Um investidor EB-5 não credenciado não pode investir em um projeto patrocinado por um centro regional. Um centro regional respeitável que foi aprovado pelos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) geralmente entra em um relacionamento EB-5 apenas com investidores credenciados. Isso se deve em grande parte às leis federais e estaduais de valores mobiliários estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC).
Todas as empresas dos EUA envolvidas em ofertas de valores mobiliários devem operar de acordo com os regulamentos da SEC e estar registradas na SEC ou ter uma isenção adequada. Uma agência como um dos centros regionais do programa EB-5 é considerada uma empresa envolvida em ofertas de valores mobiliários, pois deve reunir capital para seus projetos EB-5 patrocinados. Os centros regionais também fornecem ofertas de valores mobiliários na forma de sociedades limitadas ou sociedades de responsabilidade limitada que os investidores do centro regional ocupam no projeto em que estão investindo. Como tal, a maioria dos centros regionais opta por operar em conformidade com a SEC e sua regra de isenção, o que significa que todos os investidores EB-5 que investem por meio de um centro regional devem ser credenciados.
Um investidor EB-5 se qualifica como investidor credenciado atendendo a um dos dois critérios a seguir: individualmente ou em conjunto (com um cônjuge) tem um patrimônio líquido de US$ 1 milhão, excluindo o valor de uma residência principal, ou obteve uma renda individual de US$ 200.000, ou uma renda conjunta conjugal de US$ 300.000, nos últimos dois anos consecutivos e espera a mesma quantia, individualmente ou em conjunto, para o presente ano.
Um advogado de imigração pode ajudar potenciais investidores EB-5 que desejam investir por meio de um centro regional a obter o status de credenciado. O advogado solicitará ao investidor certa documentação que confirme sua elegibilidade para o status de credenciado e, a partir daí, ajudará a obter uma Carta de Verificação de Investidor Credenciado.
Os investidores EB-5 que não se qualificam para o status de credenciados, mas ainda desejam participar do programa EB-5 têm a opção de seguir o modelo de investimento direto.
