Os cidadãos estrangeiros interessados em participar do Programa de Investidor Imigrante EB-5 podem financiar seus investimentos e as taxas e custos associados usando muitas fontes diferentes de capital. Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) permitem que os investidores usem empréstimos, ativos de ações, vendas de imóveis, pagamentos de salários, vendas de criptomoedas e fundos herdados para financiar seus projetos EB-5. Os presentes também podem ser usados como fonte de capital de investimento EB-5. É comum que os pais doem fundos para seus filhos para que estes possam obter o status de residente permanente por meio do programa EB-5. Em outros casos, os residentes estrangeiros podem receber os fundos doados de parentes ricos ou amigos próximos.
O USCIS exige que todos os investidores EB-5 documentem a origem de seus fundos de maneira detalhada. Os investidores EB-5 que usam fundos doados devem mostrar ao USCIS que (i) os fundos foram obtidos legalmente e (ii) o presente foi legítimo; ou seja, que o investidor não deve reembolsar os fundos. O Formulário I-526E, Petição de Imigrante por Investidor Estrangeiro, deve ser acompanhado de evidências que comprovem esses dois critérios.
Vários documentos serão necessários para comprovar a legalidade dos fundos doados. Isso inclui uma declaração de fonte de capital do investidor que identifica o doador do presente e explica como os fundos doados foram originalmente adquiridos. O doador do presente também deve enviar uma declaração de fonte de capital descrevendo como obteve os fundos; as informações contidas neste documento devem estar em total concordância com a declaração de fonte de capital do investidor. Além disso, os investidores EB-5 devem apresentar extratos bancários comprovando que os fundos foram depositados. Também pode ser necessário fornecer documentos como contratos de empréstimo, registros de investimento, declarações fiscais ou registros de pagamentos de salários para provar que o doador do presente obteve os fundos legalmente.
Para mostrar que os fundos foram de fato um presente, os investidores EB-5 devem apresentar um contrato de doação assinado pelo investidor e pelo presenteador. Este acordo deve mostrar que o presente é irrevogável. Se o doador não souber inglês, o contrato de doação deve ser escrito em seu idioma e depois traduzido para o inglês.
