión, se enviará una solicitud de evidencia (RFE, por sus siglas en inglés) al inversionista EB-5. Lo mejor es que los inversores se aseguren de que su petición I-526 esté completa y sea precisa, ya que las RFE pueden causar retrasos en la adjudicación.
Cambios en el sector como resultado de la Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022
La Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 realizó cambios significativos en el sector EB-5. En lo que respecta a obsequiar fondos de inversión EB-5, la ley requiere que todos los préstamos y obsequios se hagan de «buena fe». La ley también requiere que todos los fondos utilizados para pagar los costos y las tarifas administrativas también se obtengan, y que se deben proporcionar siete años de reembolsos de impuestos a los inversionistas como parte de la petición I-526. Por último, cualquier persona que regale fondos a un inversionista EB-5, conocido como benefactor, debe ser identificada y estar sujeta a proporcionar evidencia de la fuente de fondos.
Documentar el origen de los fondos simplemente significa proporcionar un rastro del dinero desde su punto de origen hasta la nueva empresa comercial (NCE, por sus siglas en inglés). Por ejemplo, si un benefactor dona fondos a un inversionista de una herencia, debe haber un rastro que muestre el depósito en la cuenta del benefactor, la transferencia a la cuenta del inversionista EB-5 y la posterior transferencia a la NCE. USCIS proporciona una lista de documentación aceptable que se puede presentar como fuente de evidencia de fondos. Sin embargo, es en el mejor interés del inversionista trabajar con un abogado de inmigración que pueda ayudar a guiarlo a través del proceso.
