Para projetos EB-5 patrocinados por centros regionais, um investidor individual deve ter tido um salário de pelo menos US$ 200.000 nos dois anos anteriores e esperar razoavelmente ter a mesma renda no próximo ano. Os Serviços de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) não exigem que potenciais investidores EB-5 sejam credenciados para investir em um projeto patrocinado por um centro regional. No entanto, como os centros regionais EB-5 operam sob as regras da Securities and Exchange Commission (SEC), todas as operações do centro regional devem obedecer aos regulamentos da SEC. Como tal, a SEC exige que os investidores sejam credenciados.
Os indivíduos podem se qualificar como investidores credenciados atendendo a certos critérios financeiros e profissionais. Para critérios pessoais, um investidor deve ter um patrimônio líquido de mais de US$ 1.000.000 – sem incluir o valor de sua residência principal – ou ter tido uma renda de pelo menos US$ 200.000 nos últimos dois anos. O investidor também deve esperar razoavelmente ter o mesmo nível de renda para o próximo ano. Se um casal está investindo junto, o requisito salarial aumenta para $ 300,000.
Os investidores também podem se qualificar como credenciados atendendo a certos critérios profissionais:
- Profissionais de investimento com licenças da Série 7, Série 65 ou Série 82
- Administradores ou diretores executivos da sociedade que aliena valores mobiliários
- Um “cliente familiar” de um “family office” que se qualifica como investidor credenciado
- Funcionários experientes do fundo de investimento
Para projetos de investimento EB-5 direto, não é necessário ser um investidor credenciado. Nesses cenários, os investidores precisam investir apenas o valor mínimo de investimento total, que, a partir da aprovação da Lei de Reforma e Integridade EB-5 de março de 2022, é de US$ 800.000 para projetos localizados em áreas de emprego alvo (TEAs) e US$ 1.050.000 para projetos não localizados em TEAs.
Além disso, os investidores devem garantir que seus fundos possam ser rastreados até uma fonte legal e estar preparados para enviar documentação de apoio junto com sua petição do Formulário I-526E.
