Los ciudadanos extranjeros interesados en participar en el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 pueden financiar sus inversiones y las tarifas y los costos asociados utilizando muchas fuentes diferentes de capital. El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) permite a los inversores utilizar préstamos, activos bursátiles, ventas de bienes raíces, pagos de salarios, ventas de criptomonedas y fondos heredados para financiar sus proyectos EB-5. Los regalos también pueden ser utilizados como fuente de capital de inversión EB-5. Es común que los padres regalen fondos a sus hijos para que estos últimos puedan obtener el estatus de residente permanente a través del programa EB-5. En otros casos, los residentes extranjeros pueden recibir los fondos regalados de parientes adinerados o amigos cercanos.
USCIS requiere que todos los inversionistas EB-5 documenten el origen de sus fondos de manera detallada. Los inversionistas EB-5 que usan fondos regalados deben demostrar a USCIS que (i) los fondos fueron obtenidos legalmente y (ii) el regalo fue legítimo; es decir, que no se espera que el inversionista devuelva los fondos. El Formulario I-526E, Petición de Inmigrante por Inversionista Extranjero, debe ir acompañado de evidencia que demuestre estos dos criterios.
Se necesitarán varios documentos para demostrar la legalidad de los fondos regalados. Estos incluyen una declaración de fuente de capital del inversionista que identifica a la persona que da el regalo y explica cómo fueron adquiridos originalmente los fondos regalados. El donante también debe presentar una declaración de fuente de capital que describa cómo obtuvo los fondos; la información contenida en este documento debe estar en total acuerdo con la declaración de la fuente de capital del inversor. Además, los inversionistas EB-5 deben presentar estados de cuenta bancarios que demuestren que los fondos fueron depositados. También puede ser necesario proporcionar documentos como contratos de préstamo, registros de inversiones, declaraciones de impuestos o registros de pagos de salarios para demostrar que la persona que dio el regalo obtuvo los fondos legalmente.
Para demostrar que los fondos fueron realmente un regalo, los inversionistas EB-5 deben presentar un acuerdo de regalo firmado tanto por el inversionista como por el donante. Este acuerdo debe demostrar que el regalo es irrevocable. Si la persona que hace el regalo no sabe inglés, el acuerdo de regalo debe estar escrito en su idioma y luego traducido al inglés.
