Devido aos rígidos limites de transferência internacional de fundos aos quais os investidores chineses EB-5 estão sujeitos, os swaps de divisas são geralmente o método de transferência mais eficiente para mover fundos de investimento EB-5 para os Estados Unidos. Um swap de divisas envolve a transferência de um valor na moeda local para um terceiro. O terceiro então transfere o valor equivalente em dólares americanos para uma conta de garantia nos Estados Unidos. Os investidores têm três opções quando se trata de um swap de divisas: trocar com um terceiro conhecido por eles, com uma casa de câmbio autorizada e com um terceiro que não esteja autorizado como casa de câmbio. Qualquer pessoa que tenha transferido fundos para os Estados Unidos em nome de investidores deve ser identificada.
A consideração mais importante na transferência de fundos é que a transferência seja tratada legalmente e de forma que a conformidade possa ser facilmente demonstrada aos Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS). Desde 2016, o USCIS começou a emitir mais solicitações de evidências (RFEs) relacionadas à documentação da fonte de fundos para intermediários. O USCIS espera que os intermediários provem que o valor em dólares americanos que eles fornecem em troca da moeda local foi obtido legalmente. Além disso, o investidor deve provar que o valor do câmbio na moeda local foi obtido legalmente.
O processo de licenciamento para casas de câmbio é rigoroso, então o USCIS geralmente aceita a licença válida da empresa como prova de que a empresa obteve seus fundos legalmente. Um amigo ou membro da família – um terceiro conhecido do investidor – pode precisar fornecer extratos bancários, registros de emprego e declarações fiscais. Provar a origem dos fundos de um terceiro (casa de câmbio) não autorizado é infinitamente mais complexo.
Para entender melhor as opções legais disponíveis e garantir que todas as transações sejam tratadas e documentadas adequadamente, um investidor EB-5 chinês deve contratar um advogado de imigração EB-5 antes de transferir fundos. O investidor deve contratar um advogado que já tenha trabalhado com investidores EB-5 chineses e que entenda os requisitos exclusivos de câmbio da China.
