Un inversionista EB-5 no acreditado no puede invertir en un proyecto patrocinado por un centro regional. Un centro regional de buena reputación que ha sido aprobado por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) a menudo entrará en una relación EB-5 solo con inversionistas acreditados. Esto se debe en gran medida a las leyes de valores federales y estatales establecidas por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés).
Todas las empresas estadounidenses que participen en ofertas de valores deben operar de acuerdo con las regulaciones de la SEC y estar registradas en la SEC o tener una exención adecuada. Una agencia como uno de los centros regionales del programa EB-5 es considerada una empresa que participa en ofertas de valores, ya que deben reunir capital para sus proyectos EB-5 patrocinados. Los centros regionales también ofrecen ofertas de valores en forma de sociedades limitadas o empresas de responsabilidad limitada que los inversores de los centros regionales ocupan en el proyecto en el que están invirtiendo. Como tal, la mayoría de los centros regionales eligen operar de conformidad con la SEC y su regla de exención, lo que significa que todos los inversionistas EB-5 que invierten a través de un centro regional deben estar acreditados.
Un inversionista EB-5 puede considerarse como inversionista acreditado si cumple con uno de los siguientes dos criterios: ya sea individual o conjuntamente (con un cónyuge) tienen un patrimonio neto de USD 1 millón, excluyendo el valor de una residencia principal, o han ganado un ingreso individual de USD 200.000, o un ingreso conjunto conyugal de USD 300.000, durante los últimos dos años consecutivos y esperan la misma cantidad, ya sea individual o conjuntamente, para el presente año.
Un abogado de inmigración puede ayudar a los posibles inversionistas EB-5 que deseen invertir a través de un centro regional a obtener el estatus acreditado. El abogado le pedirá al inversionista cierta documentación que confirme su elegibilidad para el estado acreditado y, a partir de ahí, ayudará a obtener una Carta de Verificación de Inversionista Acreditado.
Los inversionistas EB-5 que no califican para el estado acreditado pero aún desean participar en el programa EB-5 tienen la opción de seguir el modelo de inversión directa.
