De acordo com o Manual de Políticas do USCIS, cada investidor EB-5 deve provar que é “o proprietário legal do capital investido” e “obteve o capital por meios legais”. Essa regra, conhecida como requisito de fonte de fundos, se estende a todos os fundos usados na transação EB-5, incluindo aqueles usados para cobrir custos e taxas administrativas.
As fontes legais de capital de investimento EB-5 incluem pagamentos de salários, vendas de imóveis, presentes, herança, receitas de ações, empréstimos ou outros. Como os fundos de investimento EB-5 de um investidor podem ser derivados de várias fontes, os investidores EB-5 geralmente precisam enviar várias formas de documentação.
Nenhuma fonte única de fundos é universalmente mais fácil de provar do que outra. O histórico financeiro de cada investidor é diferente e, portanto, as fontes mais fáceis de provar são aquelas que envolvem a trilha de papel mais simples e clara. Por exemplo, um salário ganho em um emprego legal acompanhado de registros de folha de pagamento e informações fiscais seria uma das fontes mais simples de documentar.
Como as circunstâncias dos investidores individuais variam muito, os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) não fornecem uma lista específica de documentos necessários para comprovar a origem dos fundos. É altamente recomendável que um investidor trabalhe com profissionais EB-5 ou um advogado de imigração para identificar a fonte mais simples e clara de fundos de investimento.
Em todos os casos, os investidores EB-5 devem fornecer uma declaração de fonte de capital explicando em detalhes de onde derivam seus fundos de investimento específicos. Para dar um exemplo claro, a EB5AN criou um exemplo gratuito de carta de apresentação de fonte de fundos I-526E. Este modelo apresenta uma fonte de fundos derivados de um empréstimo garantido por imóveis, com os fundos do empréstimo fornecidos por um indivíduo. Os investidores EB-5 podem adaptar este modelo gratuito às suas fontes específicas de fundos.
Para provar que sua fonte de fundos é legal, os investidores EB-5 podem usar uma infinidade de documentos de apoio: declarações fiscais (pessoais, corporativas, parcerias) arquivadas nos últimos sete anos, extratos bancários comprovando o depósito da fonte declarada de fundos, registros de registro comercial, cópias autenticadas de sentenças judiciais, processos administrativos governamentais nos últimos 15 anos, contratos de trabalho, contratos de propriedade e venda de imóveis, uma cópia de um testamento legando fundos ao investidor no caso de herança, declarações adicionais de fonte de capital do credor ou doador no caso de um empréstimo ou doação pessoal, ou outra prova de fontes de capital.
Os investidores EB-5 devem fornecer essas evidências que comprovem fontes legais de fundos ao enviar sua petição I-526E. O USCIS também exige evidências de fonte de fundos para as taxas administrativas de um investidor, portanto, os investidores devem garantir que tenham evidências do valor do investimento e de quaisquer taxas que tenham que pagar.
